IKZE Sułtana Biedy

Ciągle trzymam się zasady by wpłacać 750 złotych miesięcznie na konto IKZE. Część gotówki ze sprzedaży CDR w tygodniu użyłem by dokupić ETF BETAMWIG40TR, tak jak zakładałem by raz na kwartał kupować ETF i trzymać go około 40% portfela.
7 kwietnia kupiłem 16 akcji BETAMWIG40TR po średniej cenie 62,96. W sumie mam już 32 "akcje" tego ETF.

Wydaje mi się, że portfel rośnie mi wolniej od rynku. Pewnie jest jakiś wskaźnik na to. Jeśli jest coś takiego to chętnie przyjmę podpowiedź jak poliwycz "performance" portfela. Czy można liczyć BETA dla portfela?
Stan portfela na koniec dzisiejszej sesji to +18,90%

Dawno nic nie pisałem, ale trochę się jednak u mnie działo w portfelu od ostatniej aktualizacji

Kontynuuje regularne, comiesięczne wpłaty by wypełnić limit IKZE. Na ten moment wypłeniłem limit w 39%.

Mennica Skarbowa
Dokupiłem kolejny pakiet: 7 akcji, po 108,60 plus 5 złotych prowizji. Po tym zakupie średnia cena to 112,05. Cieszy 6,00 złotych dywidendy zaplanowanej na wrzesień.

iFirma
Kurs uciekł już totalnie od mojej średniej, w tej chwili 10,05PLN. Oznacza to 168% wzrostu w stosunku do średniej ceny moich zakupów. Pod koniec maja iFirma wypłaciła dywidendę. Mi przypadło 30,80 złotego, co oznacza 1,87% dividend yield dla mnie.

Najbliższa przyszłość
Wpadną dywidendy z R22 i Torpolu. Szczególnie ta druga będzie cieszyć oko, bo powinno to być ponad 12% średniej ceny zakupy jaki mam
Jeśli pojawią się jakieś zakupy to raczej powiększanie swoich pozycji na spółkach, które już posiadam w portfelu - R22, GRN, MNS.

Wynik całego portfela na dziś to 30,01%

12 lipca wpadła dywidenda z ETFSP500, niewielka, prawie symboliczna, ale zawsze jednak jest - 27,28PLN.

Na świeżo zakupiłem ETF odwzorowujący indeks WIG TECH Total return, ETFBWTECH. Po 5 "akcji" po cenia 164,32. W skład wchodzą takie spółki jak Cdprojekt, Orange, Polsat, Asseco. W skład indeksu wchodzą też spólki które już mam w portfelu - Datawalk, R22, iFirma. Jednak ich udział w ETFie jest niewielki, w sumie ok 3.5%. Chciałem w jakiś sposób zbliansować proporcje portfela do zakładanych na początku 40% ETF, 60% akcje. 33% ETF to gaming, niby trochę dużo, ale taka już specyfika WIG TECH i na całej GPW tego gamingu jest sporo.

Wynik na moment pisania 30,62%, 5502,68 zł

Co?
Drugiego sierpnia zakupiłem 70 akcji Autopartner po średniej cenie 13,37 licząc razem z prowizją dla BOŚ.
Bo?
Kurs rośnie od początku roku, z czego od kwietnia wzrost jest dynamiczny, po drodze pojawiają się niewielkie korekty, które jednak nie hamują wzrostów na długo. Uważam, że otoczenie dla handlu częściami samochodowymi jest dobre w tej chwili. Nowe samochody drożeją, Nowy Ład pewnie jeszcze bardziej dokręci śrubę na leasing nowych aut. Zatem handlowanie używanymi samochodami, naprawy, wymiany części itp. będą mialy się dobrze.
Plan
Planuję trzymać akcje póki trend wzrostowy nie będzie zanegoway.

Stan portfela na ten moment36,54%, 6 566,40 zł

Bum cyk. Dawno nic nie pisałem bo i też nic się nie działo. Jak rosło to rosło, nie ma co gmerać. Od ostatniej aktualizacji właściwie są tylko dwa wydarzenia warte odnotowania.

1. Dywidenda z Mennicy Skarbowej: 112,05PLN, dividend yield: 8,58%
2. Dywidenda z PZU: 294PLN, dividend yield: 11,15%.

Wpadnie jeszcze dywidenda z Grodna - drobnica i jak co kwartał liczę na dywidendę od iFirmy.

Nieco niepokoi mnie Autopartner już trzymałem nawet rękę na spuście by sprzedać bo kurs już dość wyraźnie jest poza kanałem wzrostowym, ale z początkiem października znowu zaczęło iść w górę. Jeśli będzie dalej szło bokiem to sprzedam.

Obserwuję sytuację na Torpolu, PZU w kontekście zwiększenia pozycji i Asseco by wejść, ale bez ciśnienia.

Mimo iż nie wykonywałem transakcji żadnych to co miesiąc dopłacałem zgodnie z założeniami. Stan gotówki w portfelu 2033.

Wynik na teraz: +40,53%, 7 892,39 zł

Właściwie nic wielkiego się nie wydażyło, ale ...

Grodno
Wpadła mała dywidenda w sumie 10.50. Lepszy rydz niż nic. Z resztą GRN w portfelu mam nie dla dywidendy.

iFirma
Po wstępnych wynikach za trzy kwartały 2021 cena wyskoczyła sufitem. Zapowiedź dywidendy 17groszy na akcję to sporo więcej niż śniłem gdy wchodziłem w ten walor. Cena teraz jest nieco ponad 20 złotych i miałem myśli by zwyczajnie sprzedać. Przy średniej cenie zakupu 3,74 wynik na IFI to +460%. Przy założeniu, że kwota dywidendy utrzyma się taka sama i nic nie będę robił z moimi akcjami to by z dywidend osiągnąć ten wynik musiałbym poczekać 9 lat. Polski Ład może być szansą na wzrost bo mali przedsiębiorcy będą szukać kogoś kto to ogarnie, ale jest też ryzykiem. Jeśli IFI nie ogarnie się z Polskim Ładem obecni mogą odejść do innych biur księgowych. C/Z ifirmy podobnie jak trzy miesiące temu po raporcie spada z ok. 50 spada do ok. 35. W przeciwieństwie do Grodna iFirmę kupowałem wlaśnie ze względu na dywidendę i tak dalej będę ją trzymał. Pomimo tego wizja zarobku tu i teraz i w zamian kupno innej spółki dywidendowej (Ambra?, Asseco Business Solutions?) wydaje się kusząca.

Auto Partner
Kupując spółkę liczyłem na trwanie trendu wzrostowego i się przeliczyłem. Kurs jeszcze trochę rósł, potem spadł i tak leci w konsolidacji do teraz. Obserwuję 100-okresową średnią kroczącą, która zbliża się do kursu. Jeśli się zetkną przetną to uznam, że trend się zakończył i sprzedam, zamykając pozycje z niewielką stratą.

Wynik na czas pisania: +60,21% 11724,09PLN (iFirma zrobiła ten wynik od ostatniego update)

Wydaje mi się, że ostatnie zmiany w portfelu w tym roku.

ETF S&P500
2021-12-08 kupiłem 10 akcji ETF na S&P500 notowanego na GPW. 10 akcji o 195złotych plus 5,00 złotych prowizji. Na początku prowadzenia protfela zakładałem sobie 40% w ETF i 60% w akcje. Z czasem trochę to się rozjechało. Więcej o tym napiszę w podsumowaniu roku za kilkanaście dni. Ten ETF dwa razy do roku wypłaca dywidendę. 2021-12-10 dostałem właśnie taką dywidendę 30,51złotych. Dywidenda była liczona jeszcze od 30 udziałów w ETF.

Stan na moment pisania 35 602,62 zł, +66,07%, +14 164,62 zł

Bum cyk i rok 2021 odchodzi w niepamięć, a przed nami wszystkimi 2022. Tak jak zapowiadałem w 2-3 ostatnich aktualizacjach podsumuję rok w oddzielnym poście.

Ogólne założenia
Tak dla przypomnienia.
1. 40% portfela zainwestowane w ETF-y, reszta w klasyczne akcje. Zakupy w grudniu pozwoliły mi podnieść nieco udział ETF do 33,6%.
2. Starać się unikać spółek w udziałem Skarbu Państwa. Wychodzi to tak sobie, bo PZU to sztandarowa spółka SP, a i w Torpolu da się doszukać udziału SP. Udział obu w portfelu i podobny i pełnią podobną rolę. Jednak w 2021 nowe spółki z udziałem Skarbu Państwa nie wpadły do portfela.
3. Cenię akcje, które potrafią mi dać stabilną dywidendę. Stabilną ponad wysoką, ale jednorazową.
4. Minimalna ilość transkacji sprzedaży akcji.

Krótkie omówienie spółek
iFirma - Spółka z największym udziałem w portfelu 33,8% i ogromnym wzrostem 625,99%. Ten wzrost zaskakiwał mnie już nieraz. Małe szanse, że będę dokupywał więcej akcji tutaj. Wg. mnie jest zwyczajnie droga teraz, C/Z w okolicach 45. Jednakowoż dla mnie największą wartością tutaj jest kwartalna dywidenda, nie zawsze rosnąca z kwartału na kwartał, ale jednak ogólnie idzie w górę.

PZU - 84 akcje PZU stanowią 8.5% portfela, wynik na nich mam 23% wliczając dywidendę. Jedyna spółka z WIG20 w moim portfelu, Zdecydowanie pozycja do powiększania, docelowo dywidendę w 2022 roku chciałbym mieć liczoną z ok. 120 - 130 akcji. PZU działa w ścisle regulowanej branży i to KNF decyduje czy dywidena moża być wypłacona.

Torpol - 230 akcji Torpolu stanowi 8.5% portfela, wynik na nich mam 13,56%, chociaż patrząc na sam kurs, jestem lekko tylko na plus. W 2022 liczę na trzecią już dywidendę z Torpolu, ale trzymam też kciuki za wzrost ilości zamówień na modernizację linii kolejowych. Ewentualne odblokowanie inwestycji kolejowych może wywindować kurs wyżej. W tej chwili C/Z wynosi 5.1.

R22 - 35 akcji R22 sanowi 5.1% portfela, wynik na nich 19,36%. Od maja 2021 kurs porusza się w trencie bocznym, ostatnio nawet nieco spadając. Finansowo spólka radzi sobie dobrze, zyski rosną, ale przy mniejszej marży. Nie planuję tutaj nic grzebać, jest szansa na większą dywidendę.

Mennica Skarbowa - 13 akcji stanowi 4% portfela, wynik na nich 4,25% wliczając wypłaconą dywidendę. Jedyna spółka w NewConnect w portfelu. Załapałem się na fajną dywidendę w 2021 roku. Ciężko powiedzieć co tutaj dalej może się dziać.

Datawalk - 5 akcji stanowi 3.2% portfela, wynik na nich jest dość imponujący 109%. Jednak w 2021 nic z tą spółką nie robiłem. Od września na akcjach wzrosły obroty i cena podskoczyła do 250 a potem zjechała do 185, teraz znowu rośnie. Datawalk sprzedaje swoje rozwiązanie do kolejnych firm, agencji, zastosowań, ale informacje te nie robią już takiego wrażenia jak jeszcze rok temu. Zapowiadają typowo SasSowy produkt, ale to pewnie dopiero w 2023. Jedna ze spółek kupionych pod przyszłe wzrosty. W 2022 może coś dokupię, jeśli cena znowu nieco zanurkuje.

Grodno - 50 akcji stanowi 2.4% portfela, wynik 15,75%. Cena powoli sobie rośnie, zysk spółki też, jeśli nie będzie jakiegoś załamania w budowlance lub załamanie cen sprzedawanych towarów to myślę, że będzie dobrze dalej. W 2022 wypadałoby mi zwiększyć tutaj zaangażowanie.

Plan na 2022:
1. Dokupić PZU i Torpol pod dywidendę
2. Dokupić Grodno i Datawalk podwajając ilość akcji
3. Pilnować ETF-ów pamiętając o zakładanych 40%
4. Wejść w jedną lub dwie nowe spółki czysto dywidendowe. Rozważam: NWG (lubię pociągi :D), KRK, KTY, AMB, Asseco, BDX

Kilka obrazków

kliknij, aby powiększyć

kliknij, aby powiększyć

kliknij, aby powiększyć

kliknij, aby powiększyć

kliknij, aby powiększyć

Chyba latem 2021 roku z podcastu Strefy Inwestorów 10% rocznie dowiedziałem się że Ifirma miała
podnieść ceny za swoje usługi o 20%.
Ponoć dotychczasowe ceny utrzymywały się od 20 lat.
Wydaje się też że mniej więcej od maja 2021 roku za wzrostem kursu tej spółki stoi ta właśnie podwyżka.
Logicznym wydaje się też że na wysokość dywidendy za III Q a także i następnych ma wpływ ta podwyżka.

Wydaje mi się że Asseco ma taką politykę co do dywidendy że "szału nie ma" ale za to jest pewna.
Gdzieś też się spotkałem że wzrośnie u nich presja na wzrost płac.
Nie przypominam sobie informacji o inwestycjach.