Dywidendowy portfel na lata

Dziś wpadło 134,00 zł od DOM.

I chyba na tym kończymy ten rok, zakładam, że nic już nie zaskoczy.

Portfel ma już 3 lata, więc wypada nadać mu jakąś konkretniejszą startegię zatem postanowiłem opracować co nie co dla tego portfela. Może nie do końca będzie to strategia z prawdziwego zdarzenia, ale przynajmniej chciałbym założyć co chcę osiągnąć i jak to zrobić.

Rok 2023 skończył się z sumą dywidend na poziomie 4217,68 zł, co jak po trzech latach funkcjonowania portfela, niestabilnej sytuacji polityczno-gospodarczej i niewielkich nakładach finansowych i czasowych dla tego porftela oceniam bardzo pozytywnie.

Strategię 2024-2028 nazwałem WZROST, DYWERSYFIKACJA i PERPETUM MOBILE, a dlaczego właśnie tak to wyjaśniam już niżej.

WZROST bo planuję stabilne zwiększanie wartości portfela w czasie i otrzymywanych dywidend, poprzez regularne wpłaty i reinwestycję wszystkich dywidend. Wpłaty na poziomie minimum 900 zł miesięcznie pozowlą mi na zasilanie portfela rocznie kwotą w wysokości przynajmniej 10800 zł. Doinwestowanie portfela, reinwestowanie dywidend powinny skutkować zwiększaniem się sumy wypłat ze spółek i tak kwotę 4217,68 zł z 2023 chciałbym co roku przez te 5 lat zwiększać przynajmniej średnio o 23,2598%, co da mi 12000 zł z dywidend na koniec 2028.

DYWERSYFIKACJA bo planuję zwiększyć przez te 5 lat ilość spółek w portfelu z aktualnie 16 do 25 na koniec 2028 roku. Oznacza to zakup 2 unikalnie nowych spółek rocznie, aby zbudować zaplanowaną ilość pozycji za 5 lat. Oczywiście w zależności od sytuacji na rynku może to być tak, że jednego roku kupię 3, drugiego roku 1 etc.

PERPETUM MOBILE bo planuję zbudować jedną lub może nawet dwie pozycje, które w 2028 roku wypłacą mi na tyle wysoką dywidendę (>1000 zł), że będę dokupował tą spółkę później już tylko za dywidendy od niej, bez korzystania z innych wolnych środków. Do tego czasu budowanie takiej pozycji będzie wyglądało tak, że kupuję tą spółkę za jedną porcję zakupową ~ 1500 zł + dywidenda z tej spółki i tak przez następne 4 lata i zobaczymy co będzie z tego w 2028. Na dziś naturalnym wyborem do budowania PM jest spółka Kęty i jestem do niej bardzo przekonany. Niemniej jako, że planuję dokupować 2 nowe spółki rocznie, a środków powinienem mieć na przynajmniej 8 transakcji to spróbuję zabiegu budowania PM też z innymi spółkami i tak rok po roku będę widział co się dzieje, jak to idzie i decyzję będą zapadały na bieżąco.

Poniżej cele pośrednie dla startegii WZROST, DYWERSYFIKACJA i PERPETUM MOBILE na 2024 rok.
1) Wpłata minimum 10800 zł na rachunek maklerski.
2) Suma z dywidend minimum 5198,70 zł.
3) Zakup 2 nowych spółek do portfela.
4) Zakup za porcję zakupową + dywidendę własną KTY oraz przynajmniej 3 spółek spośród 1AT, DOM, ETL, PCR, PKN, PZU, XTB.

Checkpointy dla sumy dywidend.
2024 - 5198,70 zł
2025 - 6407,91 zł
2026 - 7898,38 zł
2027 - 9735,53 zł
2028 - 12000,00 zł

Checkpointy dla ilości spółek w portfelu.
2024 - 18
2025 - 20
2026 - 22
2027 - 24
2028 - 25

Wg mnie przekroczyłeś już optymalny poziom zdywersyfikowania portfela (10 spółek). Teraz raczej zmierzasz w kierunku, w którym nie będziesz w stanie ogarnąć biznesu poszczególnych spółek.
Plan przyrostu dywidend założyłeś fachowo - kilkuprocentowy rocznie przyrost dywidend z już posiadanych spółek + dywidendy z nowych inwestycji.

Według ekspertów CFA Institute optymalny poziom dywersyfikacji to
15 spółek - jeśli są to duże spółki
26 spółek - jeśli są to małe spółki

strefainwestorow.pl/artykuly/g...

U mnie aktualnie 14 ( w praktyce 11 bo 3 małe pozycje) i docelowo dojdą 1-2 spółki. (małe pozycje) Max kiedyś miałem 22 spółki. Minimalnie 7.

Ważne aby mieć określone max poziomy zaangażowania w jedną spółkę. (inne dla GPW inne dla NC) i ich bezwzględnie przestrzegać.

Wpłata dziś 1100,00 zł.

Zakup dziś 1AT 34 akcje po 60,00 zł.

Wpłata 02/04 1300,00 zł.

To jest otwarcie pozycji, czy już miałeś?

Wpłata dziś 1700,00 zł.

10/05 wpadło 560,20 zł od PEO.