PARTNER SERWISU

Bank Handlowy SA - Akcjonariat i wskaźniki finansowe na dzień 2025-09-05

ISIN: PLBH00000012

BHW105,40 (+0,00%)

Citi Handlowy powstał z połączenia Banku Handlowego w Warszawie - najstarszego komercyjnego banku w Polsce i Citibank (Poland). Citi obsługuje klientów indywidualnych, korporacyjnych, rządowych i instytucjonalnych zapewniając im wachlarz produktów i usług finansowych w zakresie bankowości detalicznej, bankowości korporacyjnej i inwestycyjnej, usług maklerskich, bankowości transakcyjnej oraz zarządzania majątkiem.

Najnowsze sprawozdanie finansowe:
2025-08-28 00:01 SA-PSr Zobacz »
Analiza raportów spółki:
2024-09-18 23:08:46 Detal ponownie na sprzedaż - omówienie sprawozdania finansowego po II kw. 2024 r. W abonamencie

Kolejne sprawozdanie:
2025-11-13 jednostkowy - publikacja rozszerzonego raportu kwartalnego za trzeci kwartał

WIADOMOŚCI O SPÓŁCE handlowy

23 ciekawe dywidendy w lipcowym kalendarium
Dywidendowe żniwa ruszają na dobre. Według kalendarium StockWatch.pl, w lipcu zyski podzieli około 50 spółek notowanych na GPW. Oto jakie spółki oferują najwyższe stawki i na jakie mniejsze dywidendy warto zwrócić uwagę.
30 dywidend do zgarnięcia na progu wakacji
Na przełomie czerwca i lipca dzień dywidendy wypada w blisko 30 spółkach z rynku głównego i NewConnect. Wśród nich nie zabraknie ciekawych propozycji z wysoką stopą. Oto jak prezentuje się pierwszy wakacyjny rozkład jazdy w kalendarium dywidendowym.

Sprawdź listę wszystkich bieżących wiadomości »

Najnowsze komunikaty spółki

Data publikacji	Kategoria	Tytuł komunikatu
2025-08-28	Wyniki	SA-PSr
2025-08-22	Dywidenda	Informacja o możliwości wypłaty przez Bank dywidendy z zysku za 2019
2025-08-21	Zmiany w kadrze zarządzającej	Rezygnacja członka zarządu
2025-07-28	Skup lub zbycie akcji własnych	Nabycie akcji własnych
2025-07-25	Pozostałe	Uzgodnienie planu podziału Banku Handlowego w Warszawie SA w związku z umową w sprawie wyjścia z Działalności Detalicznej
2025-07-25	Wyjście znaczącego inwestora lub insidera	Zbycie akcji przez wiceprezesa zarządu
2025-07-24	Wyniki	Raport dot. stosowania Dobrych Praktyk 2021
2025-07-23	Skup lub zbycie akcji własnych	Wydanie osobom uprawnionym akcji własnych nabytych przez Bank

Zobacz wszystkie »

Notowania Komunikaty ESPI Wiadomości Rekomendacje Akcjonariat Analiza techniczna Skaner formacji

Główni akcjonariusze

Inwestor	Liczba akcji	% akcji	Wartość pakietu	Data aktualizacji
Citibank Overseas (poprzez Citibank Europe Plc)	97 994 700	75,00%	10,33 mld zł	2023-11-16
RAZEM	97 994 700	75,00%	10,33 mld zł

Historia zmian w akcjonariacie

Akcjonariusz	Data wpisu	Informacja o zmianie	Ilośc akcji po zmianie	Ilośc głosów po zmianie
Citibank Overseas (poprzez Citibank Europe Plc)	2023-11-16	2023-11-15	97994700	97994700
Nationale-Nederlanden PTE SA	2023-08-17	2023-08-11	6876766	6876766

Dane o akcjonariuszach dostarcza Financial Data Box

Dane finansowe Wskaźniki Dywidendy Wycena Skaner notowań Kapitalizacja

Poprzedni Następny

Pokaż średnią w sektorze

Wskażnik / Okres	Q3 2005	Q4 2005	Q1 2006	Q2 2006	Q3 2006	Q4 2006	Q1 2007	Q2 2007	Q3 2007	Q4 2007	Q1 2008	Q2 2008	Q3 2008	Q4 2008	Q1 2009	Q2 2009	Q3 2009	Q4 2009	Q1 2010	Q2 2010	Q3 2010	Q4 2010	Q1 2011	Q2 2011	Q3 2011	Q4 2011	Q1 2012	Q2 2012	Q3 2012	Q4 2012	Q1 2013	Q2 2013	Q3 2013	Q4 2013	Q1 2014	Q2 2014	Q3 2014	Q4 2014	Q1 2015	Q2 2015	Q3 2015	Q4 2015	Q1 2016	Q2 2016	Q3 2016	Q4 2016	Q1 2017	Q2 2017	Q3 2017	Q4 2017	Q1 2018	Q2 2018	Q3 2018	Q4 2018	Q1 2019	Q2 2019	Q3 2019	Q4 2019	Q1 2020	Q2 2020	Q3 2020	Q4 2020	Q1 2021	Q2 2021	Q3 2021	Q4 2021	Q1 2022	Q2 2022	Q3 2022	Q4 2022	Q1 2023	Q2 2023	Q3 2023	Q4 2023	Q1 2024	Q2 2024	Q3 2024	Q4 2024	Q1 2025	Q2 2025
Kurs	60,2400	73,5200	71,2400	69,3600	76,9700	89,1500	94,1500	110,5000	115,4400	91,3000	86,4400	76,3000	45,0400	31,3700	50,3200	63,8900	62,9400	74,5400	78,1800	77,9900	90,8300	95,4100	100,2000	63,6700	69,2500	77,0600	75,3800	86,3300	93,4600	96,4200	97,4800	105,1100	117,8300	106,2700	111,1100	116,1800	113,5500	108,9800	113,1100	82,6740	79,9080	75,1840	73,7980	71,9640	72,9980	81,3520	75,3040	68,6840	78,6000	81,5200	80,8400	72,2600	71,5800	69,1400	62,6200	50,8200	49,3600	56,9800	36,6100	36,2900	28,9900	38,2300	42,0100	47,8800	61,4000	65,5000	57,6000	55,9400	64,6200	79,5400	82,1000	85,0400	86,9600	104,2400	111,8400	94,5000	90,7000	110,2000	117,0000	105,4000
Wskaźniki rynkowe
C/WK	1,52	1,83	1,70	1,81	1,93	2,15	2,18	2,77	2,78	2,13	1,95	1,91	1,06	0,73	1,17	1,45	1,34	1,57	1,58	1,66	1,87	1,92	1,97	1,36	1,45	1,56	1,45	1,69	1,75	1,70	1,68	1,96	2,16	1,90	1,93	2,19	2,06	1,92	1,94	1,64	1,56	1,43	1,37	1,43	1,42	1,57	1,43	1,38	1,53	1,54	1,49	1,41	1,37	1,28	1,16	0,98	0,93	1,05	0,67	0,64	0,50	0,66	0,72	0,82	1,07	1,16	1,02	1,07	1,16	1,31	1,22	1,33	1,26	1,40	1,41	1,34	1,21	1,46	1,48	1,49
C/WK (akcjonariuszy większościowych)	1,52	1,83	1,70	1,81	1,93	2,15	2,18	2,77	2,78	2,13	1,95	1,91	1,06	0,73	1,17	1,45	1,34	1,57	1,58	1,66	1,87	1,92	1,97	1,36	1,45	1,56	1,45	1,69	1,75	1,70	1,68	1,96	2,16	1,90	1,93	2,19	2,06	1,92	1,94	1,64	1,56	1,43	1,37	1,43	1,42	1,57	1,43	1,38	1,53	1,54	1,49	1,41	1,37	1,28	1,16	0,98	0,93	1,05	0,67	0,64	0,50	0,66	0,72	0,82	1,07	1,16	1,02	1,07	1,16	1,31	1,22	1,33	1,26	1,40	1,41	1,34	1,21	1,46	1,48	1,49
średnia w sektorze							3,83	3,92	3,67	2,81	2,66	2,52	1,54	0,99	1,27	1,67	1,89	1,62	8,79	7,50	5,04	1,71	1,77	1,42	1,26	1,17	1,21	1,17	1,25	1,34	1,23	1,52	1,69	1,76	1,66	1,55	1,47	1,33	1,37	1,10	1,08	0,89	0,90	0,84	0,88	1,06	1,10	1,11	1,09	1,13	1,08	0,99	0,90	0,96	0,95	0,88	0,81	0,73	0,44	0,45	0,36	0,58	0,63	0,74	1,04	1,10	0,90	0,84	0,93	0,96	0,89	1,06	1,07	1,32	1,37	1,41	1,32	1,32	1,45	1,58
C/ZO	12,30	11,98	9,77	10,79	12,80	14,13	15,86	15,35	15,27	11,44	11,08	10,79	6,08	5,42	10,99	17,41	14,67	14,87	13,04	10,85	14,10	13,24	13,54	9,15	10,21	10,95	9,78	10,25	10,32	10,17	9,30	9,40	11,40	11,39	13,34	14,74	13,40	12,19	13,04	10,81	11,60	12,42	14,96	12,70	12,81	13,91	13,84	13,36	15,58	15,07	12,75	11,55	10,28	10,90	11,13	9,84	11,34	11,31	8,11	8,58	6,79	15,74	6,71	8,06	10,93	9,00	9,61	5,47	5,36	5,21	4,48	4,40	3,91	4,76	5,47	5,09	4,98	6,22	6,67	5,98
średnia w sektorze							54,55	25,83	17,71	13,64	18,41	14,13	8,98	74,50	-3,29	7,84	2,46	-63,43	25,98	19,48	15,75	14,36	17,67	10,40	8,08	7,72	7,44	8,43	10,63	15,17	18,22	22,57	20,91	14,06	13,56	12,53	11,67	12,38	12,99	13,21	22,41	21,14	14,63	8,23	9,30	0,14	5,47	-10,67	19,77	9,68	8,71	7,77	7,48	8,14	7,95	7,71	6,94	6,85	2,88	-1,41	10,81	1,13	-7,18	-2,78	49,24	5,47	3,58	-28,39	6,08	-6,26	-2,37	19,12	4,14	7,72	9,04	7,16	6,63	12,91	6,48	6,42
C/Z	15,84	15,54	13,01	14,08	16,49	17,73	19,89	19,18	19,17	14,47	14,00	13,57	7,63	6,83	14,09	22,70	18,80	19,31	16,77	13,84	17,94	16,52	16,68	11,27	12,74	13,67	12,33	12,85	12,90	12,99	11,77	11,93	14,45	14,27	16,78	18,27	16,59	15,03	16,12	13,49	14,64	15,68	18,77	16,06	16,18	17,67	18,23	18,86	20,44	19,89	16,54	14,24	14,39	14,14	14,81	13,19	14,07	15,30	10,55	11,58	9,23	28,97	10,15	11,93	15,95	11,93	12,45	7,08	6,91	6,72	5,74	5,62	4,97	6,04	6,94	6,54	6,43	8,18	8,78	9,10
C/Z (akcjonariuszy większościowych)	15,84	15,54	13,01	14,08	16,49	17,73	19,89	19,18	19,17	14,47	14,00	13,57	7,63	6,83	14,09	22,70	18,80	19,31	16,77	13,84	17,94	16,52	16,68	11,27	12,74	13,67	12,33	12,85	12,90	12,99	11,77	11,93	14,45	14,27	16,78	18,27	16,59	15,03	16,12	13,49	14,64	15,68	18,77	16,06	16,18	17,67	18,23	18,86	20,44	19,89	16,54	14,24	14,39	14,14	14,81	13,19	14,07	15,30	10,55	11,58	9,23	28,97	10,15	11,93	15,95	11,93	12,45	7,08	6,91	6,72	5,74	5,62	4,97	6,04	6,94	6,54	6,43	8,18	8,78	9,10
średnia w sektorze							69,29	31,35	21,91	17,33	22,84	18,29	11,62	390,83	-2,73	9,52	-0,49	300,98	37,99	26,87	21,11	18,11	17,69	12,49	9,43	9,71	9,45	10,54	13,70	19,85	23,33	25,18	27,82	16,72	15,99	14,72	13,67	16,06	17,07	18,29	38,20	34,84	20,29	12,92	20,35	10,45	11,62	3,13	0,37	13,47	12,04	10,54	10,35	11,11	11,32	10,45	9,68	10,15	4,25	4,15	5,28	26,05	3,34	7,43	10,14	12,74	8,39	4,94	-1,95	5,43	6,29	4,12	7,28	91,09	27,17	12,29	10,57	9,28	10,72	8,97
C/P	3,45	3,20	3,12	3,20	3,59	4,06	4,13	4,52	4,52	3,56	3,29	2,95	1,70	1,22	2,03	2,62	2,69	3,13	3,29	3,24	3,76	3,98	4,21	2,76	3,03	3,34	3,09	3,41	3,59	3,66	3,68	4,00	4,79	4,52	5,05	5,38	5,18	5,02	5,33	4,19	4,28	4,10	4,30	4,12	4,10	4,63	4,21	3,84	4,32	4,40	4,23	3,75	3,75	3,70	3,37	2,69	2,56	2,91	1,88	1,89	1,62	2,17	2,06	2,50	3,19	3,41	3,10	2,33	2,32	2,39	2,14	2,08	1,97	2,37	2,59	2,21	2,12	2,48	2,64	2,69
średnia w sektorze
EV/EBITDA	15,18	14,74	11,39	14,48	18,44	18,35	21,51	17,81	20,17	13,63	12,16	12,72	10,24	9,95	21,41	29,20	24,04	15,46	19,02	14,73	18,38	15,21	22,09	15,00	15,82	15,44	12,37	16,66	11,10	10,43	12,15	13,23	14,60	15,20	16,80	16,34	19,46	14,40	15,57	13,93	18,23	16,97	26,77	13,47	13,50	14,71	13,59	15,00	16,85	15,14	14,79	12,37	11,29	3,52	14,29	14,10	12,34	7,83	11,55	7,75	5,91	13,27	-7,15	-7,98	-6,27	5,10	10,45	4,52	1,83	6,96	5,45	4,50	4,70	5,35	6,78	6,08	5,33	5,36	4,98	3,06
średnia w sektorze							59,26	27,47	19,60	14,30	26,11	18,08	13,75	18,37	36,02	8,95	43,44	35,70	34,77	31,44	21,10	23,40	31,38	21,97	9,45	8,41	8,36	9,33	20,92	25,54	39,68	39,26	35,47	15,86	16,00	15,89	17,43	22,35	23,02	25,08	21,77	-24,62	-5,63	11,82	-3,84	12,19	8,56	11,59	10,38	15,45	14,28	10,93	13,37	9,41	12,96	11,24	10,28	11,45	-41,14	-28,11	-22,79	-48,98	-95,70	18,39	15,13	-2,06	18,76	10,58	7,75	8,66	87,76	2,40	2,91	5,50	7,16	6,56	6,24	6,35	12,50	5,65
EV/EBIT	17,66	17,31	13,05	16,84	21,60	21,25	24,98	20,07	22,49	15,05	13,43	14,14	11,30	11,22	24,75	34,69	27,54	17,32	20,81	15,81	19,86	16,22	23,46	15,98	16,88	16,44	13,13	17,64	11,71	10,97	12,70	13,74	15,24	15,98	17,84	17,48	20,73	15,28	16,55	14,91	19,65	18,49	29,73	14,76	14,78	16,06	14,89	16,55	18,66	16,63	16,08	13,45	12,15	3,82	15,72	15,70	14,11	8,86	13,30	9,12	7,00	17,73	-8,11	-9,10	-7,22	5,69	11,93	4,88	1,95	7,32	5,68	4,69	4,88	5,56	7,07	6,37	5,60	5,63	5,21	3,18
EV/P	4,95	4,62	4,17	5,00	6,06	6,11	6,51	5,91	6,66	4,68	3,99	3,87	3,17	2,52	4,57	5,21	5,04	3,64	5,25	4,73	5,30	4,88	7,29	4,81	5,01	5,01	4,14	5,87	4,08	3,95	5,02	5,85	6,41	6,34	6,76	6,38	8,02	6,28	6,76	5,78	7,26	6,10	8,54	4,79	4,74	5,34	4,53	4,75	5,17	4,86	5,33	4,36	4,43	1,30	4,75	4,30	3,19	2,28	3,08	2,01	1,67	2,44	-2,49	-2,83	-2,11	2,16	3,84	2,08	0,85	3,35	2,72	2,21	2,45	2,77	3,35	2,77	2,38	2,25	2,06	1,43
Wskaźniki bankowe
Kredyty/Depozyty (L/D)	0,60	0,59	0,58	0,57	0,54	0,53	0,53	0,55	0,57	0,59	0,61	0,63	0,66	0,68	0,71	0,71	0,71	0,68	0,65	0,62	0,59	0,59	0,60	0,64	0,66	0,67	0,65	0,66	0,67	0,66	0,69	0,68	0,66	0,66	0,65	0,64	0,64	0,62	0,61	0,62	0,62	0,65	0,63	0,60	0,59	0,58	0,59	0,60	0,60	0,61	0,62	0,63	0,64	0,63	0,62	0,61	0,61	0,62	0,59	0,56	0,53	0,51	0,50	0,50	0,49	0,48	0,48	0,48	0,47	0,46	0,44	0,43	0,45	0,43	0,42	0,41	0,39	0,39	0,41	0,42
średnia w sektorze							0,71	0,72	0,74	0,82	0,84	0,85	0,86	0,89	0,92	0,95	0,96	0,97	0,92	0,94	0,94	0,91	0,93	0,94	0,97	0,98	0,98	1,00	1,02	1,02	1,01	1,00	1,00	1,00	1,00	1,00	0,99	0,99	0,99	1,00	1,00	1,00	0,99	0,97	0,96	0,95	0,94	0,94	0,94	0,94	0,93	0,92	0,92	0,90	0,91	0,90	0,89	0,89	0,88	0,87	0,85	0,83	0,82	0,81	0,82	0,81	0,82	0,81	0,79	0,78	0,76	0,75	0,73	0,73	0,72	0,71	0,71	0,71	0,70	0,70
Kredyty/Depozyty (L/D) (dane kwartalnie)	0,66	0,54	0,55	0,53	0,52	0,51	0,55	0,61	0,59	0,63	0,62	0,69	0,71	0,70	0,73	0,69	0,72	0,58	0,63	0,54	0,61	0,57	0,70	0,69	0,72	0,61	0,61	0,70	0,76	0,60	0,71	0,68	0,66	0,57	0,68	0,65	0,67	0,49	0,66	0,67	0,69	0,60	0,57	0,57	0,61	0,56	0,61	0,61	0,62	0,62	0,64	0,65	0,65	0,57	0,63	0,60	0,64	0,60	0,53	0,51	0,50	0,51	0,51	0,48	0,46	0,47	0,51	0,48	0,43	0,43	0,43	0,44	0,49	0,36	0,38	0,39	0,41	0,40	0,43	0,45
Zwrot z kredytów	12,12%	16,32%	15,90%	15,77%	16,27%	16,21%	16,44%	16,49%	16,36%	16,45%	16,40%	16,24%	16,31%	16,77%	16,64%	16,71%	16,53%	16,01%	16,32%	16,63%	17,05%	17,06%	16,54%	16,09%	15,54%	14,81%	14,81%	14,45%	14,07%	13,62%	12,58%	11,53%	10,57%	10,07%	9,44%	9,30%	9,09%	8,88%	8,57%	7,93%	7,27%	6,83%	6,78%	6,89%	6,94%	6,89%	6,77%	6,67%	6,82%	6,87%	6,87%	6,69%	6,45%	6,16%	6,04%	6,12%	6,14%	6,14%	6,08%	5,71%	5,17%	4,84%	4,28%	3,90%	3,76%	3,91%	5,17%	7,90%	11,24%	15,05%	18,06%	19,59%	19,36%	19,20%	19,59%	19,69%	20,93%	20,79%	19,74%	17,49%
Zwrot z kredytów (kwartalnie)	14,82%	15,85%	15,75%	16,27%	16,77%	16,50%	17,30%	16,78%	16,59%	16,78%	16,88%	16,14%	16,39%	18,50%	15,86%	15,63%	15,50%	15,91%	16,87%	17,10%	17,22%	16,76%	15,48%	15,47%	15,44%	14,76%	14,83%	14,17%	13,91%	12,40%	10,88%	9,91%	9,50%	9,72%	9,14%	8,87%	8,92%	8,37%	7,85%	6,70%	6,51%	7,23%	6,73%	7,15%	6,63%	7,08%	6,53%	6,78%	7,12%	7,17%	6,55%	6,15%	6,23%	6,02%	6,09%	6,29%	6,37%	6,05%	5,86%	4,77%	3,91%	4,59%	3,63%	3,21%	3,42%	5,31%	8,70%	13,89%	16,85%	21,19%	20,21%	20,41%	17,79%	17,90%	21,83%	21,12%	21,04%	19,89%	18,98%	8,92%
Koszt depozytów	2,86%	3,72%	3,44%	3,22%	3,14%	3,18%	3,27%	3,49%	3,60%	3,81%	4,00%	4,14%	4,43%	4,67%	4,50%	4,17%	3,71%	3,07%	2,91%	2,69%	2,56%	2,41%	2,37%	2,50%	2,60%	2,55%	2,50%	2,50%	2,56%	2,56%	2,47%	2,19%	1,83%	1,62%	1,45%	1,37%	1,31%	1,19%	1,08%	0,95%	0,85%	0,92%	0,91%	0,92%	0,88%	0,81%	0,79%	0,79%	0,86%	0,84%	0,82%	0,76%	0,66%	0,58%	0,59%	0,62%	0,66%	0,68%	0,61%	0,47%	0,32%	0,26%	0,16%	0,12%	0,11%	0,08%	0,14%	0,39%	0,78%	1,23%	1,66%	2,02%	2,12%	2,10%	2,16%	2,09%	2,18%	2,23%	2,19%	2,12%
Koszt depozytów (kwartalnie)	3,50%	3,39%	3,03%	3,07%	3,37%	3,40%	3,42%	3,80%	3,92%	4,11%	4,30%	4,34%	4,79%	5,29%	3,30%	3,12%	2,94%	2,99%	2,56%	2,41%	2,35%	2,31%	2,36%	2,78%	2,91%	2,45%	2,33%	2,60%	3,07%	2,44%	1,85%	1,71%	1,53%	1,41%	1,30%	1,30%	1,24%	1,01%	0,76%	0,76%	0,85%	1,31%	0,77%	0,82%	0,70%	0,95%	0,71%	0,82%	0,98%	0,82%	0,64%	0,58%	0,62%	0,54%	0,66%	0,69%	0,76%	0,62%	0,47%	0,17%	0,10%	0,31%	0,03%	0,03%	0,07%	0,19%	0,27%	1,03%	1,60%	2,00%	2,08%	2,48%	2,00%	1,95%	2,25%	2,19%	2,35%	2,09%	2,18%	1,57%
Marża odsetkowa	7,33%	10,01%	10,01%	10,09%	10,40%	10,20%	10,28%	10,14%	9,99%	10,02%	9,85%	9,67%	9,62%	9,88%	10,26%	10,81%	11,29%	11,48%	11,87%	12,26%	12,70%	12,95%	12,59%	12,18%	11,64%	11,02%	10,98%	10,63%	10,22%	9,76%	8,99%	8,32%	7,81%	7,60%	7,20%	7,16%	7,06%	6,94%	6,81%	6,39%	5,90%	5,41%	5,33%	5,37%	5,43%	5,50%	5,41%	5,34%	5,38%	5,50%	5,55%	5,49%	5,41%	5,23%	5,09%	5,11%	5,06%	5,04%	5,04%	4,87%	4,57%	4,34%	3,97%	3,66%	3,53%	3,74%	4,87%	7,09%	9,59%	12,38%	14,29%	14,92%	14,60%	14,31%	14,41%	14,54%	15,26%	15,13%	14,36%	12,41%
średnia w sektorze							2,48%	3,69%	4,84%	5,91%	4,58%	4,81%	4,97%	4,97%	4,52%	4,07%	3,85%	3,73%	3,24%	3,50%	3,44%	3,72%	3,74%	4,44%	5,68%	6,25%	9,26%	8,36%	7,72%	4,56%	4,12%	4,06%	3,98%	4,04%	4,06%	4,10%	4,11%	4,01%	3,84%	3,64%	3,51%	3,46%	3,51%	3,58%	3,66%	3,69%	3,76%	3,85%	3,86%	3,91%	3,91%	3,90%	3,94%	3,93%	3,92%	3,91%	3,94%	3,97%	4,00%	3,95%	3,82%	3,48%	3,30%	3,13%	2,54%	5,35%	7,88%	9,44%	10,75%	8,80%	9,07%	9,25%	10,56%	11,64%	12,14%	14,43%	19,30%	6,47%	-55 413,77%	-383 920,68%
Marża odsetkowa (dane kwartalnie)	9,22%	10,17%	10,17%	10,59%	10,38%	9,94%	10,87%	10,21%	10,03%	10,03%	10,00%	9,49%	9,52%	10,99%	11,24%	11,25%	11,33%	11,29%	12,66%	12,98%	13,14%	12,83%	11,72%	11,45%	11,31%	11,03%	11,02%	10,20%	9,69%	8,77%	8,06%	7,46%	7,23%	7,44%	7,06%	6,91%	7,02%	6,60%	6,50%	5,55%	5,25%	5,17%	5,42%	5,71%	5,43%	5,45%	5,31%	5,43%	5,52%	5,84%	5,54%	5,25%	5,27%	5,13%	4,99%	5,17%	5,14%	5,04%	5,02%	4,43%	3,71%	3,96%	3,57%	3,14%	3,26%	4,90%	8,15%	11,81%	13,35%	16,55%	15,36%	14,69%	13,48%	13,32%	15,75%	15,43%	15,17%	14,69%	13,68%	5,30%
Koszty ryzyka	-0,37%	-0,29%	-0,33%	-0,24%	-0,32%	-0,22%	-0,38%	-0,52%	-0,15%	-0,44%	-0,10%	0,22%	0,31%	1,11%	2,04%	3,26%	3,55%	4,16%	3,76%	3,14%	3,32%	2,10%	1,77%	1,13%	0,71%	0,59%	0,37%	0,38%	0,40%	0,38%	0,34%	0,03%	-0,10%	-0,22%	-0,29%	-0,09%	-0,15%	-0,11%	-0,07%	-0,08%	-0,17%	-0,10%	-0,14%	-0,04%	0,18%	0,25%	0,43%	0,39%	0,40%	0,52%	0,40%	0,46%	0,44%	0,30%	0,40%	0,75%	1,05%	1,04%	1,30%	1,29%	0,81%	1,75%	1,41%	0,99%	1,22%	0,19%	0,19%	0,19%	0,27%	0,47%	0,49%	0,42%	0,87%	0,08%	0,16%	0,78%	0,12%	1,95%	1,71%	1,22%
średnia w sektorze							0,14%	0,13%	0,15%	0,14%	0,17%	0,21%	0,37%	0,95%	1,27%	1,52%	1,62%	1,44%	1,23%	1,13%	1,09%	1,17%	1,13%	1,26%	1,67%	2,25%	4,63%	4,03%	3,54%	1,05%	1,04%	1,10%	1,09%	1,10%	1,10%	1,04%	0,98%	1,12%	1,06%	0,98%	0,98%	1,07%	1,07%	1,08%	1,11%	1,16%	1,17%	1,22%	1,23%	1,05%	1,05%	1,06%	1,06%	1,18%	1,16%	1,18%	1,21%	1,12%	1,25%	1,50%	1,60%	2,16%	1,89%	1,51%	0,96%	2,06%	6,50%	8,05%	10,36%	8,79%	4,24%	3,50%	4,17%	3,23%	3,59%	3,51%	3,18%	1,85%	-27 418,74%	-85 834,84%
Koszty ryzyka (dane kwartalnie)	-0,83%	0,36%	-0,13%	-0,33%	-1,15%	0,70%	-0,76%	-0,89%	0,35%	-0,56%	0,63%	0,47%	0,64%	2,70%	4,39%	5,29%	1,67%	5,00%	2,63%	3,08%	2,19%	0,45%	1,42%	0,51%	0,52%	0,09%	0,41%	0,55%	0,58%	0,02%	0,26%	-0,70%	0,02%	-0,46%	-0,06%	0,10%	-0,19%	-0,28%	0,09%	0,04%	-0,50%	-0,01%	-0,12%	0,45%	0,40%	0,28%	0,61%	0,27%	0,45%	0,77%	0,11%	0,54%	0,36%	0,20%	0,51%	1,91%	1,61%	0,20%	1,55%	1,84%	-0,44%	4,07%	0,12%	0,17%	0,36%	0,10%	0,15%	0,18%	0,64%	0,96%	0,21%	-0,10%	2,37%	-2,30%	0,58%	2,49%	0,00%	4,73%	-0,06%	0,22%
Koszty/Przychody (C/I)	0,72	0,74	0,73	0,78	0,79	0,77	0,74	0,69	0,67	0,65	0,67	0,70	0,68	0,74	0,79	0,84	0,84	0,78	0,71	0,66	0,66	0,62	0,62	0,64	0,64	0,64	0,62	0,60	0,58	0,56	0,52	0,50	0,51	0,55	0,58	0,60	0,58	0,56	0,56	0,59	0,61	0,65	0,70	0,69	0,66	0,67	0,68	0,65	0,69	0,65	0,61	0,62	0,60	0,60	0,63	0,65	0,67	0,66	0,68	0,70	0,69	0,79	0,60	0,61	0,62	0,56	0,61	0,49	0,45	0,41	0,37	0,36	0,35	0,34	0,37	0,39	0,39	0,41	0,41	0,35
średnia w sektorze							0,65	0,67	0,66	0,67	0,67	0,69	0,71	0,79	0,85	0,92	0,96	0,90	0,83	0,90	0,83	0,77	0,79	0,74	0,73	0,76	0,74	0,77	0,72	0,77	0,81	0,81	0,79	0,70	0,72	0,70	0,69	0,79	0,80	0,81	0,91	0,90	0,90	0,90	0,94	1,59	1,92	3,07	1,75	0,85	0,86	0,95	0,96	-8,24	0,03	1,31	1,37	0,95	0,93	1,01	0,97	1,06	1,61	1,45	1,32	0,71	0,21	0,04	0,90	0,68	0,81	0,78	0,66	0,61	0,61	0,60	0,58	5,82	0,52	0,51
Koszty/Przychody (C/I) (dane kwartalnie)	0,72	0,81	0,75	0,82	0,76	0,75	0,66	0,60	0,69	0,67	0,70	0,72	0,62	1,07	0,93	0,88	0,61	0,77	0,65	0,62	0,61	0,61	0,64	0,69	0,63	0,60	0,59	0,59	0,53	0,51	0,46	0,49	0,64	0,68	0,54	0,54	0,55	0,59	0,56	0,67	0,65	0,74	0,75	0,65	0,52	0,76	0,81	0,54	0,67	0,58	0,66	0,57	0,58	0,59	0,80	0,65	0,64	0,55	0,90	0,72	0,63	0,96	0,42	0,77	0,68	0,57	0,53	0,33	0,45	0,35	0,36	0,32	0,36	0,34	0,45	0,42	0,34	0,44	0,46	-0,02
Dynamiki
Średnia stopa wzrostu rocznych przychodów z 3 lat											67,97%	29,66%	14,76%	3,86%	2,85%	4,09%	3,03%	2,81%	1,42%	-0,57%	-1,82%	-2,28%	-3,22%	-3,70%	-4,71%	-3,58%	-0,52%	1,18%	3,56%	3,37%	3,71%	3,00%	0,58%	-0,63%	-2,62%	-2,21%	-1,40%	-2,02%	-4,56%	-7,91%	-10,48%	-11,35%	-13,48%	-12,69%	-10,22%	-9,22%	-6,70%	-6,08%	-6,02%	-5,19%	-3,42%	-0,79%	0,79%	0,58%	2,70%	2,60%	2,69%	3,70%	2,98%	2,30%	-0,60%	-1,57%	2,20%	-0,30%	0,24%	0,91%	0,01%	8,37%	13,09%	19,35%	25,18%	28,74%	35,29%	35,61%	28,30%	30,69%	30,51%	32,30%	33,58%	17,67%
średnia w sektorze
Średnia stopa wzrostu rocznych przychodów z 5 lat																			33,80%	15,16%	6,68%	0,81%	0,88%	1,32%	1,32%	1,04%	1,40%	0,67%	0,38%	0,52%	0,18%	0,30%	-1,44%	-1,82%	-2,38%	-2,41%	-1,32%	-1,84%	-2,24%	-3,85%	-5,03%	-5,19%	-6,34%	-5,43%	-4,90%	-5,31%	-6,06%	-6,68%	-6,91%	-6,80%	-6,32%	-5,99%	-4,91%	-4,50%	-3,30%	-2,66%	-2,55%	-2,03%	-1,67%	-0,60%	-0,87%	-0,77%	3,52%	1,80%	1,59%	1,76%	0,81%	6,07%	8,90%	12,48%	14,89%	16,22%	18,29%	18,72%	18,31%	17,72%	17,30%	17,78%	17,85%	15,36%
Długofalowe tempo wzrostu przychodów										5,19%	5,91%	8,36%	8,95%	7,65%	3,96%	0,46%	-2,57%	-4,07%	-5,85%	-3,55%	-3,02%	-4,15%	-3,56%	-3,53%	-0,35%	-0,96%	1,23%	2,49%	3,78%	4,22%	5,02%	5,90%	2,94%	-0,98%	-3,67%	-5,76%	-9,38%	-12,44%	-11,57%	-15,92%	-17,54%	-14,24%	-14,39%	-9,38%	-11,03%	-10,21%	-9,86%	-4,93%	-1,92%	1,16%	4,30%	4,55%	3,20%	3,58%	1,50%	2,79%	2,97%	2,83%	0,58%	0,06%	-4,68%	-3,19%	4,15%	2,09%	-2,97%	-3,87%	2,30%	9,43%	15,80%	18,51%	22,32%	27,75%	29,17%	30,39%	30,74%	25,03%	18,46%	11,79%	7,51%	-3,78%
średnia w sektorze																			11,18%	8,25%	5,58%	2,72%	-3,53%	-3,27%	-4,07%	5,98%	19,46%	12,91%	8,42%	6,42%	6,56%	3,44%	4,63%	0,01%	-12,45%	-5,73%	-5,87%	-8,01%	-17,25%	-18,40%	29,34%	-8,94%	-2,56%	-9,46%	44,35%	-1,24%	-0,61%	37,48%	1,26%	5,11%	4,12%	0,40%	0,31%	-4,11%	-0,57%	3,28%	-0,70%	4,77%	8,45%	8,93%	7,88%	9,10%	-5,90%	-9,78%	-11,01%	-12,30%	-8,20%	-1,60%	0,19%	5,93%	15,64%	27,39%	36,62%	16,04%	87,71%	13,20%	9,36%	6,28%	3,43%	1,25%
Średnia stopa wzrostu rocznego EBIT z 3 lat	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie
średnia w sektorze																			W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie
Średnia stopa wzrostu rocznego EBIT z 5 lat	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie
Długofalowe tempo wzrostu EBIT	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie
średnia w sektorze																			W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie
Rentowności
Rentowność operacyjna	28,01%	26,68%	31,96%	29,70%	28,08%	28,75%	26,04%	29,44%	29,62%	31,09%	29,70%	27,34%	28,03%	22,46%	18,46%	15,03%	18,32%	21,02%	25,23%	29,90%	26,66%	30,09%	31,08%	30,13%	29,66%	30,47%	31,54%	33,29%	34,79%	36,00%	39,53%	42,57%	42,06%	39,70%	37,87%	36,49%	38,66%	41,13%	40,87%	38,73%	36,92%	32,98%	28,73%	32,41%	32,04%	33,26%	30,45%	28,72%	27,73%	29,21%	33,14%	32,45%	36,44%	33,96%	30,24%	27,37%	22,60%	25,69%	23,14%	22,07%	23,91%	13,75%	30,68%	31,08%	29,20%	37,93%	32,20%	42,54%	43,30%	45,79%	47,89%	47,23%	50,29%	49,72%	47,39%	43,52%	42,59%	39,88%	39,55%	44,99%
średnia w sektorze							30,57%	36,37%	34,13%	32,00%	30,59%	27,72%	25,56%	20,32%	16,22%	12,71%	11,17%	14,80%	501,18%	15,20%	16,25%	16,53%	16,28%	19,14%	18,07%	17,30%	17,47%	16,66%	19,62%	18,87%	33,12%	28,00%	28,07%	25,46%	26,66%	29,69%	47,47%	50,28%	52,28%	41,56%	-94,85%	48,04%	50,76%	48,95%	49,76%	21,35%	18,96%	16,15%	23,30%	67,05%	72,13%	85,12%	66,22%	65,67%	71,43%	25,45%	101,88%	23,50%	7,19%	3,25%	4,72%	-7,96%	18,80%	-17,85%	25,77%	11,75%	7,79%	10,69%	9,89%	24,58%	40,74%	15,79%	52,28%	57,97%	60,60%	15,19%	73,07%	81,95%	73,63%	74,93%
Rentowność operacyjna ( kwartalne)	32,18%	22,45%	42,72%	21,31%	25,84%	25,38%	30,83%	34,61%	27,15%	31,58%	25,48%	25,41%	29,76%	6,13%	8,94%	11,98%	44,97%	17,77%	26,20%	30,35%	31,96%	31,70%	30,28%	26,35%	30,20%	34,73%	34,09%	33,93%	36,43%	39,76%	47,28%	46,57%	31,79%	28,78%	42,12%	42,03%	41,15%	38,97%	41,14%	32,66%	33,64%	23,94%	25,01%	46,32%	32,08%	28,28%	13,65%	39,55%	28,07%	33,87%	31,21%	36,56%	44,59%	23,25%	16,59%	25,58%	24,69%	35,80%	5,70%	21,43%	34,64%	-2,61%	55,34%	20,14%	24,98%	33,79%	41,22%	55,54%	36,63%	47,25%	49,97%	51,43%	52,23%	44,60%	40,72%	36,63%	48,56%	33,81%	39,38%	70,57%
Rentowność zysku brutto	27,67%	26,49%	31,94%	29,68%	28,30%	29,02%	26,15%	29,33%	29,48%	30,84%	29,47%	27,39%	28,08%	22,54%	18,47%	15,04%	18,35%	21,03%	25,28%	29,92%	26,68%	30,11%	31,11%	30,17%	29,69%	30,52%	31,59%	33,34%	34,84%	36,02%	39,54%	42,53%	42,01%	39,66%	37,82%	36,50%	38,67%	41,13%	40,87%	38,72%	36,91%	32,98%	28,73%	32,42%	32,04%	33,26%	30,46%	28,73%	27,74%	29,22%	33,15%	32,46%	36,44%	33,96%	30,24%	27,36%	22,59%	25,69%	23,14%	22,07%	23,91%	13,75%	30,68%	31,08%	29,20%	37,93%	32,20%	42,54%	43,30%	45,79%	47,89%	47,23%	50,29%	49,72%	47,39%	43,52%	42,59%	39,88%	39,55%	40,75%
średnia w sektorze							31,20%	37,00%	34,72%	32,59%	31,49%	28,08%	25,90%	20,59%	16,09%	12,99%	11,39%	15,12%	187,42%	15,46%	16,50%	16,82%	16,95%	19,46%	18,35%	17,40%	17,57%	16,75%	19,62%	19,07%	33,27%	28,14%	28,20%	25,60%	26,84%	29,92%	47,68%	49,12%	50,78%	42,32%	-96,03%	47,29%	49,93%	48,04%	48,74%	23,07%	20,97%	18,80%	25,90%	67,58%	72,67%	85,59%	66,78%	65,80%	71,50%	25,53%	101,87%	23,61%	7,31%	3,31%	4,79%	-7,84%	18,93%	-18,39%	25,72%	11,81%	7,88%	10,82%	9,99%	24,74%	40,90%	15,95%	52,45%	58,09%	60,71%	15,31%	73,17%	82,05%	73,72%	75,02%
Rentowność zysku brutto ( kwartalne)	31,46%	22,74%	43,47%	20,92%	26,04%	25,84%	30,89%	33,61%	27,15%	31,56%	25,60%	25,50%	29,76%	6,25%	8,77%	12,08%	45,06%	17,80%	26,18%	30,35%	32,01%	31,76%	30,30%	26,37%	30,23%	34,88%	34,11%	33,93%	36,46%	39,77%	47,27%	46,42%	31,79%	28,78%	42,12%	42,07%	41,16%	38,93%	41,14%	32,67%	33,65%	23,94%	25,01%	46,33%	32,08%	28,28%	13,65%	39,60%	28,07%	33,86%	31,22%	36,60%	44,55%	23,24%	16,59%	25,58%	24,69%	35,80%	5,70%	21,43%	34,64%	-2,61%	55,34%	20,14%	24,98%	33,79%	41,22%	55,54%	36,63%	47,25%	49,97%	51,43%	52,23%	44,60%	40,72%	36,63%	48,56%	33,81%	39,38%	42,06%
Rentowność zysku netto	21,75%	20,56%	24,02%	22,76%	21,80%	22,92%	20,77%	23,56%	23,59%	24,57%	23,50%	21,74%	22,35%	17,83%	14,39%	11,53%	14,29%	16,19%	19,61%	23,44%	20,96%	24,11%	25,22%	24,45%	23,77%	24,39%	25,03%	26,58%	27,85%	28,19%	31,23%	33,55%	33,18%	31,67%	30,09%	29,43%	31,22%	33,37%	33,04%	31,02%	29,25%	26,13%	22,90%	25,64%	25,37%	26,18%	23,13%	20,35%	21,14%	22,14%	25,56%	26,31%	26,04%	26,18%	22,73%	20,40%	18,21%	18,99%	17,78%	16,36%	17,59%	7,47%	20,28%	20,99%	20,01%	28,62%	24,87%	32,88%	33,58%	35,48%	37,33%	37,03%	39,55%	39,22%	37,39%	33,88%	32,95%	30,32%	30,05%	29,58%
średnia w sektorze							25,15%	30,75%	28,53%	25,71%	25,23%	22,66%	21,74%	16,89%	13,13%	10,40%	8,36%	11,07%	117,12%	11,75%	12,51%	13,61%	13,37%	17,87%	17,70%	13,63%	13,77%	11,98%	14,53%	15,30%	25,21%	22,05%	22,05%	19,89%	20,97%	22,97%	25,02%	35,88%	36,66%	31,93%	43,07%	35,91%	37,62%	37,12%	36,91%	7,33%	5,81%	4,09%	14,76%	55,02%	58,17%	67,41%	45,57%	46,37%	48,50%	19,31%	71,86%	19,46%	5,68%	0,08%	-1,65%	-20,27%	-1,41%	39,65%	32,04%	2,60%	-2,33%	4,28%	5,01%	17,95%	33,05%	11,52%	40,54%	44,66%	46,36%	9,19%	55,73%	765,86%	38,66%	48,98%
Rentowność zysku netto ( kwartalne)	24,35%	16,79%	33,83%	15,96%	20,60%	21,30%	24,44%	27,12%	21,19%	25,43%	20,30%	20,24%	23,56%	4,77%	6,06%	9,06%	36,26%	13,02%	20,09%	24,11%	26,28%	25,83%	24,69%	20,76%	23,72%	28,15%	26,87%	27,40%	29,03%	29,55%	38,22%	37,11%	25,64%	22,05%	33,80%	35,13%	33,35%	30,89%	32,51%	26,60%	25,97%	18,98%	20,32%	36,71%	24,88%	21,83%	7,75%	25,95%	27,63%	25,54%	23,15%	28,97%	26,54%	26,08%	9,59%	20,00%	17,56%	28,66%	4,34%	14,41%	23,99%	-9,63%	40,78%	16,17%	18,88%	26,32%	31,61%	43,21%	28,49%	36,60%	39,26%	40,78%	41,25%	35,06%	32,02%	27,34%	37,60%	24,54%	30,92%	21,75%
Zwrot z aktywów (ROA)	1,44%	1,79%	2,08%	1,88%	1,70%	1,79%	1,62%	1,96%	1,99%	2,07%	2,08%	1,87%	2,03%	1,54%	1,14%	0,88%	1,04%	1,24%	1,57%	1,91%	1,69%	1,93%	1,71%	1,61%	1,58%	1,59%	1,99%	2,15%	2,34%	2,38%	2,63%	2,73%	2,37%	2,14%	1,85%	1,79%	1,89%	1,96%	1,90%	1,61%	1,44%	1,26%	1,01%	1,20%	1,26%	1,32%	1,23%	1,08%	1,12%	1,21%	1,45%	1,51%	1,47%	1,40%	1,17%	1,03%	0,91%	0,95%	0,83%	0,72%	0,70%	0,28%	0,90%	0,88%	0,85%	1,20%	0,97%	1,58%	1,79%	2,20%	2,64%	2,78%	3,21%	3,13%	2,88%	2,57%	2,51%	2,40%	2,36%	2,18%
Zwrot z kapitału własnego (ROE)	8,69%	11,31%	13,67%	12,32%	11,67%	12,47%	11,64%	14,03%	14,50%	15,07%	14,63%	13,32%	13,90%	10,81%	8,46%	6,51%	7,56%	8,50%	9,92%	11,81%	10,52%	11,86%	12,26%	11,54%	11,16%	11,59%	12,50%	13,43%	14,08%	13,94%	15,13%	15,92%	14,65%	13,41%	11,94%	11,50%	12,34%	13,03%	12,57%	11,11%	10,08%	9,03%	7,56%	8,62%	8,68%	8,88%	8,02%	7,09%	7,49%	7,94%	9,39%	9,67%	9,43%	9,23%	7,99%	7,26%	6,59%	6,99%	6,49%	5,73%	5,61%	2,32%	7,16%	6,91%	6,64%	9,53%	8,09%	14,17%	16,93%	20,99%	24,20%	24,45%	26,80%	25,15%	22,50%	19,73%	18,86%	17,96%	17,76%	15,42%
średnia w sektorze							7,63%	13,40%	17,49%	19,69%	16,94%	17,76%	18,67%	16,31%	12,75%	9,50%	7,21%	9,07%	8,14%	8,94%	9,24%	10,52%	9,82%	13,19%	11,73%	11,60%	12,34%	10,57%	12,00%	11,42%	9,60%	8,32%	8,45%	7,83%	7,98%	7,90%	8,17%	9,14%	9,27%	8,77%	8,31%	6,98%	6,19%	6,94%	6,44%	5,48%	5,16%	4,38%	5,32%	6,96%	7,32%	6,20%	5,43%	0,48%	-2,44%	-2,83%	-5,92%	5,07%	2,74%	0,18%	-0,37%	-9,66%	-3,40%	-3,43%	-3,11%	-4,40%	-7,06%	-4,73%	-3,21%	-0,93%	7,13%	8,82%	13,65%	14,72%	14,91%	15,50%	18,34%	25,46%	25,26%	24,72%
Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC)	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie
średnia w sektorze							W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie	W abonamencie
Sprawność działania
Wskaźnik rotacji aktywów	6,53%	8,66%	8,63%	8,23%	7,88%	7,90%	7,83%	8,29%	8,41%	8,37%	8,77%	8,63%	9,11%	8,68%	7,95%	7,66%	7,29%	7,65%	8,00%	8,16%	8,05%	7,99%	6,77%	6,59%	6,64%	6,53%	7,95%	8,10%	8,42%	8,46%	8,42%	8,12%	7,14%	6,76%	6,15%	6,07%	6,06%	5,87%	5,76%	5,19%	4,91%	4,84%	4,43%	4,69%	4,97%	5,03%	5,30%	5,30%	5,32%	5,48%	5,67%	5,73%	5,65%	5,33%	5,17%	5,05%	4,98%	5,00%	4,68%	4,41%	3,97%	3,78%	4,43%	4,20%	4,23%	4,20%	3,90%	4,81%	5,34%	6,21%	7,08%	7,50%	8,12%	7,98%	7,70%	7,58%	7,60%	7,92%	7,85%	6,68%
średnia w sektorze							3,31%	5,13%	6,96%	8,61%	7,07%	7,78%	8,31%	8,82%	8,72%	8,37%	8,10%	7,87%	6,31%	6,65%	6,58%	7,05%	6,88%	7,96%	10,09%	10,25%	9,16%	8,91%	9,12%	8,55%	7,81%	7,49%	7,16%	6,88%	6,64%	6,42%	6,32%	5,83%	5,52%	5,04%	4,87%	4,97%	4,87%	4,89%	4,85%	4,84%	4,90%	4,93%	5,04%	4,73%	4,70%	4,68%	4,63%	4,58%	4,57%	4,73%	4,56%	4,97%	4,99%	4,69%	4,66%	3,86%	3,65%	3,32%	2,88%	4,25%	4,64%	5,66%	6,94%	7,43%	8,08%	8,69%	9,58%	10,49%	10,64%	10,61%	10,59%	5,99%	5,17%	3,73%
Efektywna roczna stopa podatkowa	21,40%	22,38%	24,80%	23,33%	22,98%	21,04%	20,54%	19,67%	19,97%	20,31%	20,25%	20,64%	20,39%	20,91%	22,10%	23,33%	22,14%	23,02%	22,42%	21,66%	21,42%	19,92%	18,92%	18,97%	19,94%	20,08%	20,78%	20,29%	20,07%	21,73%	21,01%	21,12%	21,02%	20,15%	20,45%	19,37%	19,27%	18,88%	19,15%	19,88%	20,76%	20,78%	20,30%	20,91%	20,83%	21,29%	24,07%	29,17%	23,78%	24,26%	22,91%	18,93%	28,54%	22,91%	24,83%	25,42%	19,38%	26,08%	23,14%	25,87%	26,44%	45,66%	33,92%	32,45%	31,49%	24,55%	22,76%	22,70%	22,45%	22,51%	22,04%	21,59%	21,37%	21,12%	21,09%	22,14%	22,62%	23,97%	24,03%	27,42%
średnia w sektorze							19,16%	16,17%	17,52%	21,05%	20,06%	19,87%	17,18%	25,20%	15,73%	17,81%	18,67%	23,95%	15,79%	16,16%	19,89%	18,09%	23,37%	11,02%	6,68%	16,60%	16,68%	20,13%	23,71%	18,85%	15,97%	4,46%	15,17%	15,40%	14,78%	13,77%	23,55%	20,26%	20,68%	20,32%	28,14%	4,68%	-29,74%	13,15%	17,28%	15,40%	21,68%	17,40%	40,54%	22,88%	23,39%	19,26%	22,84%	15,40%	19,06%	15,28%	15,73%	27,28%	31,35%	-40,92%	187,56%	34,37%	-36,58%	16,16%	93,29%	29,94%	-10,22%	-278,29%	24,82%	-24,75%	0,83%	61,34%	31,13%	40,31%	38,95%	35,32%	32,48%	-543,79%	185,10%	54,37%
Zadłużenia i Rating
Wskaźnik ogólnego zadlużenia	0,84	0,84	0,85	0,85	0,85	0,85	0,86	0,86	0,86	0,86	0,86	0,86	0,85	0,86	0,86	0,86	0,86	0,85	0,84	0,84	0,84	0,84	0,86	0,86	0,86	0,86	0,84	0,84	0,83	0,83	0,83	0,83	0,84	0,84	0,85	0,84	0,85	0,85	0,85	0,86	0,86	0,86	0,87	0,86	0,85	0,85	0,85	0,85	0,85	0,85	0,85	0,84	0,84	0,85	0,85	0,86	0,86	0,86	0,87	0,87	0,88	0,88	0,87	0,87	0,87	0,87	0,88	0,89	0,89	0,90	0,89	0,89	0,88	0,88	0,87	0,87	0,87	0,87	0,87	0,87
średnia w sektorze							0,89	0,89	0,89	0,90	0,90	0,90	0,90	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,90	0,90	0,89	0,88	0,89	0,90	0,90	0,90	0,90	0,89	0,89	0,89	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,90	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,90	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,91	0,90	0,90
Wskaźnik ogólnego zadlużenia ( kwartalne)	0,84	0,85	0,84	0,86	0,86	0,85	0,86	0,86	0,87	0,86	0,84	0,86	0,85	0,87	0,88	0,86	0,84	0,84	0,83	0,85	0,85	0,83	0,90	0,85	0,84	0,85	0,83	0,84	0,81	0,83	0,82	0,85	0,85	0,84	0,84	0,85	0,86	0,85	0,84	0,87	0,87	0,86	0,86	0,85	0,84	0,85	0,85	0,85	0,85	0,84	0,84	0,85	0,85	0,86	0,86	0,87	0,87	0,86	0,89	0,88	0,87	0,88	0,87	0,87	0,88	0,88	0,89	0,90	0,90	0,89	0,88	0,88	0,88	0,87	0,86	0,87	0,86	0,86	0,87	0,89
Dług finansowy netto/EBITDA	4,6	4,5	2,9	5,2	7,5	6,2	7,9	4,2	6,5	3,3	2,1	3,0	4,7	5,1	11,9	14,5	11,2	2,2	7,1	4,6	5,3	2,8	9,3	6,4	6,3	5,2	3,2	7,0	1,3	0,8	3,3	4,2	3,7	4,4	4,2	2,6	6,9	2,9	3,3	3,8	7,5	5,6	13,3	1,9	1,8	2,0	1,0	2,9	2,8	1,4	3,1	1,8	1,7	-6,5	4,2	5,3	2,4	-2,2	4,5	0,5	0,2	1,5	-13,1	-15,0	-15,7	-3,0	2,0	-0,6	-3,2	2,0	1,2	0,3	0,9	0,8	1,5	1,2	0,6	-0,6	-1,4	-2,7
średnia w sektorze							10,9	4,7	3,9	2,7	9,8	6,0	6,3	10,0	18,7	12,6	26,6	18,1	19,6	17,8	9,1	12,5	20,0	13,2	2,6	2,6	2,8	3,3	13,2	14,7	28,7	26,4	21,8	5,1	5,6	6,3	8,1	12,0	12,5	16,0	12,7	-28,2	-10,0	6,6	-2,7	4,7	1,4	3,6	3,0	7,0	6,6	5,3	7,2	2,5	6,2	4,9	4,7	5,9	-42,1	-31,1	-21,3	-54,4	-47,6	9,5	6,5	2,8	8,3	6,4	3,9	2,3	-82,5	-0,7	1,0	-0,7	0,1	0,6	0,8	-0,7	-0,7	0,0
Dług finansowy netto/WK	0,7	0,8	0,6	1,0	1,3	1,1	1,3	0,9	1,3	0,7	0,4	0,6	0,9	0,8	1,5	1,4	1,2	0,3	0,9	0,8	0,8	0,4	1,4	1,0	0,9	0,8	0,5	1,2	0,2	0,1	0,6	0,9	0,7	0,8	0,7	0,4	1,1	0,5	0,5	0,6	1,1	0,7	1,4	0,2	0,2	0,2	0,1	0,3	0,3	0,2	0,4	0,2	0,2	-0,8	0,5	0,6	0,2	-0,2	0,4	0,0	0,0	0,1	-1,6	-1,8	-1,8	-0,4	0,2	-0,1	-0,7	0,5	0,3	0,1	0,3	0,2	0,4	0,3	0,2	-0,1	-0,3	-0,7
średnia w sektorze							0,6	0,6	0,8	1,1	1,3	1,1	1,3	1,7	2,0	1,6	1,6	1,5	3,3	3,3	2,8	1,0	1,2	1,4	1,6	1,3	1,3	1,1	1,0	1,0	1,3	1,3	1,2	2,9	1,2	1,3	1,3	1,2	1,4	1,4	1,4	1,1	1,1	1,1	1,1	1,0	1,0	0,9	0,9	0,8	0,9	1,0	0,9	0,7	0,9	0,7	0,6	0,6	0,4	0,4	0,4	0,5	0,3	0,3	0,3	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,1	0,2	0,2	0,0	0,2	-0,1

Dane finansowe dostarcza

Portfele StockWatch

Data startu	Różnica	Wartość
Portfel 4 fazy rynku
01-01-2017	+75 431,89 zł +377,16%	95 431,89 zł
Portfel Dywidendowy
03-04-2020	+60 637,62 zł 254,44%	125 556,00 zł
Portfel ETF
01-12-2023	+4 212,35 zł 20,98%	24 333,09 zł

Wykup dostęp do portfela »

Notowania

Dane	Dziś	MA(5)	MA(20)
Kurs	105,40	105,36	108,04
Zmiana	0,00%	+0,47%	-0,30%
Open-Close	+0,00%	+0,05%	-0,24%
High-Low	1,13%	2,29%	2,19%
Zmiana ceny [pln]	0,00	0,48	-0,34
Transakcja [szt.]	96	614,2	760
Średnia transakcja [pln]	1,84t	4,43t	4,17t
Wolumen [szt.]	1,67t	25,9t	29,5t
Obrót [pln]	176t	2,72m	3,17m
Obrót pozytywny	45,18%	47,61%	39,40%
Obrót negatywny	35,74%	33,07%	42,74%
Obrót neutralny	19,08%	19,32%	17,85%
Wolumen ws. % Free Float	<0,01	0,08	0,09
Wolumen ws. % akcji w obrocie	<0,01	0,02	0,02

Informacje ogólne

Na giełdzie od	343 miesięcy
Liczba akcji	130 659 600
Free float	25%
Kapitalizacja	13,75 mld zł
Wartość księgowa	9,24 mld zł
Zysk operacyjny 12m	2,30 mld zł
Przychody 12m	5,12 mld zł
Zysk netto 12m	1,51 mld zł
Główny akcjonariusz Citibank Overseas (poprzez Citibank Europe Plc) 75,00%

UDZIAŁ W INDEKSACH

MWIG40	3,20%
WIG	0,66%
WIG-BANKI	2,31%
WIG-POLAND	0,70%
WIG-ESG	0,97%
WIG140	0,68%

Wskaźniki finansowe

Rating	B
Aktualne C/WK	1,49
Kroczące C/ZO	5,98
Kroczące C/P	2,69
Kroczące C/Z	9,10
Zmiana 12m	11,65%
Śr. płynność dzienna	0,10%
Zakres wahań kursu	18,18%
Beta kursu	0,89
Tempo wzrostu przychodów	-3,78%
Zwrot z kapitału własnego (ROE)	15,42%
Zwrot z aktywów skorygowany (ROA)	2,18%
Wskaźnik ogólnego zadłużenia	87,19%
Dług netto / EBITDA	ujemny
Wskaźnik Altmana (Z"-score)	4,33
Średnioważony koszt kapitału (sWACC)	W abonamencie
Zysk ekonomiczny (sEVA)	W abonamencie
Stopa dywidendy za okres 2024-01-01 do 2024-12-31	W abonamencie
Kurs z dnia: 04-09-2025 Dane finansowe z dnia: 28-08-2025

Współpraca

Trading jest ryzykowny i możesz stracić część lub całość zainwestowanego kapitału. Treści publikowane w portalu służą wyłącznie celom informacyjnym i edukacyjnym. Nie stanowią żadnego rodzaju porady finansowej ani rekomendacji inwestycyjnej. Portal StockWatch.pl nie ponosi jakiejkolwiek odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie lektury zawartych w nim treści.

Sprawdź jak StockWatch.pl może pomóc Ci w skutecznym inwestowaniu

Sprawdź

Serwis wykorzystuje ciasteczka w celu ułatwienia korzystania i realizacji niektórych funkcjonalności takich jak automatyczne logowanie powracającego użytkownika czy odbieranie statystycznych o oglądalności. Użytkownik może wyłączyć w swojej przeglądarce internetowej opcję przyjmowania ciasteczek, lub dostosować ich ustawienia.

Dostosuj Ukryj komunikat