AD.bx ad0b

Banki - sektor spółek notowanych na GPW

W skład sektora wchodzą spółki świadczące usługi bankowe (obsługa produktów bankowych, obsługa kasowa, oferta produktów inwestycyjnych), leasingowe oraz pośrednictwa finansowego dla klientów indywidualnych i przedsiębiorstw.

STREFA BEZPIECZNA
STREFA NIEPEWNA
STREFA ZAGROŻENIA

Kliknij w nagłówek kolumny aby sortować listę na zmianę rosnąco i malejąco. Wciskając SHIFT możesz dodawać kryteria sortowania. Za pomocą przycisków powyzej, tabelę można również pobrać na dysk w formie pliku .csv lub .xml do dalszej obróbki w programie Excel. Analiza obejmuje spółki o wystarczająco dużej popularności i obrotach na akcjach, pozwalających na płynne wchodzenie i wychodzenie z inwestycji, a także notowane od co najmniej dwóch lat. Nazwy spółek oznaczone są kolorami uwzględniającymi ocenę wypłacalności opartą o wskaźnik Altmana ® dla polskiego rynku. Wskaźniki liczone są z wykorzystaniem aktualnego kursu akcji oraz danych finansowych z ostatniego raportu spółki.

Pobierz CSV Pobierz XML Pobierz PDF

Pokaż legendę

Legenda

Spółka	nazwa skrócona notowanej spółki, wchodzącej w skład danej gałęzi rynku. Jest to nazwa według klasyfikacji GPW, przekazywana w komunikatach i notowaniach. Uwaga, może się ona różnić od pełnej nazwy spółki, a także od trzyliterowego skrótu tzw. tickera. Kolor nazwy oznacza: niebieski - wprowadzone pełne dane oraz Rating na poziomie inwestycyjnym (BBB i więcej); czerwony - nie wprowadzone pełne dane lub Rating na poziomie poniżej BBB. Więcej informacji o Ratingu znajduje się niżej.
Rating	aktualna ocena wiarygodności kredytowej wystawiona zgodnie z metodologią Z"-score na podstawie ostatniego sprawozdania kwartalnego spółki. Ocena jest podawana literowo w standardzie agencji ratingowych. Wynik BB- i niższy oznacza ryzyko kredytowe powyżej poziomu akceptowanego dla inwestycji bezpiecznych. Wynik BBB i wyższy oznacza ryzyko kredytowe na poziomie bezpiecznym. Uwaga: rating nie jest gwarancją stabilności, wypłacalności ani rentowności inwestycji w akcje.
Zmiana 12m	teoretyczny zwrot z inwestycji w akcje spółki na przestrzeni ostatnich 365 dni kalendarzowych, bez uwzględnienia kosztów transakcji (prowizje, opłaty za rachunek maklerski). Uwzględnia splity oraz straty na odcięciu praw poboru, zaś nie uwzględnia zysków z dywidendy oraz teoretycznych zwrotów z wykupienia praw poboru.
Aktualne C/WK	cena jednej złotówki kapitałów własnych spółki. Wskaźnik poniżej 1 może oznaczać, że spółka jest niedoszacowana. Należy jednak ocenić to na tle innych spółek z danej gałęzi, a także przyjrzeć się trendowi firmy pamiętając, że wartość księgowa pochodzi z ostatniego opublikowanego raportu i od tego czasu mogła spaść. Wartość wskaźnika znacznie się różni pomiędzy branżami z uwagi na odmienną charakterystykę ich biznesów.
Kroczące C/ZO 12m	cena rynkowa jednej złotówki zysku operacyjnego z ostatnich czterech zaraportowanych kwartałów. Mówi ile lat potrzeba aby firma generując zysk z działalności podstawowej na obecnym poziomie, zgromadziła kwotę odpowiadającą aktualnej wartości rynkowej firmy. Taka interpretacja nie ma jednak praktycznego sensu, gdyż niewiele spółek zwraca kapitał akcjonariuszom. Na co dzień wskaźniki typu C/Z oznaczają po prostu mnożniki wyceny, jaką przykłada rynek do danej spółki, biorąc jako podstawę wyceny zysk roczny. Zysk jest jednak wielkością memoriałową i może nie oddawać rzeczywistych wyników firmy, a także jest łatwy do sterowania. Dlatego w StockWatch.pl wykorzystujemy jako podstawę zysk operacyjny. Pozwala odrzucić zdarzenia jednorazowe oraz efekt działań nieoperacyjnych (takich jak na przykład przeszacowanie wartości majątku albo zyski z lokat lub różnic kursowych). Pomijany jest też wpływ podatku dochodowego. Porównanie spółek na podstawie wskaźnika C/ZO daje bardziej przejrzysty obraz ich rynkowej wyceny, która wynika ze spodziewanego tempa wzrostu zysku w najbliższych okresach. Wskaźnik ten bardzo się różni pomiędzy branżami, od wartości jednocyfrowej do ponad czterdziestu.
Kroczące C/P 12m	cena jednej złotówki przychodów z działalności operacyjnej spółki, uzyskanych na przestrzeni ostatnich czterech zaraportowanych kwartałów. Pozwala na porównanie spółek nie osiągających zysku do rynkowych oczekiwań, iż zyski te wkrótce się pojawią. Bowiem zyskowność - szczególnie w młodych firmach - bierze się z szybkiego osiągnięcia odpowiednio dużych przychodów, które po wyjściu firmy z etapu inwestowania w etap dojnej krowy, skutkują osiągnięciem wysokiej rentowności. Drugi przypadek to firmy z cyklicznych sektorów, takich jak producenci samochodów czy linie lotnicze, charakteryzujące się naprzemiennymi kilkuletnimi okresami zysków i strat. Wskaźnik C/P pozwala je porównywać także w trakcie negatywnych okresów cyklu. Jego dodatkową zaletą jest to, że jest praktycznie niemożliwy do zmanipulowania przez księgowych i zarządy spółek. Doświadczenie mówi, że wartość powyżej 2 oznacza przeszacowanie akcji. Wskaźniki C/ZO i C/P są ze sobą powiązane w ten sposób, że podzielenie jednego przez drugi daje rentowność operacyjną. Można to zrobić samemu i łatwo ocenić czy jest ona wystarczająca i realistyczna. Marże poniżej 10% są na pewno alarmujące, a marże powyżej 30% na pewno nie są na dłuższą metę do utrzymania.

Banki - spółki wchodzące w skład sektora

Spółka	Rating	Zmiana 12m	Aktualne C/WK	Kroczące C/ZO	Kroczące C/P
ALIOR Dane fin. z 05-11-2019	196,492556185584 B-	00000000999999951,85-47,15%	00000000999999999,540,54	00000001000000004,325,32	00000000999999999,760,76
BNPPPL Dane fin. z 07-11-2019	200,748881051428 B-	00000001000000029,6730,67%	00000000999999999,830,83	00000001000000008,259,25	00000001000000000,811,81
BOS Dane fin. z 14-08-2019	210,219936044554 B	00000000999999996,93-2,07%	00000000999999999,300,30	00000001000000005,146,14	00000000999999999,870,87
GETIN Dane fin. z 23-09-2019	169,795064668981 CCC+	00000001000000688,47689,47%	00000000999999999,290,29	00000000999999998,73-0,27	00000000999999999,140,14
GETINOBLE Dane fin. z 20-09-2019	182,056823003709 CCC+	00000000999999957,82-41,18%	00000000999999999,110,11	00000000999999998,37-0,63	00000000999999999,130,13
HANDLOWY Dane fin. z 25-08-2019	211,317887593291 B	00000000999999966,77-32,23%	00000000999999999,930,93	00000001000000007,248,24	00000001000000002,283,28
IDEABANK Dane fin. z 17-09-2019	142,539183546324 CCC	00000000999999997,93-1,07%	00000001000000000,111,11	00000000999999998,82-0,18	00000000999999999,170,17
INGBSK Dane fin. z 01-11-2019	210,776927003233 B	00000001000000007,438,43%	00000001000000000,651,65	00000001000000010,2211,22	00000001000000002,963,96
MBANK Dane fin. z 01-11-2019	210,659997520269 B	00000000999999992,70-6,30%	00000001000000000,021,02	00000001000000006,597,59	00000001000000001,472,47
MILLENNIUM Dane fin. z 28-10-2019	207,378396513067 B	00000000999999963,17-35,83%	00000000999999999,830,83	00000001000000004,935,93	00000001000000000,861,86
PEKAO Dane fin. z 06-11-2019	207,938090116157 B	00000000999999994,69-4,31%	00000001000000000,201,20	00000001000000006,727,72	00000001000000001,892,89
PKOBP Dane fin. z 07-11-2019	208,221022324501 B	00000000999999994,05-4,95%	00000001000000000,201,20	00000001000000007,258,25	00000001000000001,952,95
SANPL Dane fin. z 30-10-2019	213,543404559381 B	00000000999999982,80-16,20%	00000001000000000,191,19	00000001000000005,966,96	00000001000000001,862,86
SANTANDER Dane fin. z 30-10-2019	313,059511240095 AAA	00000000999999982,64-16,36%	00000000999999999,560,56	00000001000000001,362,36	00000001000000000,741,74
UNICREDIT Dane fin. z 10-08-2019	193,872299922326 B-	00000001000000009,6710,67%	00000000999999999,480,48	00000001000000002,683,68	00000001000000000,621,62