portfel długoterminowy IKE

Portfel nadal istnieje, od wielu miesięcy jego trzon (około 2/3 portfela) stanowią obligacje korporacyjne : Rokita, Kruk i Echo. Nie zamieszczałem podsumowań miesięcznych, gdyż zmiany wartości portfela, z racji jego struktury nie miały znaczenia.
Od 2 tygodni dopełniam portfel akcjami, może sprzedam część obligacji. Widzę poprawę w sytuacji technicznej małych spółek, a i WIG20 chyba zaliczył ostatnio istotny dołek. Więc jest szansa na cykliczne wzrosty w końcówce roku i początku nowego.
Na koniec grudnia wrzucę podsumowanie roczne.

Witam i gratuluję wyniku. Pobiłeś WIG i to znacznie pobiłeś również znacznie wszelakie lokaty terminowe i niejeden fundusz no i co tu dużo mówić pobiłeś i mnie i to dwukrotnie :)
Wynik 6,5% jest na razie w granicach moich marzeń może też ze względu na taktykę którą planuję troszku jeszcze zmodyfikować.
Gratuluje i czekam na kolejne wpisy :)

@Yaroman, gratulacje i dzięki za dziennik, czytałem go z chęcią. Zdradzisz skąd taka decyzja?

No cóż szkoda bo również jak kolega byłem stałym bywalcem kroniki ale jeśli taka jest Twoja decyzja to będzie trzeba się z nią pogodzić :)

Post scriptum II
Portfel ciągle istnieje, tylko nie jest publikowany
Na koniec lipca, w rocznicę powstania portfela, zawsze publikowałem wyniki roczne. Portfel jest rzeczywisty, obecnie istnieje 7 lat (+poprzedzające 5 lat gromadzenia środków w funduszu)
Porównując aktualną wartość portfela w stosunku do zaangażowanych środków, w ciągu roku (1 sierpień 2019– 31 lipiec 2020) zysk wyniósł 15%, WIG w tym czasie stracił 15%
Wynik roczny to zasługa „złotego strzału” na Mercatorze, wszystkie pozostałe inwestycje łącznie, w ciągu roku przyniosły wynik zbliżony do 0.
Obecnie, po dużej wyprzedaży w zeszłym tygodniu (przed czwartkową „zwałą” , w portfelu przeważa gotówka, 25% to obligacje korporacyjne i 8 % akcje. Ostatnio prowadzę inwestycje bardziej skoncentrowane niż w przeszłości, teraz z akcji mam tylko Mercator, Unimot i MOV. Widząc przegrzanie rynku gram też agresywniej, nie czekając z realizacją zysków i zamykając pozycje przy pierwszych objawach możliwości spadków.

Post scriptum IV
Na koniec lipca, w rocznicę powstania portfela, zawsze publikowałem wyniki roczne. Portfel jest rzeczywisty, obecnie istnieje 8 lat (+poprzedzające 5 lat gromadzenia środków w funduszu)
Porównując aktualną wartość portfela w stosunku do zaangażowanych środków, w ciągu roku (1 sierpień 2019– 31 lipiec 2020) zysk wyniósł 9,2%, WIG w tym czasie zyskał 35,2%. Jak dla mnie jest OK Inflacja (5%) pokonana, z WIGiem w tym czasie (przy alokacji w akcje do 40%) ciężko byłoby wygrać.
Struktura portfela - w przybliżeniu w procentach: akcje/obligacje/wolne środki: 43/43/14

P.S Obecnie benchmarkiem dla portfela, przy jego strukturze, powinna być chyba średnia liczona:
40% WIG
40% inflacja
20% lokata bankowa
Czyli dla okresu rocznego byłoby to jakieś 19%

Post scriptum V
Na koniec lipca, w rocznicę powstania portfela, zawsze publikowałem wyniki roczne. Portfel jest rzeczywisty, obecnie istnieje 9 lat (+poprzedzające 5 lat gromadzenia środków w funduszu). Co roku zasilany kwotą = limitowi rocznemu IKE.
Porównując aktualną wartość portfela w stosunku do zaangażowanych środków, w ciągu roku (1 sierpień 2021– 29 lipiec 2022) zysk wyniósł 1,2%, WIG w tym czasie -18,9%. TBSP (index obligacji skarbowych) - 13,3%. Inflacja 15,5%
Struktura portfela - obligacje korporacyjne, zmiennokuponowe, zależne od WIBOR, od początku roku 2022: 100% portfela.
Nominalnie na plusie, ale biorąc pod uwagę inflację, pokaźna, 2 cyfrowa strata. Najgorszy wynik portfela „ever”. No cóż, pocieszam, się, że indeksy, zarówno akcyjne jak „ obligacyjny” zanotowały dużo gorsze poziomy

Post scriptum VI
Prezentowane tutaj wpisy są najbardziej „esencjonalne” bo pokazują rzeczywisty wynik portfela. Wpisy co kilka dni lub nawet co miesiąc to w dużym stopniu szum. Dlatego je (wpisy coroczne) kontynuuję pomimo „zamknięcia” Kroniki.

Porównując aktualną wartość portfela w stosunku do zaangażowanych środków, w ciągu roku (30 lipiec 2022–31 lipiec 2023) zysk wyniósł 9,6%,
WIG w tym czasie 30%
TBSP (index obligacji skarbowych) 9%
Inflacja 10,8%

Portfel jest rzeczywisty, obecnie istnieje 10 lat (+poprzedzające 5 lat gromadzenia środków w funduszu)

Skład portfela niemal do końca 2022 stanowiły wyłącznie obligacje korporacyjne, głównie zmiennokuponowe zależne od poziomów WIBOR.
Od grudnia 2022 zacząłem akumulować akcje i stanowiły one w tym okresie (do chwili obecnej), średnio około 20% portfela. W chwili wpisu stanowią 22% portfela.

Z wyniku nie jestem zadowolony z powodu inflacji która pożera „zyski”. Zakładam jednak, że kolejny „rok rozliczeniowy” pozwoli „wyjść na plus” w stosunku do inflacji.

Jeżeli rozważałbym ewolucję portfela, to staję się coraz bardziej zachowawczy, mniej skłonny do ryzyka. Pojedyncze ruchy w dużym „ciężkim” portfelu mają też mniejszy wpływ na wynik końcowy. Także „fajerwerków” jeżeli chodzi o wyniki już tu nie będzie.

Wojetek, dzięki za słowa wsparcia . 9,6% jest super Chciałbym mieć taki wynik średnioroczny w dłuższej perspektywie, nie narzekałbym Ale to w środowisku „normalnej” inflacji ( tej z celu NBP: 2,5%). A tymczasem trzeba walczyć by inflacja ni zżarła nam aktywów

1.Kupione: akcje z założeniem „longterm”
- PZU, strategia dywidendowa
- Handlowy, strategia dywidendowa
- CDProjekt, zajęcie pozycji pod wzrost związany z nowymi produkcjami (z dużym wyprzedzeniem)
- TSGames, dywidendy + wzrost po 3 latach bessy na walorze
- Erbud, przedstawiciel branży budowlanej z perpektywą wzrostu
- ABPL niewymagająca wycena, perspektywa poprawy wyników
- Unimot, dobranie. Spółka w mojej opinii ma przed sobą świetlaną przyszłość, liczyłem na spadki kursu ze względu na niemożliwe do powtórzenia wyniki 2023. Pod te spadki, chcąc odkupić taniej, sprzedałem kilka miesięcy temu spory pakiet akcji ,ale było to błędem, bo hossa na walorze trwa i nie można stać z boku i patrzeć jak zyski uciekają. Strategia dywidendowa. Nie będę już sprzedawał, liczę na dobranie w korekcie.
- XTB dobranie, dywidenda+ perspektywa wzrostu
2.Wydałem 50% wolnych środków. Rynek jest w miejscu, gdzie dość prawdopodobne jest pogłębienie spadków, ale że względu na bardzo małe zaangażowanie w akcje, postanowiłem jednak już nie czekać i zająć pozycje.
3.Kolejne zakupy już nieśpiesznie, obserwując rynek i szukając okazji.
4.Mam jeszcze (starsze zakupy)
- ETFBS80TR kupiony w połowie grudnia, pod wzrosty na sWIG, założenie „longterm”
- ifirma, dywidendy
- Kęty, dywidendy, wzrost
- Kruk, wzrost
5.Akcje stanowią obecnie 10% portfela. 4% gotówka. 86% obligacje korporacyjne.