MrBlue2 - Koncepcje Inwestycyjne

Kwestia Dywersyfikacji i Limitów inwestycyjnych - moje podejście - po zmianach

Spółki z Wig80 Max 8%
Spółki z Nowych Technologii z GPW Max 9% obrót min 20 tys
Spółki z Nowych Technologii z GPW Max 5% obrót min 10 tys
Pozostałe GPW spełniające kryteria Max 7% obrót min 20 tys
Pozostałe GPW spełniające kryteria Max 3% obrót min 10 tys
Spółki z CWK Grahama poniżej 0,66 Max 8% obrót min 10 tys

Spółki z Nowych Technologii z NC Max 6% obrót min 10 tys
Spółki z Nowych Technologii z NC Max 4% obrót min 5 tys
Spółki pozostałe z NC spełniające kryteria Max 3% obrót min 10 tys
Spółki pozostałe z NC spełniające kryteria Max 1%obrót min 5 tys

Docelowy portfel to ok 14-16 spółek. Max dopuszczalny 25 spółek

W kryteriach określam także: (szczegółowe wartości zachowam dla siebie).

Max dopuszczalny wskaźnik zadłużenia.
Minimalny dopuszczalny Altman
Wskaźnik Piotroski
Minimalna Cena
Minimalny FF
Czas notowania na GPW, NC,
Spółki Zagraniczne, z udziałem Skarbu Państwa

Zostawiam sobie furtkę, że mogę inwestować w spółki Nowych Technologii niespełniające kryteria.

Spółki z GPW niespełniające kryteriów tylko Nowe Technologie Max 3%
Spółki z NC niespełniające kryteriów tylko Nowe Technologie Max 2%

gratulacje ! IKE i IKZE to świetny pomysł inwestycyjny
jeśli możesz to podaj łączny wynik...

gratulacje dla Ciebie
, szkoda, że nie pokazujesz całego portfela ( ale domyślam się powodów)
pozdrawiam

Procentowy zysk w danym roku liczyłem od kwoty z końca poprzedniego roku powiększonej o wpłatę (jeśli była)

Potem łączny procentowy zysk z 12 lat (z uwzględnieniem strat) podzieliłem przez 12 i stąd taka wartość.

Pamiętaj o "magii" procentu składanego.

Przy 10% podwajasz kapitał co 7 lat
Przy 15% podwajasz kapitał co 5 lat
Przy 20% podwajasz kapitał co 4 lata
Przy 25% podwajasz kapitał co 3 lata
Przy 35% podwajasz co 2 lata

Moja strategia połączona z rynkiem nieruchomości.

Cały czas szukam nieruchomości(działek) które mogę nabyć w okazyjnej cenie.

Moje środki pracują na GPW a jeśli coś się trafi mogę w ciągu 1-2 miesięcy mieć środki na zakup działki.

Działka musi być kupiona w tak dobrej cenie aby w ciągu 5 lat dała min 15% roczną stopę zwrotu (po 5 latach nie płaci się podatku)

Czyli należałoby kupić działkę za max 50-60% jej obecnej wartości.
Wiem to extremalnie trudne, ale czasem się udaje.

Dziś np oglądałem działkę którą mógłbym kupić za 75% jej obecnej wartości. (prawie kwadrat, ze wszystkimi mediami). Dla mnie za mały zysk. Dla kogoś innego dobry zakup. Uważam, że ta działka zostanie sprzedana w max 2 tygodnie.

Kiedyś o mały włos nie zostałem pośrednikiem w handlu nieruchomościami i czuję się w tym temacie mocny wiedzą.

Myślicie, że nie ma takich okazji? Podam przykład. (Działki nie kupiłem- podkupili mnie zabrakło jednego dnia)
Sprzedawca wycenił nieruchomość na 140 tys. Oddawał mi bez targowania za 135 tys. (Dawałem 110). Następnego dnia pojawił się inny kupiec dał 150 (przypomnę facet cenił 140 tys). Zanim zdążył dać zadatek pojawił się kolejny kupiec i dał 170 tys. Działka została sprzedana za 170 tys mimo, że sprzedawca cenił 140 tys. Realna wartość tej działki to spokojnie 200 tys.

Inny przykład. Facet wystawił działkę z ceną 110 tys. Pojechałem do niego z zadatkiem i umową. Wycofał się. Syn zabronił mu sprzedawać. Byłem gotów dać nawet 150 tys. Ktoś inny dałby 200 tys

Kolejna sytuacja. Facet zadatkował mieszkanie (kupował w dobrej cenie za gotówkę) i do kupna brakowało mu pewnej kwoty musiał sprzedać szybko działkę
Chciał 110 tys. (działka warta 130-140 tys) Dawałem 70 tys. Po 2 tygodniach zadzwonił czy nie kupię. Działkę kupiła siostra

Zatem na przykładowych liczbach, jeżeli wpłaciłeś powiedzmy 120k przez te 12 lat, to aktualna wartość to ok. 559k? Dobrze liczę?



No tutaj to chyba mała nieścisłość, przynajmniej z tego co liczę (chyba że coś pomyliłem?) to nawet 40% nie w pełni podwoli po dwóch latach, no ale to tak jedynie dla ścisłości.. :-)

Polecam przyjrzeć się wykresom indeksów sektorowych.

Nie wszystkie mają ładne i obiecujące wykresy.

Skoro mamy hossę to warto inwestować w spółki z indeksów które rosną lub mają szansę na wybicie w górę.

Jeśli mamy spółkę z indeksu sektorowego który zachowuje się źle to może warto zastanowić się nad przebudową portfela?

Są tutaj 3 opcje.
1. Wybrać spółkę z perspektywicznego indeksu sektorowego.
2. Niedowartościowaną.
3. Z Nowych Technologii.

Grudzień to dobry moment na przebudowę portfela, zwłaszcza że możemy zrobić optymalizację podatkową.

IKE wynik za 2023 r. +31,7% przy 8 spółkach w portfelu. Udało się pobić (po raz 11 w ciągu 12 lat) Wig80 który wzrósł o 30,9%

Wybrałem sobie Drago, w zeszłym roku zająłem pozycję, średnia wydawała się niezła bo 52. W poniedziałek kurs 58,60 czyli ponad 10% zysk, a potem demo po którym kurs otwiera się z luką na poziomie 52,60 z zamknięciem 51,20 a dziś kolejne spadki i zamknięcie 46,40
Kurs przebił krótsze średnie i dzisiaj średnią roczną (na 49 zł) A to oznaczałoby, że jutro powinienem wywalić swój pakiet (sprzedałbym po ok 45 zł) lub liczyć na korektę w górę i wtedy wywalić.

Problemem jest to, że nie bardzo rozumiem fundamentalnej przyczyny takich spadków.
Rynek wydał wyrok a ja się z nim nie zgadzam.

Uważam Demo za dobre, nie znalazłem ani nie widziałem o nim negatywnych opinii.
Zaś argumenty jakie widziałem na bankierze są od czapy i uważam je za fałszywe.
Nadal uważam, że gra Winter Survival ma duży potencjał.

Widzę, że rynek oczekiwał, że promocja gry rozpocznie się z chwilą publikacji Dema (spółka planuje dopiero od 5 lutego na festiwalu steam). Zaś samo demo nie było w ogóle promowane bo planowa promocja ma się rozpocząć później (5 luty - tak zapowiada spółka).

Sprawdzę jednak jaka to będzie gra. Jak gracze ocenią ją źle pogodzę się ze stratą i błędną decyzją. Wiem dziś 45 zł lub lepsza cena jeśli byłaby korekta w górę. Potem pewnie 40 zł albo niżej.

Jakby nie patrzeć tyłek ratuje mi dywersyfikacja. 14 spółek

DragoEnt wykonałem to co zaplanowałem i poniosłem stratę 3,15% wartości portfela (przy dywersyfikacji 14 spółek).
Gdybym sprzedał wcześniej strata wyniosłaby ok 1,5% wartości portfela.

W Dragoent miałem już w 2021 Gas Station Simulator był bardzo udaną transakcją. Potem powiedziałem, że wrócę pod Winter Survival.
I wróciłem - niestety. Gra Winter Survival budziła skojarzenia z Green Hell, w Drago zainwestował fundusz Sugalskiego przekraczając 10% do tego skup akcji własnych, przejście na GPW i 100% udział w zyskach z Wintera. Do tego miałem dobre doświadczenia ze spółką z przeszłości.
Rzeczywistość okazała się bardzo brutalna.

Nie ma co ukrywać mega wtopa.

Teraz czas na analizę i wyciągnięcie wniosków.

Kurcze oj dawno nie miałem takiej wtopy.