Z notatnika ostrożnego spekulanta

Obligacje korporacyjne zmiennoprocentowe.
Bonanza na tym rynku się kończy. W ciągu ostatnich tygodni widać na Catalyst wyprzedawanie papierów, co na tym małoplynnym rynku oznacza spadek kursów. Do tego spadające WIBOR i perspektywa dalszych obniżek. A marża ponad WIBOR w nowych emisjach w mijających miesiącach też się zmniejszała.
Trzymając do wykupu można coś tu jeszcze wycisnąć, ale chcąc sprzedać na rynku wtórnym to w zbliżających się miesiącach można liczyć na zyski co najwyżej jak na lokatach.
Wajcha: obligacje stałoprocentowe/ obligacje zmiennoprocentowe została właśnie przerzucona na rzecz staloprocentowych.

Serial pod tytułem „obiecujemy zniesienie podatku Belki” trwa.
„Pracowaliśmy lata w znoju i trudzie i wymyśliliśmy takie genialne rozwiązanie”. Obiecywaliśmy, więc rzućmy gawiedzi jakiś ochłap.
OKI
www.stockwatch.pl/wiadomosci/o...
Krótko: ŻENADA
Świadomy inwestor zyska parę złociszy, ale nie zrobi to dużej różnicy. Tłumów do inwestowania raczej nie zachęci. Natomiast ci, co liczyli na ograniczenie podatku Belki muszą się obejść smakiem.
No ale pewnie będzie potrzebna instytucja i armia urzędasów która będzie tego gniota nadzorować.

Zgadzam się. Nawet nie ma sensu tego szczegółowo analizować, szkoda czasu. Po 2 latach mydlenia oczu, teraz kolejne 2 lata ściemniania. A na koniec: chcieliśmy, ale się nie dało.

W Polsce mamy mase roznych programow przymusowego czy dobrowolnego oszczedzania: ZUS, OFE, PPE, PPK, IKE, IKZE, OIPP, teraz dojdzie OKI. Proponuje panu wicepremierowi aby utworzyc z dwie kolejne komisje sejmowe ds. uproszczenia przepisow i stworzyc z piec nowych programow promowania oszczedzania. Od razu proponuje tez ich robocze nazwy: SRI, PRI, TRU, G15, W6N. Wtedy przecietny Kowalski bedzie mial co do tego wszystkiego pelna jasnosc i niewatpliwie rzuci sie oszczedzac.

Tego samego Kowalskiego zainspiruja tez wkrotce medialne przyklady, gdzie swiezo zachecony nowym programem OKI inwestor traci na swojej inwestycji w akcje czy obligacje -20%, a jeszcze musi zaplacic 0,8% podatku od aktywow od nadwyzki ponad 100.000 zl w ramach programu OKI...

Tymczasem realne, proste dzialanie: a) umozliwienie wycofania z IKE kwoty wplaconej netto od 1.01.2026 nie wiecej jednak niz netto 100.000 zl (wzglednie kwoty odrobine wiekszej od kwoty wplaconej), co mogloby uczynic IKE baza dla krotkoterminowych inwestycji w granicach 100.000 zl, a przy okazji mogloby zachecic do dlugoterminowego inwestowania w IKE
b) kopniecie w tylek jako panstwowy wlasciciel PZU czy PKO, aby utworzyly w ramach swoich TFI fundusze indeksowe na WIG20TR, mWIG40TR i sWIG80TR z poziomiem TER okolo 0,2%, co byloby mozliwe, jesli fundusz ten robilby bete dla innych funduszy zarzadzanych przez te TFI i dzieki temu szybko zgromadzil "realne" aktywa.

Nie wiem jak tam u forumowicza z matematyką czy kalendarzem.
Według mnie w sierpniu 2023 (czyli dwa lata temu) wciąż PiS rządził
więc o jakim ministrze tu mowa?

Najmocniej przepraszam za nieprecyzyjność. Mowa o "zmianach w belce" a konkretnie nawet o zniesieniu tego podatku była jeszcze przed wyborami, żeby być precyzyjnym to zapowiedziała to pani Izabela Leszczyna na konwencji PO dnia 9 września 2023 czyli niemal 23 miesiące temu, natomiast sam pan minister rzeczywiście temat poruszył chyba pierwszy raz w styczniu 2024. Posypuję głowę popiołem.

Nie rozumiem. Nie wierzę politykom i nie obchodzą mnie ich konkrety.
Dlatego nie wierzyłem że coś w podatku Belki się zmieni.
Dla mnie więc jest to małe ale pozytywne zaskoczenie.

Oczywiście że lepiej by było obniżyć do np 16%.
Skoro zrobiono inaczej widocznie przyświecał temu jakiś cel.
Domański tutaj powołuje się na przykład Szwecji.
O tej samej Szwecji mówi na swoim kanale Piotr Cymcyk
wskazując niektóre szwedzkie spółki.
Mówi także że statystyczny Szwed "utapia"
w szwedzkich spółkach dwa razy więcej pieniędzy
niż Polak odkłada na lokaty bankowe.
Więc cel aby Polacy większą uwagę jak i pieniądze
kierowali na GPW jest słuszny ale:
rok temu mailem pytałem XTB czy mają w ofercie pewną europejską spółkę.
Odpowiedzi nie dostałem do dziś.
Ponadto jeśli chcieć czegoś dowiedzieć się od
Urzędu Skarbowego to znowu jest to "droga przez mękę"
więc moim zdaniem chcąc by Polak wydawał więcej na giełdę
trzeba sprawić aby to dla niego było bardziej proste a wiedza bardziej dostępna.
Czyli nie tylko podatek Belki.

Zrób symulację portfela 150 tys zł składającego się z akcji spółek dywidendowych.
Weź np PZU i Kęty i policz ewentualne ich dywidendy oraz odejmij od nadwyżki
na rachunku 0,9%.
Ale jak ktoś nie chce nie musi mieć powyżej 100 tys więc ja tu wielkiego problemu nie widzę.

Premier, ja bez liczenia wiem, że na OKI nie należałoby trzymać nadwyżki ponad 100000zł, nie tu jest problem.
Problemem jest sam pomysł podatku od aktywów. Pod pozorem wywiązania się z obietnicy wyborczej pod tytułem”obniżenie Belki” powolutku („gotowanie żaby”) chcą nam wprowadzić, jak słusznie zauważył Clave, odpowiednik podatku katastralnego.
Przy okazji OKI powstanie pewnie jakiś rejestr kont OKI. Dlaczego w przyszłości nie rozbudować rejestru i nie objąć wszystkich inwestycji i dla ujednolicenia nie wprowadzić nowego podatku na całość inwestycji? Przecież jak ktoś ma ponad 100000zł to jest bogaczem. Bogacze niech płacą. Jak przyjdzie bessa stracisz, powiedzmy 20% a i tak zapłacisz podatek. Strata, nie strata, budżet otrzyma należny haracz „tu i teraz”. Dla budżetu lepszy jest podatek który spływa systematycznie co roku, bez względu na aktualne zyski, niż „Belka” która jest uzależniona od aktualnej koniunktury. Genialne
Moim zdaniem brzydko tam w MF kombinują.