2022 skończył się kilka dni temu, czas na podsumowanie kolejnego roku. Nie ukrywam, że w ostatnich miesiącach miałem mniej czasu na interesowanie się giełdą, rynkami i innymi wydarzeniami gospodarczymi.
Spróbuję podejść do podsumowania w logiczny sposób i podzielę to sobie na tematy. Lecimy …
WpłatyPortfel zaczynałem 3 lata temu w grudniu 2019 roku. Portfel od początku był zaplanowany jako gromadzenie kapitału na emeryturę w ramach IKZE. Zatem mam za sobą już wykorzystany limit wpłat w 2019, 2020, 2021 i … 2022. W 2022 roku wpłaciłem 10659 złotych, teoretycznie cały możliwy limit. Teoretycznie bo do pełniutkiego limitu zabrakło 60 groszy. Jest jeszcze jeden haczyk. W grudniu założyłem również konto IKE na które wpłaciłem symboliczne 10 złotych w 2022 roku. W przyszłości ten portfel będzie mógł zawierać i transakcje z konta IKZE jak i IKE. Dla ułatwienia śledzącym nie będę rozróżniał tych kont. Tylko w rocznym podsumowaniu będę dawał wzmiankę ile na jakim koncie jest. IKE załSożyłem bo chcę dobrze policzyć, które z tych dwóch rozwiązań będzie lepsze podatkowo dla mnie.
Dywidendy
Podejście dywidendowe od początku było ważne, ale nie najważniejsze. Jednak z każdym rokiem jego znaczenie rosło. Myślę, że z dwóch powodów.
1. Wielkość dywidend rosła to i łatwiej było się do tego podejścia przekonać. Szczególnie, że w podejściu IKE/IKZE jest się zwolnionym od podatku z zysku kapitałowych.
2. W przeszłości źle trafiłem z CD Projektem. Podejście dywidendowe pozwala nieco mniej się interesować portfelem i faworyzuje długi termin.
W 2022 tych dywidend było sporo. Więcej niż się spodziewałem. W sumie spółki wypłaciły mi 1796,95 zł. Ta suma oznacza wzrost dywidend rok do roku 96%! W 2023 chcę jeszcze więcej dywidend, ale nie da się już zachować takie dynamiki wzrostu.
W podziale na spółki to wygląda tak
1. iFirma: 431,20zł, 26,20%
2. R22: 24,85zł, 1,66%
3. Asseco Poland: 67,20zł, 4,26%
4. ETFSP500: 147,70zł, 2,4%
5. KRK: 80,40zł, 4,70%
6. Torpol: 690zł, 24,02%
7. PZU: 271,60zł, 6,47%
8. Grodno: 84zł, 5,11%
All-time dywidendy to kwota 2859,45zł, co jest równie 8,91% wpłaconego kapitału.
Nie będę pisał o poszczególnych dywidendach. Niżej będzie o każdej spółce, tam też będzie kilka słów o dywidendach.
kliknij, aby powiększyć
kliknij, aby powiększyćSpółkiiFirma - jedna z pierwszych spółek, które zakupiłem. Od początku urzekła mnie dywidenda wypłacana co kwartał. Chyba nie ma innej spółki na GPW, która robi coś takiego. Trzymam kciuki by co kwartał dostawać te 100 złotych od nich. Tej pozycji już nie będę zwiększał.
Torpol - oj oj oj … Ależ rośnie w ostatnich dniach. Aż mi się przypomina historia z iFirma, której nie zdąrzyłem dokupić i cena odjechała w kosmos. Wszelkie plotki i wiadomości o planie KPO tylko dolewają tutaj oliwy do ognia. Zdecydowanie pozycja, którą chcę zwiększać.
PZU - każdy zna, nie każdy lubi, nie każdy szanuje. W tej chwili nie chcę zwiększać tej pozycji. Jednym z założeń z początku portfela było omijanie spółek Skarbu Państwa. Kurs potrafi być pompowany i przekreślany jednym tweetem i wypowiedzią tego czy tamtego polityka.
KRK - nowość która pojawiła się w 2022 w portfelu, chociaż przyglądałem się jej od dłuższego czasu. Zdecydowanie po dywidendę, która rośnie od 2011 roku. Minusem jest duży podatek pobierany u źródła w Słowenii. Wyzwaniem dla mnie jest czasem ogarnięcie informacji po angielsku, ale staram się rozwijać i uczyć.
Asseco Poland - również znany podmiot, który regularnie wypłaca rosnącą dywidendę. Zdecydowałem się na ACP ponieważ u żony jest już kupiony ABS, a staram się nie dublować spółek. Wbrew początkowym założeniom spółka z WIG20, chociaż jest to trzecia najmniejsza składowa za CCC i JSW. W 2023 roku co najmniej chcę podwoić tę pozycję.
Grodno - oj bardzo ta spółka obrywa w obecnej koniunkturze. Fotowoltaiczna hossa minęła, budowlanka pod znakiem zapytania, kluczowe będzie utrzymanie marży. Plusem jest to, że pojawia się dywidenda, która już była nieco ponad 5% w moim wypadku. Chciałbym trzymać tę pozycję, ale nie za wszelką cenę, ale nie będę trzymał straty niewiadomo jak dużej.
R22 - ostatnio spółka się ładnie odbiła, zarabia pieniądze, raczej ciekawa rozwojowa branża. Pozycja niewielka, więc i dywidendy nie ma z tego dużo. Zobaczę jaki będzie raport za 2022.
Datawalk - miałeś chamie złoty róg … :D Po co sprzedać akcje spółki, która nie zarabia jak masz na tej pozycji +100%, lepiej poczekać, patrzeć jak tanieje i mieć teraz -16%. Najmniejsza pozycja w portfelu, w sumie 547 złotych zainwestowanych. Pewnie zostawię sam dla siebie jako lekcja do zapamiętania.
Czy pojawi się nowa spółka w portfelu. Może, ale póki co nie mam jednoznacznego faworyta do kupna
**ETFy**
Zdecydowanie straciły na znaczeniu w portfelu w 2022 roku. ETF na SP500 był ciekawy, bo pomimo dużego spadku indeksu, dolar szedł w górę i różnica w kursie waluty niwelowała ten spadek w kursie indeksu. Chcę dalej zwiększać ekspozycje poza polskimi spółkami i ten ETF od Lyxora wydaje się być dobrym rozwiązaniem.
ETF na mWIG - jeśli po tak dużym spadku są nadzieje na odbicie to chyba dobry pomysł by zwiększać tę pozycję.
ETF TBSP - jeśli portfel z myślą o emeryturze to coś opartego o obligacje nie wydaje się być złym pomysłem.
ETF WIG-TECH - chyba to trzeba uprzątnąć i przełożyć te pieniądze na inny ETF
kliknij, aby powiększyćNa koniec trochę innych obrazków
kliknij, aby powiększyć
kliknij, aby powiększyć