AD.bx ad0b

Banki - sektor spółek notowanych na GPW

W skład sektora wchodzą spółki świadczące usługi bankowe (obsługa produktów bankowych, obsługa kasowa, oferta produktów inwestycyjnych), leasingowe oraz pośrednictwa finansowego dla klientów indywidualnych i przedsiębiorstw.

STREFA BEZPIECZNA
STREFA NIEPEWNA
STREFA ZAGROŻENIA

Kliknij w nagłówek kolumny aby sortować listę na zmianę rosnąco i malejąco. Wciskając SHIFT możesz dodawać kryteria sortowania. Za pomocą przycisków powyzej, tabelę można również pobrać na dysk w formie pliku .csv lub .xml do dalszej obróbki w programie Excel. Analiza obejmuje spółki o wystarczająco dużej popularności i obrotach na akcjach, pozwalających na płynne wchodzenie i wychodzenie z inwestycji, a także notowane od co najmniej dwóch lat. Nazwy spółek oznaczone są kolorami uwzględniającymi ocenę wypłacalności opartą o wskaźnik Altmana ® dla polskiego rynku. Wskaźniki liczone są z wykorzystaniem aktualnego kursu akcji oraz danych finansowych z ostatniego raportu spółki.

Pobierz CSV Pobierz XML Pobierz PDF

Pokaż legendę

Legenda

Spółka	nazwa skrócona notowanej spółki, wchodzącej w skład danej gałęzi rynku. Jest to nazwa według klasyfikacji GPW, przekazywana w komunikatach i notowaniach. Uwaga, może się ona różnić od pełnej nazwy spółki, a także od trzyliterowego skrótu tzw. tickera. Kolor nazwy oznacza: niebieski - wprowadzone pełne dane oraz Rating na poziomie inwestycyjnym (BBB i więcej); czerwony - nie wprowadzone pełne dane lub Rating na poziomie poniżej BBB. Więcej informacji o Ratingu znajduje się niżej.
Rating	aktualna ocena wiarygodności kredytowej wystawiona zgodnie z metodologią Z"-score na podstawie ostatniego sprawozdania kwartalnego spółki. Ocena jest podawana literowo w standardzie agencji ratingowych. Wynik BB- i niższy oznacza ryzyko kredytowe powyżej poziomu akceptowanego dla inwestycji bezpiecznych. Wynik BBB i wyższy oznacza ryzyko kredytowe na poziomie bezpiecznym. Uwaga: rating nie jest gwarancją stabilności, wypłacalności ani rentowności inwestycji w akcje.
Zmiana 12m	teoretyczny zwrot z inwestycji w akcje spółki na przestrzeni ostatnich 365 dni kalendarzowych, bez uwzględnienia kosztów transakcji (prowizje, opłaty za rachunek maklerski). Uwzględnia splity oraz straty na odcięciu praw poboru, zaś nie uwzględnia zysków z dywidendy oraz teoretycznych zwrotów z wykupienia praw poboru.
Aktualne C/WK	cena jednej złotówki kapitałów własnych spółki. Wskaźnik poniżej 1 może oznaczać, że spółka jest niedoszacowana. Należy jednak ocenić to na tle innych spółek z danej gałęzi, a także przyjrzeć się trendowi firmy pamiętając, że wartość księgowa pochodzi z ostatniego opublikowanego raportu i od tego czasu mogła spaść. Wartość wskaźnika znacznie się różni pomiędzy branżami z uwagi na odmienną charakterystykę ich biznesów.
Kroczące C/ZO 12m	cena rynkowa jednej złotówki zysku operacyjnego z ostatnich czterech zaraportowanych kwartałów. Mówi ile lat potrzeba aby firma generując zysk z działalności podstawowej na obecnym poziomie, zgromadziła kwotę odpowiadającą aktualnej wartości rynkowej firmy. Taka interpretacja nie ma jednak praktycznego sensu, gdyż niewiele spółek zwraca kapitał akcjonariuszom. Na co dzień wskaźniki typu C/Z oznaczają po prostu mnożniki wyceny, jaką przykłada rynek do danej spółki, biorąc jako podstawę wyceny zysk roczny. Zysk jest jednak wielkością memoriałową i może nie oddawać rzeczywistych wyników firmy, a także jest łatwy do sterowania. Dlatego w StockWatch.pl wykorzystujemy jako podstawę zysk operacyjny. Pozwala odrzucić zdarzenia jednorazowe oraz efekt działań nieoperacyjnych (takich jak na przykład przeszacowanie wartości majątku albo zyski z lokat lub różnic kursowych). Pomijany jest też wpływ podatku dochodowego. Porównanie spółek na podstawie wskaźnika C/ZO daje bardziej przejrzysty obraz ich rynkowej wyceny, która wynika ze spodziewanego tempa wzrostu zysku w najbliższych okresach. Wskaźnik ten bardzo się różni pomiędzy branżami, od wartości jednocyfrowej do ponad czterdziestu.
Kroczące C/P 12m	cena jednej złotówki przychodów z działalności operacyjnej spółki, uzyskanych na przestrzeni ostatnich czterech zaraportowanych kwartałów. Pozwala na porównanie spółek nie osiągających zysku do rynkowych oczekiwań, iż zyski te wkrótce się pojawią. Bowiem zyskowność - szczególnie w młodych firmach - bierze się z szybkiego osiągnięcia odpowiednio dużych przychodów, które po wyjściu firmy z etapu inwestowania w etap dojnej krowy, skutkują osiągnięciem wysokiej rentowności. Drugi przypadek to firmy z cyklicznych sektorów, takich jak producenci samochodów czy linie lotnicze, charakteryzujące się naprzemiennymi kilkuletnimi okresami zysków i strat. Wskaźnik C/P pozwala je porównywać także w trakcie negatywnych okresów cyklu. Jego dodatkową zaletą jest to, że jest praktycznie niemożliwy do zmanipulowania przez księgowych i zarządy spółek. Doświadczenie mówi, że wartość powyżej 2 oznacza przeszacowanie akcji. Wskaźniki C/ZO i C/P są ze sobą powiązane w ten sposób, że podzielenie jednego przez drugi daje rentowność operacyjną. Można to zrobić samemu i łatwo ocenić czy jest ona wystarczająca i realistyczna. Marże poniżej 10% są na pewno alarmujące, a marże powyżej 30% na pewno nie są na dłuższą metę do utrzymania.

Banki - spółki wchodzące w skład sektora

Spółka	Rating	Zmiana 12m	Aktualne C/WK	Kroczące C/ZO	Kroczące C/P
ALIOR Dane fin. z 28-02-2020	195,932168143216 B-	00000000999999918,45-80,55%	00000000999999999,230,23	00000001000000002,103,10	00000000999999999,300,30
BNPPPL Dane fin. z 04-03-2020	200,702563010581 B-	00000000999999988,35-10,65%	00000000999999999,620,62	00000001000000005,006,00	00000001000000000,321,32
BOS Dane fin. z 17-03-2020	210,661983967123 B	00000000999999950,32-48,68%	00000000999999999,180,18	00000001000000002,603,60	00000000999999999,520,52
GETIN Dane fin. z 01-04-2020	184,495668589448 CCC+	00000000999999947,45-51,55%	00000000999999999,170,17	00000001000000001,172,17	00000000999999999,080,08
GETINOBLE Dane fin. z 03-04-2020	177,356064895903 CCC+	00000000999999931,71-67,29%	00000000999999999,090,09	00000000999999998,78-0,22	00000000999999999,060,06
HANDLOWY Dane fin. z 28-03-2020	213,042887185175 B	00000000999999960,24-38,76%	00000000999999999,760,76	00000001000000006,117,11	00000001000000001,752,75
IDEABANK Dane fin. z 20-03-2020	158,386012302973 CCC	00000000999999930,96-68,04%	00000000999999999,780,78	00000000999999997,82-1,18	00000000999999999,100,10
INGBSK Dane fin. z 06-03-2020	210,404203716953 B	00000000999999967,79-31,21%	00000001000000000,151,15	00000001000000006,747,74	00000001000000001,482,48
MBANK Dane fin. z 29-02-2020	210,551095793435 B	00000000999999948,68-50,32%	00000000999999999,570,57	00000001000000003,584,58	00000001000000000,361,36
MILLENNIUM Dane fin. z 18-02-2020	206,864852500155 B	00000000999999932,58-66,42%	00000000999999999,440,44	00000001000000002,843,84	00000000999999999,910,91
PEKAO Dane fin. z 26-03-2020	208,899624469107 B	00000000999999945,82-53,18%	00000000999999999,600,60	00000001000000002,423,42	00000001000000000,461,46
PKOBP Dane fin. z 12-02-2020	207,855264256292 B	00000000999999952,94-46,06%	00000000999999999,660,66	00000001000000003,724,72	00000001000000000,621,62
SANPL Dane fin. z 20-02-2020	213,081487509967 B	00000000999999938,41-60,59%	00000000999999999,580,58	00000001000000002,463,46	00000001000000000,401,40
SANTANDER Dane fin. z 30-01-2020	314,030216142016 AAA	00000000999999952,92-46,08%	00000000999999999,350,35	00000001000000000,471,47	00000001000000000,091,09
UNICREDIT Dane fin. z 10-08-2019	193,872299922326 B-	00000000999999956,15-42,85%	00000000999999999,270,27	00000001000000001,092,09	00000000999999999,920,92