Mój portfel inwestycyjny "Masa"

W Wielkiej Brytanii kwota do 2000 tyś funtów jest całkowicie zwolniona od podatku jeśli jest to spółka na koncie IKE nie mamy też podatku w Polsce a wiec taka inwestycja jest całkowicie wyłączona z podatku tak przynajmniej było do tej pory. No chyba że się coś zmieniło. Czytałem o tym swego czasu aby w razie czego mieć alternatywę inwestycji na właśnie rynkach zagranicznych i ten ważny szczegół daje według mnie dużą przewagę nad spółkami z USA gdzie podatek od tamtejszych dywidend musimy zapłacić.



Zobacz sobie Premier na necie. Wpisz w Google jest dużo artykułów więc nie daję linka. Daj znać jak się zorientujesz w temacie co o tym sadzisz.
Pozdrawiam.

Kolejny rok dobiega końca więc nadszedł czas na podsumowanie. Miniony
rok był dla mnie pod względem inwestycyjnym zróżnicowany i to w
dosłownym słowa tego znaczeniu. Pierwsze jego półrocze miałem z
różnorakim wynikiem. Raz na plusie raz na minusie lecz suma sumarum
przeważył minus i to zadecydowało u mnie o decyzji zmiany strategii.
Zmiana ta została podjęta oczywiście nie na podstawie tylko i wyłącznie
pierwszego półrocza tego roku ale po przeanalizowaniu osiągnieć z kilku
lat. Niestety wyniki okazały się dla mnie niezadowalające i to
przyczyniło się do zmian.
Postanowiłem zmienić strategię na opartą o spółki dywidendowe.
Oczywiście w nowym przedsięwzięciu dopuszczam elementy spekulacji jednak
jak na razie się na nie nie zdecydowałem.
Drugą połowę roku rozpocząłem wiec z nowym wyzwaniem i nowymi
nadziejami. Do portfela zakupiłem sześć spółek. Oczywiście wszystkie
musiały spełnić moje kryteria. Spółki te to:
Domdev Kęty GPW Makaronpl PZU i Dektra.
Z wypłaconych przez powyższe spółki dywidend dokonałem kupna spółki
IFIRMA.
Spółka ta jest w całości z nich sfinansowana a więc jest to dla mnie
"pozycja-profit" która nie dość że jest swego rodzaju
"prezentem" to sama jeszcze wypłaca dywidendy.
Portfel więc kształtuje się następująco:

kliknij, aby powiększyć
Jak widać na powyższym obrazie spółki wypłaciły w sumie 1475,17 zł
co dało od zainwestowanej kwoty zwrot w wysokości 8,30%
Wynik ten jak na pierwszy rok inwestycji (mimo rzeczywistego pół roku
będę używał sformułowania "ROK" ze względu na rok kalendarzowy) jest dla
mnie zadowalający zwłaszcza przyrównując go do moich osiągnięć z lat
wcześniejszych poza tym wynik ten jest lepszy gdybym kapitał
zainwestował na lokacie terminowej i lepszy również od Stooq Poland WSE
All Stocks Price Index natomiast przegrał nieco z inflacją.

kliknij, aby powiększyć
Główną ideą jednak portfela jest inwestycja aż do przejścia na emeryturę
i "uzyskania" takiej stopy zwrotu żeby po podsumowaniu całorocznych
wpływów z dywidend i podzieleniu na dwanaście można było "dołożyć" do
comiesięcznych wpływów z ZUSu. Na ten moment była by to kwota: 1475,17zł
: 12 =122,93zł.
mam zamiar tą kwotę powiększać z roku na rok tak aby była jak najwyższa
a może uda się uzyskać taką żeby od ZUSu nie być uzależnionym całkowicie
? to była by piękna sprawa. No coż...zobaczymy na ten moment mam
zamiar nadal kontynuować swoja nową strategię i w zasadzie czekam na
styczeń i możliwość wpłaty części z nowego limitu IKE aby móc dokonać
nowych zakupów.
Podsumowując:
dywidendy:
ROK 2022 + 8,30% - 1475,17zł - 122,93zł/msc
całkowicie:
ROK 2022 +3,59%

Dziękuję za gratulacje. Faktycznie ten rodzaj inwestycji mi odpowiada i mam zamiar nadal go kontynuować. Wiem jedno. Muszę dobierać spółki z głową jak to się mówi aby w miarę możliwości nie musieć ich wymieniać potem w portfelu na inne. No chyba że jakaś nadzwyczajna sytuacja by mnie do tego zmusiła jak np zaprzestanie wypłacania dywidend. Jeżeli chodzi o Kęty to możliwe że dokupię sobie jeszcze parę akcji bo mimo iż wyniki mają być słabsze to przecież spółka nadal jest bardzo dobra a że inwestycja ma być na lata więc "planowany" słabszy nadchodzący rok czy nawet dwa dla ogółu strategii nie będzie miał zbyt dużego znaczenia.
W nadchodzącym Nowym Roku życzę sobie i wszystkim inwestorom ponadprzeciętnych zysków i samych trafnych decyzji na Rynku akcji

@PrzemoJ
Fajnie że zabrałeś głos w tej sprawie bo przynajmniej mamy teraz potwierdzone to na autentycznym przykładzie że od spółek notowanych w Wielkiej Brytanii od dywidend nie płacimy podatku.

Natomiast czas rozpocząć Nowy rok inwestycyjny. Na początek dokonałem pierwszej wpłaty na konto IKE w wysokości 14000zł. Limit na ten rok 20805zł a wiec pozostało mi jeszcze do wpłaty 6805zł i zapewne uczynię to stopniowo w ciągu roku.
Zastanawiam się bo w zasadzie chciałbym powiększyć pozycje z istniejących już w portfelu niektórych spółek aczkolwiek mam tez listę spółek które chętnie bym u siebie w portfelu zobaczył i tutaj nasuwa się problem czy rozdrobnić portfel na większa ilość spółek czy lepiej pozostać z mniejszą ilością a większą wartościowo
Na ten rok obserwuję spółki:
Ambra Handlowy Torpol Ferro Eurotel Asbis Lena Budimex Hydrotor Playway XTB Mobruk Alumetal Orlen.
W pierwszej kolejności widziałbym u siebie Eurotel i Alumetal oraz Ambrę. Te spółki najbardziej mi spasowały i o ile na Ambrze uzyskujemy prawo do dywidendy dopiero w granicach października listopada to o tyle na Alumetal może to nastąpić w granicach kwiecień czerwiec a Eurotelu czerwiec lipiec a więc stosunkowo najwcześniej i przydała by się jakaś "okazja" do kupna. Nie jest to oczywiście żadnym wyznacznikiem bo przy mojej strategii sam moment wejścia nie jest aż tak istotny to jednak jakieś tam znaczenie ma i nie chciałbym tego robić tak jak to się mówi na pałę :)
Ze spółek których chciałbym pozycje powiększyć to Kęty i Dektra. Uważam je za bardzo dobre a ze "chwilowo" mamy słabszy okres na rynku i mogą mieć słabsze wyniki to przecież suma sumarum gdy wziąć pod uwagę okres ponad 10 lat na pewno nie będzie aż tak dużego znaczenia. Na razie na dzień dzisiejszy za nowy limit będę chciał kupić wymienione powyżej spółki częściowo lub w całości. Nie zarzekam się że może dojść jakaś spółka z powyżej nie wymienionych jak chociażby Polsat natomiast możliwe że za wypłacone dywidendy dokupię już akcji spółek które posiadam. Zobaczymy :)

Właśnie nie wiem już teraz jak to jest do końca bo zasiałeś u mnie ziarno niepewności :)
Zapytałem na infolinii mBanku i taką dostałem odpowiedź:

"Zysk z dywidend zagranicznych powinien Pan rozliczyć samodzielnie. Przy wypłacie dywidend z rynków zagranicznych pobierany jest podatek u źródła zgodny z tym, w jakim kraju jest zarejestrowana spółka. Jeśli spółka zarejestrowana jest w Wielkiej Brytanii, ten podatek u źródła wynosi 0%. Zazwyczaj wtedy trzeba rozliczyć się z US z różnicy między podatkiem obowiązującym w Polsce a podatkiem, który został pobrany u źródła. Podkreślam, że jest to informacja ogólna, ponieważ klienci mogą mieć różnego typu sytuacje, np. posiadanie rezydenci w Wielkiej Brytanii, co może zmienić zasady rozliczania z podatku. Pełnych indywidualnych informacji, jak powinien Pan się rozliczyć udzieli Panu doradca podatkowy lub US.
U nas może Pan zamówić zestawienie wypłaconych dywidend zagranicznych po zakończonym roku podatkowym, w którym będą wszystkie niezbędne informacje do rozliczenia się z US, na przykład pobrany podatek czy kurs przewalutowania."

Wynika z tego że podatek w Wielkiej Brytanii wynosi 0% ale to już wcześniej wyczytałem że do kwoty 2000tyś funtów tak jest. Jeśli mamy konto IKE to również jesteśmy z podatku od dywidend zwolnieni więc dlaczego miałbym takowy podatek zapłacić ?
Może znajdzie się ktoś kto faktycznie ma inwestycje w UK i dywidendy stamtąd i rezydencję w naszym kraju wtedy wiedzielibyśmy na 100%. Można jeszcze zapytać w Urzędzie Skarbowym oni powinni wiedzieć

A czy w Polsce zyski z dywidend nie są przypadkiem obłożone podatkiem Belki? Pewnie dlatego do 19% trzeba dopłacić uwzględniając zapłacony podatek od dywidend u źródła.

I tak, mam holenderską rezydencję podatkową.

Na wczorajszej sesji dokonałem pierwszego zakupu w tym roku akcji spółki EUROTEL.
Trochę widzę wadą jest z tym kontem IKE że są ograniczenia wpłat do określonej kwoty bo np spółkę Eurotel obserwowałem już od kursu 39zł zresztą podobnie jak w przypadku spółek Budostal czy Handlowy gdzie obserwowałem odpowiednio od kursów 220zł i 57zł niestety limit wpłat na 2022 ograniczył mi trochę strategię. Próbowałem coś podkombinować i pytałem w biurach maklerskich czy nie można by np. kupić teraz na normalne konto a potem w ramach limitu IKE zrobić transfer walorów w ten sposób zachowałbym limit i uzyskał dużo lepszą cenę niż teraz ale niestety nie dało rady. Jedyną opcją jaka jest dopuszczona to transfer środków z PPK na IKE ale to mnie w niczym nie ratowało. No cóż...niemniej jednak rok rozpoczęty od pierwszego zakupu i obserwuję dalej jeśli stwierdzę żeby kupić następną spółkę z listy to to uczynię.

PKNORLEN to nowy nabytek portfela. Spółka państwowa wiem ale myślę że będzie się rozwijać i powiększać mimo niekoniecznie dobrego zarządzania ale przy takich przepływach pieniędzy nawet drobne błędy nie mogą zaszkodzić takiej spółce i co najważniejsze. Spółka rok rocznie wypłaca dywidendy a to jest dla mnie ważny element w mojej strategii.

Styczeń obfituje u mnie w zakupy ale jeśli okres w którym obecnie się znajdujemy ma być początkiem hossy to lepiej już kupić żeby potem oprócz dywidendy co jest w mojej strategii priorytetem mieć możliwość zysku również na samej cenie akcji.
Na dzisiejszej sesji kupiłem PlayWay i tym samym do portfela wpadł przedstawiciel sektora gier.
Brakuje mi jeszcze przedstawiciela sektora banków ale tutaj poczekam bo chciałbym nabyć Handlowy lecz wydaje mi się że jest zbyt wysoka cena. Może uda się że będzie jakaś głębsza korekta a jeśli nie to będę myślał co dalej z tym fantem począć :)

Tylko to nie znaczy, że nie będą musieli go spłacić w przyszłości.
Banki już powoli wprowadzają możliwość kredytów ze stałym oprocentowaniem, wygaszając te ze zmiennym.
Nie trudno wyobrazić sobie za chwilę, hordę "januszów" zmieniających kredyt ze zmiennej stopy na stałą.
Trochę śmieszy to gadanie, że bank na tym straci tyle i tyle, ale w sumie to jedynie w zapisach, a za chwilę będą kroić gigantyczne zyski.