pixelg
BOS - Spółki od A do Z - GPW - Forum StockWatch.pl
AD.bx ad0a2
AD.bx ad0b
Witamy Gościa Szukaj | Popularne Wątki | Użytkownicy | Zaloguj | Zarejestruj

1 2 3

BOS [BOS]

AKTUALNY KURS: 6,12 zł (-2,55%) 27-01-2021 13:20
Wloczykij
0
Dołączył: 2008-12-23
Wpisów: 581
Wysłane: 9 października 2015 20:07:59 przy kursie: 23,54 zł
Tak, ale BOŚ jest kontrolowany przez Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej, podległy pod Ministerstwo Środowiska. Jak fundusz sprzeda akcje to co? Pieniądze trafią do ministerstwa i się rozpłyną a tak w banku można mieć wpływy i rozdawać etaty znajomym królika. Sprzedaż BOŚ wymaga odpowiedniej woli politycznej bo że jest w tym sens ekonomiczny to logiczne.

Upłynąć może sporo czasu i wyjść może niejeden słaby raport kwartalny zanim BOŚ zostanie sprzedane. Inwestycja dla cierpliwych.
Nikt by nie pamiętał o dobrym Samarytaninie, gdyby miał tylko dobre intencje. By przejść do historii, musiał mieć też pieniądze. — Margaret Thatcher

mindek
0
Dołączył: 2009-09-03
Wpisów: 1 107
Wysłane: 9 czerwca 2016 15:31:10 przy kursie: 11,70 zł
Boś bank potrzebuje kapitału i robi emisję akcji. dzisiaj idzie info, że daje 100mln kredytu deweloperowi rank progres, któremu według mnie mało kto pożyczyłby kasę. Jak się rozwinie ta współpraca? stawiam, że bank docelowo będzie po stronie stratnej.

Wloczykij
0
Dołączył: 2008-12-23
Wpisów: 581
Wysłane: 9 czerwca 2016 19:48:08 przy kursie: 11,70 zł
Jak się bank dobrze zabezpieczył na nieruchomościach to może zarobi, natomiast z rentowności portfela BOŚ nie słynie i den deal rodzi obawy, że decydenci przedłożyli krótkoterminowe zyski nad długoterminowe bezpieczeństwo portfela.
Nikt by nie pamiętał o dobrym Samarytaninie, gdyby miał tylko dobre intencje. By przejść do historii, musiał mieć też pieniądze. — Margaret Thatcher


mindek
0
Dołączył: 2009-09-03
Wpisów: 1 107
Wysłane: 13 września 2016 12:18:08 przy kursie: 10,02 zł
Prosto z krynicy:

Bank Ochrony Środowiska (BOŚ) rozwija nowe obszary biznesu - zapowiada m.in. uruchomienie obsługi klientów zamożnych w ramach bankowości prywatnej. Bank, dywersyfikując źródła finansowania, planuje także wejście na rynek zachodnioeuropejski, na którym zamierza ruszyć z ofertą depozytów w euro dla klientów indywidualnych, poinformowała ISBnews wiceprezes BOŚ Anna Milewska.

całość: http://stooq.pl/n/?f=1099437

Na własnym podwórku sobie nie radzą a pchają się na zachód. Jak wyjdą sami, tzn bez partnera stamta to za chwilę wrócą, kończąc projekt i podsumowując straty.

Depozyty w EUR, przy takich stopach procentowych? chyba po to aby zebrać i ... zapomnieć.

Edytowany: 13 września 2016 12:20

mindek
0
Dołączył: 2009-09-03
Wpisów: 1 107
Wysłane: 25 października 2016 14:08:26 przy kursie: 9,30 zł
jak doić kasę to trzeba znaleźć słabego przeciwnika :)

www.pb.pl/4642227,52751,wlodar...

cyt:
— Nasza pozytywna rekomendacja zależy od łącznego zaistnienia dwóch warunków: porozumienia się przez spółkę z bankami, głównie BOŚ, i pozyskania dodatkowych źródeł finansowania. Na razie oba wymogi nie zostały spełnione — mówi Bartosz Sierakowski

i drugie: Warto dodać, że wydłużenie terminów spłaty kredytów było nie tylko w interesie Włodarzewskiej, ale przypuszczalnie i samego BOŚ Banku. Łączne jego zaangażowanie w tę grupę kapitałową, jak wynika ze sprawozdania półrocznego dewelopera, mogło na koniec czerwca wynosić blisko 100 mln zł.

całość: obligacje.pl/pl/a/wlodarzewska...

czyli boś dał rankowi 100, włodarzewskiej 100 :) Jednym słowem zamiast ucinać straty od razu dosypywał licząc, że potem jakoś się ułoży.

Będą odpisy i czy kasa w DM BOŚ będzie bezpieczna w godzinie W?

Edytowany: 25 października 2016 14:16

bzdkas
bzdkas PREMIUM
0
Dołączył: 2013-12-02
Wpisów: 322
Wysłane: 22 marca 2017 09:43:39 przy kursie: 12,57 zł
Jak dlugo ten bank bedzie TAK funkcjonowac? Widzi ktos jakies swiatelko w tunelu? Nie ukrywam, ze kupilem troszeczke (juz kilkanascie procent straty) i nie jestem przekonany co dalej z tym fantem robic...

krewa
krewa PREMIUM
256
Grupa: Zespół StockWatch.pl
Dołączył: 2009-05-01
Wpisów: 7 523
Wysłane: 7 września 2017 11:00:06 przy kursie: 11,14 zł
Przeniesione

AdamKruchy napisał(a):
Bank Ochrony Środowiska SA - skazane na wzrosty?


Bank Ochrony Środowiska SA 


Analiza techniczna BOS SA wskazuje na możliwość dalszej kontynuacji zwyżek. Na poniższym wykresie widać formację "spodka".


kliknij, aby powiększyć


Formacja obejmuje okres 11 maja '17 do dzisiaj. Aktualnie  kurs dotarł do oporu na poziomie 12 zł i konsoliduje się. Formacja poparta jest obrotami, które znacząco wzrosły po prawej stronie "spodka". Pozytywny scenariusz  zaprowadzi kurs banku w obszar 13-13,5 zł, który stanowi luka spadkowa z 22 marca '17 r. Daje to szansę na zysk ok. 10% w krótkim okresie czasu. Kolejny opór z lutego-marca tego roku to poziom 15 zł. Tutaj możliwy zysk to już ponad 30%! Jak wsparcie należy uznać dno "spodka", czyli okolice 10,5 zł. I tam należy ustawiać SL.
Jako ciekawostkę można dostrzec na wykresie formację RGR, która jednak nie została zrealizowana przez rynek.


kliknij, aby powiększyć


Niezrealizowanie RGR, mocnej formacji AT to dobry znak dla byków. Zamiast tego kurs wybrał konsolidację właśnie w formie "spodka".

Pozdrawiam Adam Kruchy

krewa
krewa PREMIUM
256
Grupa: Zespół StockWatch.pl
Dołączył: 2009-05-01
Wpisów: 7 523
Wysłane: 7 września 2017 11:02:26 przy kursie: 11,14 zł
AdamKruchy napisał(a):
Jako ciekawostkę można dostrzec na wykresie formację RGR, która jednak nie została zrealizowana przez rynek.


Ja jako ciekawostkę dostrzegam fakt, że Ty rozpatrujesz formację szczytową w trendzie spadkowym.

underground
underground PREMIUM
0
Dołączył: 2012-04-25
Wpisów: 345
Wysłane: 7 września 2017 19:05:00 przy kursie: 11,14 zł
Niemniej jednak podejscie pod 12 bylo mocne. Jesli jutro bedzie ponowna proba podejscia w gore ktora zniweluje 3-dniowe spadki to jest szansa sforsowania oporu w rejonie 12 w przyszlym tygodniu i otworzy opcje w kierunku 15-16. Jesli nie to czeka dalsze opadanie do dolnej bandy konsolidacji.

underground
underground PREMIUM
0
Dołączył: 2012-04-25
Wpisów: 345
Wysłane: 8 września 2017 16:16:14 przy kursie: 10,66 zł
I wygląda na to, że dotarliśmy do punktu wyjścia. 4 świece białe, 4 czarne. Czyżby jednak nastąpiło wyczekiwanie przed wynikami.
Sam jestem ciekaw wyników za II kw. tj. jaką strategię przyjmie nowy prezes. Wyczyszczenia przedpola i zawiązania maksymalnej możliwej wielkości rezerw, aby kolejne wyniki na tle poprzedników wyglądały lepiej i pokazania teraz słabszych wyników czy też będą pokazane dobre wyniki, aby oczyścić atmosferę wokół banku i polepszyć klimat?
Edytowany: 8 września 2017 16:20


lstolecki
0
Dołączył: 2016-09-01
Wpisów: 1
Wysłane: 23 października 2017 15:53:10 przy kursie: 9,50 zł
kierunek 8,5 zł ?
Edytowany: 23 października 2017 15:54

addison
20
Dołączył: 2009-01-06
Wpisów: 2 113
Wysłane: 23 października 2017 21:23:47 przy kursie: 9,50 zł
między młotem a kowadłem wpadł nasz rząd.

Z jednej strony spółki energetyczne wypowiedziały umowy lub pouciekały w inny sposób od respektowania umów z farmami wiatrowymi. Tamci pozywają spółki energetyczne, a z drugiej strony ponad 2mld kredytów dla branży wiatrakowej dał właśnie BOŚ. Jaki to udział w portfelu kredytowym?

Deogracias
Deogracias PREMIUM
5
Grupa: Zespół StockWatch.pl
Dołączył: 2012-10-10
Wpisów: 467
Wysłane: 24 października 2017 08:03:46 przy kursie: 9,50 zł
Cytat:
Jaki to udział w portfelu kredytowym?


Wg sprawozdania za 1 połowę 2017 w sumie kredyty na farmy wiatrowe to około 1,4 mld zł, z czego wg sprawozdania 0,9 mld jest w kategorii dla której do tej pory nie było odpisów:
Cytat:
Kredyty i pożyczki posiadające przesłanki utraty wartości, ale nie wykazujące utraty wartości ze względu na szacowane przepływy pieniężne, w tym:


Kwota odpisów do tej pory to w sumie 110 mln zł.

Cały portfel kredytowy to 13,02 mld zł, już po odpisach. Więc farmy wiatrowe to około 10% całości.
Nowy wpis >>> Top 10 wpisów z 2020 roku
Zapraszam na bloga - https://dariuszgrupa.pl
https://twitter.com/DarekGrupa

Poproś analityków Stockwatch o analizę fundamentalną wybranej spółki >>> Przycisk w profilu spółki

addison
20
Dołączył: 2009-01-06
Wpisów: 2 113
Wysłane: 24 października 2017 09:33:26 przy kursie: 8,85 zł
Znalazłem we wczorajszym parkiecie: archiwum.rp.pl/artykul/1356719...

W pełnej wersji stoi, że wiatrakowcy mają do spłaty 2.1mld to około 15% portfela. Boś zaczyna rozmowy z klientami, pomysły to wydłużenie kredytowania, dopłata do kapitału własnego. batalie się zaczynają.
Pytanie jak to wpłynie na płynność finansową wiatrakowców.

krewa
krewa PREMIUM
256
Grupa: Zespół StockWatch.pl
Dołączył: 2009-05-01
Wpisów: 7 523
Wysłane: 30 października 2017 20:55:37 przy kursie: 9,56 zł
Bank Ochrony Środowiska - analiza techniczna na życzenie


Walory BOSia znajdują się w trendzie spadkowym, siłę którego można określić jako umiarkowaną. Obecne odreagowanie spowodowane jest w głównej mierze udaną obroną poziomu historycznego minimum, żadnych innych przesłanek ku rozpoczęciu impulsu wzrostowego nie widzę. Widoczna gołym okiem dystrybucja oraz średnia płynność waloru dodatkowo zniechęcają do odważniejszego angażowania się po stronie popytu.

Ładnie wygląda tygodniowa świeca, która na obecną chwilę kreśli formację przenikania, ale... to dopiero początek tygodnia, więc na ostateczny jej kształt przyjdzie nam poczekać.

Najbliższe opory znajdują się w strefie 10,00-10,30 zł, następnie linia spadków w okolicy 10,70 zł. O perspektywach notowań w dłuższym terminie zadecyduje zachowanie kursu akcji względem poziomu 11,95 zł. Zaznaczona luka bessy nie powinna stawiać ponadprzeciętnego oporu z uwagi na niewielki wolumen towarzyszący jest powstaniu.
Wsparcie - 8,75 zł.

kliknij, aby powiększyć



Powyższa treść przez 21 dni była zarezerwowana tylko dla osób posiadających abonament.

addison
20
Dołączył: 2009-01-06
Wpisów: 2 113
Wysłane: 30 października 2017 21:52:36 przy kursie: 9,56 zł
spółka 20 lat na giełdzie: https://stooq.pl/q/?s=bos

inwestowanie długoterminowe w tym przypadku kiepsko wyszło. Nie wiem ile było dywidend a ile dodatkowych emisji, o inflacji nie wspomnę.

Deogracias
Deogracias PREMIUM
5
Grupa: Zespół StockWatch.pl
Dołączył: 2012-10-10
Wpisów: 467
Wysłane: 3 grudnia 2017 14:13:30 przy kursie: 8,90 zł
Ofiara walki z wiatrakami ciągle w grze - omówienie sytuacji finansowej i rynkowej GK BANKU OCHRONY ŚRODOWISKA S.A. za III kw. 2017 roku kalendarzowego


Analiza sprawozdania finansowego

Podstawowym faktem rzutującym na sytuację Banku Ochrony Środowiska SA (dalej BOŚ) jest realizacja przez bank programu naprawczego, którego wprowadzenie zostało wymuszone przez KNF. Oczywistym plusem programu naprawczego jest fakt, że BOŚ nie płaci podatku bankowego, ale z kolei podlega sporym ograniczeniom ze strony KNF i swoje działania musi skoncentrować na poprawie wskaźników bezpieczeństwa.


kliknij, aby powiększyć

Depozyty spadły o 8,9% od początku roku. Bank z uwagi na program naprawczy nie koncentruje się na zwiększaniu wolumenów biznesowych, a na optymalizacji posiadanego już portfela pod względem dochodowości i generowanych kosztów.
Wskaźnik kredytów do depozytów od kilku kwartałów jest na bezpiecznym poziomie 81-82%, co powoduje, że BOŚ nie jest zmuszony do kosztownej walki o nowe depozyty.
Wolumen kredytów również spadł o 8,9%, co wiąże się z faktem, że bank nie odnawiał na bieżąco spłacanego portfela, ale również jest związane z układem kursów walutowych. Około 15% kredytów to kredyty mieszkaniowe w CHF i EUR, więc spadek kursów tych walut w tym roku zaowocował wyraźnym obniżeniem wolumenów po przeliczeniu na PLN.


kliknij, aby powiększyć

Spadek wolumenów depozytów i kredytów sam w sobie nie jest pozytywnym zjawiskiem, bo oznacza kurczenie się biznesu banku. Jeśli jednak spojrzymy na rachunek wyników, to widać, że BOŚ bardzo mocno zwiększył dochody odsetkowe. W ciągu 3 kwartałów 2017 roku wzrosły one o 68 mln zł (w porównaniu do 3 pierwszych kwartałów 2016), co było głównym powodem poprawy wyniku na poziomie brutto z 3 do 85 mln zł. Na poprawę wyniku odsetkowego w połowie złożyło się obniżenie oprocentowania dla klientów, które skutkowało obniżeniem wolumenu depozytów ulokowanych przez klientów. Skoro jednak łączna kwota dochodów odsetkowych wzrosła - było warto wykonać taki ruch. Drugim elementem który spowodował wzrosty wyniku odsetkowego była zmiana struktury finansowania (wykup wysoko oprocentowanych obligacji).

Bank prowadzi działa restrukturyzacyjne, co spowodowało spadek kosztów o 5 mln zł w tym roku. Zatrudnienie na koniec 3 kwartału spadło o 8% w porównaniu do początku roku. Obniżka kosztów nie jest bardzo duża, ale w 2017 BOŚ poniósł wyższe koszty jednorazowe z tytułu składek na BFG (wpływ na koszty +10,4 mln zł w 2017). Istotny w ocenie działalności banków wskaźnik kosztów do dochodów spadł w ostatnich 2 kwartałach do poziomu 61%. Oczywiście jest to zdecydowanie więcej niż dla liderów rynkowych, ale jest to wyraźnie lepszy wynik niż średnio 75% w 2016 i 88% w 2015.

Wynik prowizyjny w 2017 wzrósł o symboliczne 1,2%, do 81,4 mln zł w 3 pierwszych kwartałach 2017 z 80,4 mln rok wcześniej. Wynik działalności maklerskiej (czyli dobrze znany inwestorom DM BOŚ SA) wyraźnie wzrósł o 6,4 mln zł, co pokryło spadek prowizji z działalności bankowej.


kliknij, aby powiększyć

Patrząc w szerszej perspektywie na rachunek wyników banku widać, że bank powoli wychodzi na prostą po słabych wynikach w latach 2014-2016, zakończonych spektakularnymi odpisami w 4 kwartale 2016. Ich główną częścią były ogromne odpisy na kredyty związane z farmami elektrowni wiatrowych, którym ENERGA wypowiedziała podpisane wcześniej umowy. W wynikach banku widać poprawę po stronie przychodów (przede wszystkim dochody odsetkowe), jak też pozytywne efekty obniżki kosztów, mimo niekorzystnych zdarzeń jednorazowych.


kliknij, aby powiększyć

Marża odsetkowa wyraźnie rośnie, co nie jest zaskoczeniem w kontekście wcześniejszych obserwacji (spadek wolumenów przy jednoczesnym wzroście dochodów odsetkowych). Widać wyraźny wzrost kosztów ryzyka odsetkowego, co jest związane z wspomnianymi wyżej odpisami na kredyty na farmy wiatrowe w wysokości 91 mln zł w 4 kwartale 2016. Poziom odpisów związanych z pozostałą działalnością kredytową jest dość niewielki - BOŚ ma spory portfel bezpiecznych kredytów hipotecznych oraz kredytów związanych z ochroną środowiska, które często są obiektem dodatkowego wsparcia ze strony instytucji publicznych.

Podsumowanie

BOŚ osiągnął w ciągu 3 kwartałów tego roku wyraźnie lepsze wyniki niż rok wcześniej. Wynika to z bezpośrednich działań banku, który wyszedł w 2017 roku ponad kreskę. Efekty działań restrukturyzacyjnych w kolejnych kwartałach powinny być nawet bardziej widoczne, bo w 2017 wyniki banku były pod wyraźnym negatywnym wpływem zdarzeń jednorazowych. Pozytywnym dla rachunku wyników banku elementem programu naprawczego jest zawieszenie pobierania podatku bankowego. Jeśli jednak bank poprawi wskaźniki, wówczas będzie musiał zacząć ponosić tą daninę.

W tej chwili głównym ryzykiem jest kwestia kredytów na farmy wiatrowe. Portfel BOŚ to 2,2 mld zł, z czego kredyty na rzecz firm, którym Energa Obrót "anulowała" umowy na zakup zielonych certyfikatów to około 250 mln zł. Problemy sektora energii odnawialnej mogą skutkować dalszymi odpisami związanymi z tą ekspozycją kredytową, która jest duża i wynika wprost z misji ekologicznej banku. Na razie poczynione odpisy to kwota ponad 100 mln zł, ale w odniesieniu do całego portfela jest to cały czas niewiele.

Problemem, który zszedł na dalszy plan jest portfel kredytów mieszkaniowych w CHF. Portfel BOŚ-ia to 1,1 mld zł (ok. 9% portfela kredytów) - niewiele z około 140 mld zł, jakie są globalnym problemem całej polskiej branży bankowej. Gdyby jednak w tym obszarze doszło do rozstrzygnięć niekorzystnych dla branży bankowej, BOŚ również na tym ucierpi. Prawdopodobieństwo takiego scenariusza jest w tej chwili oceniane jako niewielkie, choć oczywiście temat jest motywowany politycznie i może jeszcze powrócić na agendę.

Warto również zwrócić uwagę na niekorzystne dla banków zdarzenia jednorazowe związane ze składkami na BFG. Od upadku SK Banku w 2015 kolejne składki na BFG stały się stałym gościem w rachunkach wyników banków (składki na upadłości kolejnych SKOK-ów, składki związane z kredytami w CHF). Trudno powiedzieć kiedy to się skończy - SKOK-i cały czas są zamykane, sprawa CHF również nie została sfinalizowana, a do tego kilka banków prowadzi programy naprawcze. Eskalacja któregoś problemów któregoś z nich mogą odbić się kolejną "jednorazową" zrzutką. Dodatkowo KNF w praktyce zamknął bankom możliwość finansowania się emisją obligacji kierowanych do klientów detalicznych, co może spowodować problemy kapitałowe części banków (ten problem BOŚ-a akurat bezpośrednio nie dotyczy).

>> Porównanie na tle sektora bankowego
Aktualne kapitalizacja BOŚ wynosi około 560 mln zł, a wskaźnik cena/wartość księgowa to jedynie 0,3. Zysk za 3 kwartały tego roku to 57 mln zł, a wynik samego 3 kwartału to 13,5 mln zł. Jeśli bank wypracuje w 2017 roku 70 mln zł zysku (a są na to spore szanse, jeśli nie stanie się nic niespodziewanego) to wskaźnik cena/zysk będzie wynosił około 8, co jest całkiem atrakcyjną wartością. Trzeba jednak pamiętać o podatku bankowym. Na podstawie bilansu BOŚ na koniec 3 kwartału 2017 można jego wielkość oszacować na około 55 mln zł w ujęciu rocznym, co pochłonęłoby zdecydowaną większość zysku.
Pokazuje to, że bank musi jeszcze mocno poprawić wyniki, bo wskaźniki rentowności działania są cały czas bardzo słabe (np. ROE na poziomie 3-4%, bez uwzględniania odpisów na farmy wiatrowe). Oczywiście do momentu zakończenia programu naprawczego nie ma co nawet myśleć o wypłacie dywidendy przez BOŚ.

W dłuższej perspektywie notowania banku będą zależeć od sukcesów w poprawianiu rentowności. W krótkiej bank może być narażony na negatywne niespodzianki związane z odpisami kredytowymi.

>> Wyceny, wskaźniki oraz inne informacje dotyczące spółki - tutaj
>> Więcej analiz najnowszych raportów finansowych - tutaj

Powyższa treść przez 120 dni była zarezerwowana tylko dla osób posiadających abonament.
Nowy wpis >>> Top 10 wpisów z 2020 roku
Zapraszam na bloga - https://dariuszgrupa.pl
https://twitter.com/DarekGrupa

Poproś analityków Stockwatch o analizę fundamentalną wybranej spółki >>> Przycisk w profilu spółki

mindek
0
Dołączył: 2009-09-03
Wpisów: 1 107
Wysłane: 16 stycznia 2018 20:22:27 przy kursie: 10,72 zł
państwowy każde pieniądze potrafi przepalić...

nie minęły 2 lata od kiedy boś dostał za nowe akcje 400mln. pisaliśmy tutaj ile utopił we włodarzewskiej, potem jako jedyny pożyczył grubą kasę rankowi. potem wiatraki na bilansie, dawanie drogich depozytów na rynku niemieckim... a dzisiaj znowu emisja do 40mln akcji.

państwo dosypie.

czasem się zastanawiam ile zasobów ma PFR, ARP, SRK. kupują ostatnio wszystko i wszędzie sypią groszem. stocznie, sefako, rafako, PFR to pcha kasę w spółki gdzie nie uzyska żadnej kontroli. czy jest aż tak źle z tymi biznesami, że PFR wkłada grube miliony?

addison
20
Dołączył: 2009-01-06
Wpisów: 2 113
Wysłane: 17 stycznia 2018 09:41:01 przy kursie: 9,60 zł
jedno jest pewne. jako klient dm boś będę się czuł przez jakiś czas bezpieczniej. nie wiem jak to działa, ale co w przypadku jakbym na rachunku maklerskim w dniu ogłoszenia niewypłacalności miał >100k eur?


emisja jak na moje wymuszona a nie rozwojowa. gdyby była rozwojowa to nikt normalny nie emitowałby akcji po cenie emisyjnej wynoszącej około 30% wartości księgowej. Ok, ceny nie podali, ale chyba nikt się nie łudzi, że będzie znacząco wyższa niż 10pln.


allemange
allemange PREMIUM
3
Dołączył: 2016-04-09
Wpisów: 98
Wysłane: 17 stycznia 2018 10:26:52 przy kursie: 9,60 zł
Ale chodzi Ci o to że masz rachunek maklerski w BOS, czy masz taką kwotę akcji tego banku?

Użytkownicy przeglądający ten wątek Gość
1 2 3

Nie możesz tworzyć nowych wątków.
Nie możesz odpowiadać w wątkach.
Nie możesz usuwać swoich wpisów.
Nie możesz edytować swoich wpisów.
Nie możesz tworzyć ankiet.
Nie możesz głosować w ankietach.

Kanał RSS głównego forum : RSS

Forum wykorzystuje zmodfikowany temat SoClean, autorstwa J. Cargman'a (Tiny Gecko)
Na silniku Yet Another Forum.net wer. 1.9.1.8 (NET v2.0) - 2008-03-29
Copyright © 2003-2008 Yet Another Forum.net. All rights reserved.
Czas generowania strony: 0,742 sek.

AD.bx ad3a
PORTFEL STOCKWATCH
Data startu Różnica (%) Różnica (zł) Wartość
01-01-2017 +148,12% +29 623,05 zł 49 623,05 zł
Logowanie

Zaloguj
Zapamiętaj | Rejestruj | Aktywuj | Odzyskaj hasło
AD.bx ad3b
AD.bx ad3c
AD.bx ad3d