Z notatnika ostrożnego spekulanta

IKE Akcje
1.W obecnym miesiącu spłynęło trochę gotówki (ponad 1% portfela, kupony z obligacji) co pozwoliło mi znów zwiększyć nieco zaangażowanie w akcje. Po dzisiejszych zakupach zaangażowanie w akcje to 14% portfela
2.Lista pozycji akcyjnych i ETFów poniżej. Zaangażowanie średnio 1-2% portfela (relatywnie duży portfel).
- Budimex, w portfelu od marca. Były roszady (zarówno zebranie zysku jak i odkupywanie) w sumie pozycja mniejsza niż jeszcze w zeszłym miesiącu. Trzymam się trendu.
- ESOTIQ, kupiony dziś. Spółka w korekcie trendu wzrostowego.
- ETFBS80TR, sWIG wciąż na średniej SMA30. Nadal liczę na powrót do wzrostów
- ETFBW20LV, WIG20 wciąż na średniej SMA30. Nadal liczę na powrót do wzrostów
- IFIRMA, zakup z 11.09. Solidna spółka dywidendowa. Trend wzrostowy
- KĘTY, zakup jeszcze z przełomu 2022/2023. Zainkasowałem sutą dywidendę i zrealizowałem część zysku ale nadal widzę tu potencjał do wzrostu, więc trzymam
- KRUK, moja największa pozycja akcyjna, kupiona jeszcze w marcu. Czytelny trend wzrostowy, duży potencjał do dalszych wzrostów
- TSGAMES, powrót do portfela. Chyba już dosyć spadków? Szansa na nowy trend wzrostowy
- UNIBEP, dzisiejszy zakup. Krótki stop. Zakup tym razem głównie fundamentalny. Prezes Blocher
- UNIMOT, powrót do portfela. Pod koniec sierpnia zainkasowałem tu solidny profit, zakładając spadki z powodu niemożliwych do utrzymania w średnim terminie wyników. Jednak spółka po korekcie wraca do wzrostów. Fundamentalnie, długoterminowo uważam, że jest to jedna z najbardziej perspektywicznych spółek, więc zaczynam ponowne zbieranie
- XTB, kolejna spółka wraca do portfela po krótkiej nieobecności. Myślę, że jest szansa na rychłe zakończenie korekty. Dodatkowo, gdyby pojawiła się zmienność na rynku (np. tąpnięcie w dół) to XTB będzie zarabiać. Więc takie trochę ubezpieczenie przed spadkami

IKE akcje
W obliczu powolnego osuwania kursów (+ zejście indeksów pod średnie SMA30) zmniejszam zaangażowanie. Zamknąłem ETFy na WIG20 i sWIG80. Decyzje co do konkretnych akcji po zamknięciu świeczek tygodniowych.

This made my day
„Skończyliśmy z grozą inflacji”
www.youtube.com/watch?v=Jwyw9O...

IKE wrzesień 2023 +0,5% WIG -5%
Wynik na + dzięki wypłaconym kuponom obligacji. Sporo kasy przepalone na żonglowanie akcjami.
Ale: powoli do przodu

1.IKE Akcje: ETFBW20ST zamknięte. W portfelu już tylko Kruk
2.IKE Obligacje: dokupione na rynku wtórnym. To co miałem: dobranie.
3.IKE Cash: 5% portfela
4.Akcje. Strategie techniczne które przez lata pozwalały mi wyciągać z rynku jakiś tam profit obecnie nie działają kupowanie, sprzedawanie a efekt zerowy (dobrze
, że nie straty). Być może w dobie AI mały inwestor, jest łatwy do ogrania Może brak szczęścia, może też psychika się zmienia? Trzeba chyba odpocząć od rynku i rozważyć zmianę strategii

1. Na rynku jestem, ale głównie na Catalyście
2. Akcje: dziś Kruk +7%. Jest szansa na przebicie ATH i kontynuację wzrostów
3. Rynek pierwotny. Obligacje Best w sprzedaży. Znów, prościej, bez redukcji i czekania kupić na rynku wtórnym.
4. Rynek pierwotny. Dawno nie widziana oferta PCC Rokity. WIBOR 3msc + 3,2%. Obligacje PCR to historycznie „arystokracja”, ale biorąc pod uwagę w jaki miejscu biznesowo jest obecnie spółka, dla mnie premia za ryzyko jest zbyt mała. Emisja nie jest jakaś przesadnie duża (25000000), więc zapewne się sprzeda. Ja nie wchodzę.

1. EDO1131 w rozpoczynającym się właśnie okresie odsetkowym 9,2% (przykład). Nie jest to już 19,2% jak w okresie poprzednim (ta seria) ale obligacje skarbowe wciąż dają niezły profit, praktycznie bez ryzyka.
2. Odczyt inflacji rok do roku za październik: 6,5%. Efekt bazy mija, paliwo jako poważny czynnik wpływający na inflację drożeje a i „tarczę” trzeba będzie zdjąć. Dwucyfrowych wartości tu już nie będzie , ale do celu NBP 2,5% wciąż daleka droga
3. IKE w październiku +0,7%. Portfel IKE wypełniony obligacjami korporacyjnymi o średniej rentowności (obecnie) 9%.Ilość akcji śladowa. Wciąż mam KRUKa, (od)kupiłem też pakiecik KĘT. Z WIGiem w takim portfelu nie ma się co porównywać, choć prawie +15% w miesiąc na WIG20 robi wrażenie

Mijają 3 lata od kiedy zakładałem tą kronikę. Tytuł jest obecnie niezgodny z tym jak obecnie inwestuję. Ostrożność, w sensie kontroli ryzyka - tak. Ale zero spekulacji . Jestem w miejscu, gdzie bardziej skłaniam się do inwestycji długoterminowych dających przepływy pieniężne. Obecnie prawie 100% to obligacje. W przyszłym roku mam co prawda zamiar zwiększyć zaangażowanie w akcje, ale zamierzam wydłużyć horyzont inwestycyjny i ograniczyć krótko i średnioterminowe spekulacje.
Kronika z końcem roku zostanie zamknięta (jeszcze tylko 1 krótki wpis podsumowujący mijający rok).
Pewnie otworzę nową, bardziej adekwatną do miejsca w którym obecnie się znajduję (inwestycyjnie). Ot, ewolucja inwestora

Podsumowanie roku 2023.
IKE: po bardzo dobrym (+20%) roku 2020 i słabych 2021 (+2%), i 2022 (+4%) ostatni rok jest niejako.„remisowy” +11%. Niby nieźle, ale inflacja wciąż wysoka (r/r 6,6%) a WIG od początku roku to już + 35%. Więc relatywnie „szału nie ma”. Ale w sumie, dla mnie wynik satysfakcjonujący.
W portfelu w ciągu roku przeważały obligacje korporacyjne, akcje tylko okresowo dochodziły do kilkunastu % zaangażowania.
Obecny skład IKE to 93% obligacje/ 7% akcje.
Obligacje, emitenci: Best, Echo, Kredyt inkaso, Kruk, Marvipol. Średnia rentowność to obecnie +9%.
Akcje: Ifirma, Kęty, Kruk, Unimot, XTB.
Plan na kolejny rok: Zasadniczo zamierzam nie sprzedawać tego co już jest w portfelu. Za limit 2024 i środki z pojawiających się kuponów mam zamiar kupować akcje i ETFy. Z nastawieniem longterm/ dywidendy. No może jeszcze kupiłbym obligacje PCR, dla zwiększenia dywersyfikacji w sektorze obligacyjnym.

Patrząc na całość inwestycji, mam jeszcze IKZE, gdzie wynik jest gorszy niż IKE (będzie wpis w odnośnej kronice). Ale większość oszczędności (około 66%) mam w obligacjach skarbowych, detalicznych, głównie dziesięciolatkach. Tu „pi x oko” jest „na czysto” (po odjęciu podatku Belki) +15%.

Nie jestem już aktywny w zakresie spekulacji akcjami. 2 rachunki „opodatkowane” są już nieużywane, więc obecna kronika stracila rację bytu. Będą na Stockwatch pojawiać się moje wpisy dotyczące IKZE - w (mało) aktywnej odnośnej kronice i IKE (wrócę chyba do „starej” kroniki IKE Yaromana

Gratuluję i życzę powodzenia w przyszłym roku
Myślę ze wynik jest niezły zwłaszcza ze inwestowałeś tutaj bardzo dużo w obligacje. Najważniejsze ze jest na plus i to prawie 12%