portfel długoterminowy IKE

1.Wymieniłem część EC11024 na ECH0627. Zysk 8% na różnicy kupno/ sprzedaż. + oczywiście zainkasowane kupony.
2.Dobrałem XTB. Ten walor trzeba nieustająco akumulować.
3.Dobrane PZU
4.Dobrane IFI
5.Portfel wypełniony (niemal) w 100%. Niewielka kwota na ewentualny pojedynczy zakup + w lutym pojawią się środki z kuponów obligacji, które też wystarczą na ewentualny dodatkowy zakup.
6.Styczeń na +, ale nie będę już analizował z miesiąca na miesiąc wahań wartości portfela. Generalnie z miesiąca na miesiąc jest na północ. Zobaczymy ile wyjdzie rok.do roku, tylko taka obserwacja ma sens w portfelu „longterm”.

1.Aktualny skład portfela:
- Obligacje korporacyjne 83% portfela. Emitenci: Best, Echo, Kredyt Inkaso, Kruk, Marvipol. Średnia rentowność w tym segmencie to obecnie nieco powyżej 9%.
- Akcje, łącznie 17% portfela tu: 11Bit, ABE, BDX, CDR, CLN, ENTER, ETFSPX500, BHW, KRUK, PZU, RBW, UNT, XTB
- brak wolnych środków, wszystko zainwestowane
2.Wynik inwestycji: około 1% każdego kolejnego miesiąca. Stabilnie, kierunek: północ.
3.Strategia na kolejne miesiące: monitorowanie, dokupowanie akcji gdy pojawią się środki z kuponów obligacji i dywidend. Strategia „longterm” bez sprzedawania. Obligacje: czekam do wykupu (długie serie). Akcje też „longterm”.

Widzę że faktycznie stałeś się iście pasywnym inwestorem :) ale spoko bo przecież każdy rodzaj strategii jest dobry skoro przynosi tylko zyski a to jest główną ideą dla nas inwestorów. Rozumiem że na razie nic za "spływający" do portfela kapitał nie dokupiłeś i oczekujesz na jakaś okazję która się nadarzy ?
Jestem natomiast ciekawy Twoich ruchów jak powiedzmy stanie się już jasne że zmienia się hossa w bessę ? Czy wyprzedasz wszystkie akcje i zamienisz je na obligacje że tak powiem na przeczekanie bessy czy twardo nie będziesz ruszał akcji czerpiąc z nich zysk w formie wypłacanych dywidend ?

Wolne środki rozdysponowane. Dokupiłem XTB i Kruka. Dlaczego? Dobre wyniki. W najbliższych tygodniach nie planuję żadnej aktywności. Zostawiam inwestycje samym sobie.

1.W ostatnich dniach nieco zmniejszyłem zaangażowanie w KRU1226. Cel: uwolnienie środków.
2.Spłynęły też kupony z KR10228 i KRU0226 i dywidenda KRUK
3.Kupiłem pakiet akcji PCC Rokita
4.Mam też rezerwę gotówkową na ewentualny kolejny zakup.

Bardzo dobre uważam masz podejście aby trzymać Handlowy i PZU bo faktycznie akurat co jak co ale te spółki są iście solidne zwłaszcza jeśli chodzi o wypłacanie dywidend i faktycznie dobrym posunięciem jest w miarę możliwości powiększanie tych pozycji oczywiście na korektach. Ja żałuję że nie mam Handlowego w portfelu bo nosiłem się z zamiarem kupna w zasadzie gdy akcje były warte 50zł i tak mi ten kurs odjeżdżał... ja kupowałem inne spółki a potem już zrezygnowałem a teraz po czasie widzę że trzeba było spółkę kupić zwłaszcza że brakuje w moim portfelu ekspozycji na sektor bankowy.
Czy w Twojej strategii wpływy z dywidend przeznaczasz na akcje a wpływy z obligacji na ewentualny zakup nowych obligacji czy to nie ma znaczenia ? Kupujesz po prostu w zależności od "okazji" rynkowych ?

Obligacje korporacyjne.
Nie zawsze to robię, ale postanowiłem opisać jedną „operację” na rynku wtórnym.
Wczoraj zamieniłem, to znaczy sprzedałem i kupiłem na giełdzie część posiadanych ECH0325 na ECH0428. Dlaczego? Chciałem mieć dłuższą serię. W Bossie, gdzie mam IKE, emisje pierwotne obligacji ECHO zdążają się bardzo rzadko. ECH0428 (niedawno sprzedawana seria) debiutowało w okolicach nominału, więc potraktowałem to jako okazję na bezkosztową zamianę. ECH0325 sprzedałem z odsetkami i powyżej nominału. Prowizję od kupna/sprzedaży obligacji mam minimalną (0,1% od 5000zł :członkostwo w SII). Rentowność na ECH0428 będę miał nieco mniejszą ale przez dłuższy okres

Co jakiś czas w moich kronikach pojawiają się wpisy typu „trzeba było zrobić nie tak, a tak”. Gdyby to dotyczyło dużych, kosztownych błędów inwestycyjnych to OK, „przyjąłbym na klatę”. Ale tu, jak zazwyczaj jest kwestia innej metody inwestycyjnej, innej strategii. Tak zrobiłem jak zrobiłem bo uznałem to za słuszne, co dokładnie opisałem w swoim poście. Transakcja zrealizowana : causa finita.
Gra rynkowa i zarabianie na GPW jest możliwe właśnie dzięki temu, że są różni inwestorzy stosujący różne strategie.
Ping-pong ty to robisz inaczej, jeśli zarabiasz: gratulacje. Ja też nie narzekam

P.S. Zerknąłem właśnie na najistotniejszy parametr: rentowność do wykupu. Przy obecnej stawce WIBOR6M dla ECH0428 przy mojej cenie zakupu, przy uwzględnieniu zapłaconej prowizji jest 9,62%. Dla ECH0325, gdybym trzymał do wykupu, wychodzi 10,11%. Niby ciut więcej. Ale jak pisałem chodziło o wydłużenie perspektywy inwestycyjnej. Gdybym po wykupie ECH0325 przez pewien czas miał niepracującą gotówkę i brał z rynku kolejne „ECHO” (dywersyfikacja), jestem przekonany, że koszt który miałbym ponieść byłby większy.

Jutro na koncie pojawi się dywidenda XTB. Kurs XTB bardzo szybko poradził sobie z korektą i wraca na ATH.
Z drugiej strony doskonale radzi sobie giełda amerykańska. SPX wybija nowe szczyty. A i USD/PLN wygląda jak by mógł drożeć. Chyba dokupię XTB lub ETFSP500
Będzie kasa, będzie decyzja

Chętnie bym kupił i XTB i SPX. Po korekcie dobrze wyglądają też inne spółki portfelowe (choćby ABE czy RBW). Tylko „kołderka za krótka”. W takich sytuacjach korci, by sprzedać część obligacji. Ale tu też niezłe perspektywy co do stopy zwrotu. Kiedyś przy decyzjach zakupowo - sprzedażowych byłem szybszy. Obecnie wolę się nie spieszyć, bo nie wiadomo co „za rogiem”. Mogłoby się zdażyć, że sprzedam obligacje o rentowności 9% i wpakuję się w głębszą korektę w akcjach. Choć, jak na mój nos, hossa na rynku akcji powinna być kontynuowana