portfel długoterminowy IKE

1.Nasz rodzimy rynek wciąż pokazuje siłę W związku z powrotem WIG20 ponad 2900 pkt zamknąłem ETFBW20ST
2.Zamknąłem też (z niewielkim, ale zyskiem) UNT. Tu z kolei słabość. RSI wyznaczyło nowy dołek, kurs pod średnią. Szkoda, bo fajna spółka, pewnie (kiedyś) wrócę.
3.Wartość portfela powoli się zmniejsza, już tylko 7% YTD. Gotówka natomiast to już 5% i póki co brak pomysłu na co wydać. Nie chcę kupować dojrzałych trendów, trzeba pogrzebać wśród spółek które dopiero wchodzą w hossę (zakładając, że takie są

Miałem już rezygnować z relacjonowania każdej transakcji, ale co tam
Spekulacje
Dokupiłem XTB, na zasadzie „wóz albo przewóz”. Zakładam zakończenie korekty. Ustawiam ciasny stop-loss w okolice 70zł. W przypadku osunięcia kursu sprzedaję cały posiadany pakiet.
Dobrałem ETFBW20LV. Tu wsparciem 2900 na WIG20. TP 10% zysku od ceny zakupu.

Ja również lubię poczytać Twoje spostrzeżenia dot. sytuacji rynkowej i transakcji. Więc nie przestawaj :)

Co do XTB, u mnie w portfelu to największa pozycja z udziałem >10%. Obecne poziomy wydają się atrakcyjne, ale nie dobieram, żeby ten udział nie był zbyt duży.
Jedna rzecz mnie w XTB jeszcze hamuje przed dobieraniem. Spółka pięknie buduje i będzie budowała bazę klientów i mocno wierzę w piękne zyski gdy zacznie to monetyzować choćby przez wprowadzenie prowizji od transakcji. Jednak przez te 2-3 lata spodziewam się nadal ogromnych nakładów na marketing, żeby tą bazę zbudować, a co za tym idzie zysk może przejściowo zaliczyć regresję. Nie wiem jak rynek to odbierze i czy jest to już w cenach, ale obawiam się, że mimo świetnych perspektyw, możemy tutaj mieć jeszcze większe okazje cenowe.

1.Zgadzam się, że na XTB, szczególnie w średnim terminie istotny będzie poziom zysku z uwzględnieniem kosztów reklamy. Wyniki za półrocze to będzie „sprawdzam” i albo będzie oddech ulgi i powrót do wzrostów, albo kontynuacja spadków. Choć może też rynek obecnie realizuje scenariusz stagnacji, spadku zysku i powrót do wzrostów nastąpi pomimo tego, akonto przyszłych zysków.
W długim terminie jestem spokojny o wzrost kursu, ale jak można będzie kupić taniej, to może trzeba czasowo sprzedać Pomysł ze wsparciem 70zł wydaje się chyba sensowny.
XTB w moim portfelu też było największą pozycją. Sprzedałem około 1/3 na wyższych poziomach cenowych. Teraz część z tego odkupiłem.
2.Jutro sprzedaję resztę posiadanych akcji PKN. Jestem tu dobrze zarobiony. Kupując nie spodziewałem się aż takiego zysku. Zyski też czasem trzeba akceptować. Z drugiej strony korekta, może nawet głęboka jest tu prawdopodobna. Może będzie można odkupić taniej

Jako, że ostatnio dużo się zmieniło (aktualizacja strategii):
obecnie w portfelu posiadam następujące pozycje akcyjne:
XTB 5%, obecny w portfelu od 2020, ciągle w grze
CDR 4%, zbierany od stycznia 2024
pozostałe, poniżej 2%
BFT od 30 czerwca w portfelu
ETFBW20LV od tygodnia
KTY kupione na początku 2025
KRU wrócil 9 lipca
PCR wrócił 7 lipca
SNT wrócił 7 lipca
XXX (nie chcę ujawniać) od 25 lipca
Obecne, łączne zaangażowanie w akcje to 17%.
Wolne środki, przeznaczone na zakup akcji to obecnie nieco ponad 1%. Kupony z obligacji i dywidendy które będą się pojawiać też będę angażował w ten segment. Zakładam, że do poziomu 20% portfela.

Na koniec lipca, w rocznicę powstania portfela, „od zawsze” publikuję wynik roczny.
Portfel jest rzeczywisty, obecnie istnieje i jest publikowany 12 lat ( plus poprzedzające 5 lat gromadzenia środków w funduszu).
Portfel od 5 lat jest obligacyjny z 20% domieszką akcji.
Porównując aktualną wartość w stosunku do zaangażowanych środków, w ciągu roku (31 lipiec 2024–31 lipiec 2025) zysk wyniósł 14%.
Wynik jest dla mnie satysfakcjonujący, przekraczający oczekiwania.
YTD jest 7% . Biorąc pod uwagę obecny poziom i zakładaną, średnią rentowność posiadanych obligacji (7%) zakładam obecnie 10% wzrostu w 2025

XTB zdaje się wracać do wzrostów.
Portfel na nowym szczycie. YTD 8%

Widzę, że poznajesz siłę procentu składanego. Kapitał przez ostatnie 5 lat się podwoił.

Co to były za akcje? XXX (nie chcę ujawniać) od 25 lipca