Kochani,
Przedstawiam Wam dzisiaj swój pierwszy, sprofesjonalizowany i ułożony akcyjny portfel inwestycyjny. Poniżej przedstawiam fundamenty swojej strategii oraz podstawy zarządzania pieniędzmi. Portfel w formie zorganizowanej funkcjonuje od 19 października 2020 roku.
Nazwa portfela – MLN PLN. To także cel portfela na najbliższy okres - Osiągnąć wartość miliona złotych. Po osiągnięciu tego celu – zmienię nazwę portfela na MLN EUR !
Zawodowo zajmuje się inwestycjami i finansami. Posiadam zarówno polskie jak i zagraniczne licencje finansowe. Moje podejście do inwestycji akcyjnych – analiza, analiza, analiza. W kolejnych dniach udostępnię swoją „formę” analizy spółek.
Na giełdzie inwestuje prywatne środki od około 3 lat. Wcześniej było to inwestowanie od inwestycji do inwestycji, bez konsekwencji, bez jasnego określenia zasad, strategii, celów. Inwestowanie w sposób nie do końca zorganizowany i delikatnie chaotyczny. Czasami z dużymi przerwami.
Kolejne decyzje inwestycyjne będę publikował wraz z analizami i objaśnieniami. Obecnie znajdujące się w portfelu pozycje będę omawiał w stopniowo, przy okazji publikacji raportów lub ważnych info. Nie chce teraz zaspamować
Btw. Duża pozycja gotówki wynika z tego, że nie lubię inwestować na siłę. Jak największa „pewność” przy inwestycji, spokojnie wypatrywanie największy szans i okazji inwestycyjnych.
Fundamenty strategii (kolejność losowa):
1. Inwestowanie długoterminowe –Docelowe (z odstępstwami) okresy inwestycyjne to minimum 6 miesięcy, maksymalnie lata. Nie dotyczy spekulacji.
2. Inwestowanie fundamentalne – analiza, analiza, analiza.
3. Emocje – bardzo ważny czynnik. Zachowanie pełnego panowania nad emocjami jest niezwykle istotne. Dlatego wiele poniższych zasad MM opartych jest o zachowanie emocji w pełni neutralnym, zdrowym i racjonalnym stanie. Np. zasada 1, 3 i inne.
4. Komfort psychiczny – ściśle związane z emocjami. Zachowanie pełnego komfortu psychicznego bardzo istotne dla podstawowej działalności biznesowej oraz życia prywatnego. Emocje z giełdy pozostają na giełdzie, bez wpływu na działalność biznesową i życie prywatne.
5. Elastyczność – ZAWSZE możliwe jest odstępstwo od MM jak i fundamentów strategii – zdrowy, pozytywny, racjonalny oportunizm. W sytuacjach nadzwyczajnych podejmować można działania inne niż zazwyczaj – szansę/okazje inwestycyjne z dużym prawdopodobieństwem sukcesu.
6. Otwarcie umysłu – inwestowanie w każde aktywo, spółkę, branżę – która ma duże prawdopodobieństwo rozwoju i wzrostu kursu. Nie ma branż, których nie można zrozumieć – jak się jakiejś nie rozumie to analiza, czytanie, zdobywanie wiedzy = i rozumie się branżę.
7. Zaufanie i ludzie –Zaufanie do spółki i akcjonariuszy, zarządu, rady – bardzo ważne. Prześwietlać bardzo dokładnie. Jeżeli COKOLWIEK w ludziach mi się nie podoba – nie inwestuje. Bardzo duża czerwona lampka jeżeli jakiekolwiek wątpliwości co do zaufania = nie inwestować.
Money management (MM) portfel akcyjny :
1. 10% aktywów w 1 spółce (max 20% jeżeli sytuacja jest z różnych względów szczególna – mocny wzrost kursu, silny trend wzrostowy popierany nowymi informacji, otoczenie itp.)
2. Take profit – maksymalny zysk – nie istnieje. Trzymam spółki z zyskiem dopóki sytuacja nie zmieni się na gorszą (zarówno spółki jak i otoczenia, w którym działa)
3. Cięcie strat – klasycznie cięta strata na pojedynczej pozycji – 10%. Maksymalna akceptowalna 15%.
4. Nie wypłacać gotówki z portfela akcyjnego (chyba, że do innego portfela inwestycyjnego)
5. Inwestycje rozdzielać na „tury” – po 25%-50% na pojedynczy zakup, obserwacja kursu i zakupy rozbite na różne okresy czasu (dni, godziny, tygodnie), zazwyczaj dni . W sytuacjach „nadzwyczajnych” (IPO, SPO, bardzo duży spadek w określonych sytuacjach* i inne) może być 100% zakupy w jednej turze.
6. Straty ciąć „na raz” jeżeli negatywna zmiana (spółka/otoczenie). Zazwyczaj pierwszy spadek to początek przy fundamentalnych negatywnych zmianach więc cięcie jednorazowe. Straty spowodowane ogólnymi spadkami na rynku, awersją do branży i inne czynniki – punkt 3. Przy większych pozycjach wraz ze spadkami delikatne zmniejszanie pozycji dla komfortu psychicznego (jeżeli pozycja jest na stracie)
7. Bardzo ważny kurs dla decyzji „fundamentalnych” – kurs zamknięcia. W ciągu dnia czasami bardzo duże wahania, odbicia itp. Nie jest to kurs „najważniejszy” i zawsze decydujący ale bardzo ważny. Patrzeć na kurs zamknięcia przy rozważaniu fundamentalnych decyzji. Kurs zamknięcia poparty wolumenami. Szczególnie istotne przy mniejszych spółkach z niższą płynnością.
8. Dopuszczalne agresywne spekulacje – max 5% portfela na pozycję.
9. W ciągu dnia nie obserwować zbiorczo stopy zwrotu całego portfela.
*spadki po silnych wzrostach, spadki na małej płynności, spadki pod plotki, strachy medialne i wiele innych.
Link do portfela z MyFund z -
myfund.pl/index.php?raport=pok...Oprócz tych portfeli posiadam portfel kryptowalut oraz portfel obligacyjny.
Dla Portfela Kryptowalut w najbliższych dniach założę kolejny wątek.
Dla Portfela Obligacyjnego - wrzucę tutaj oddzielny post.
Pozdrawiam,
Szymon !