Mój portfel inwestycyjny "Masa"

Oczywiście z racji iż jest to portfel ze strategią dywidendową podstawowym dla ,mnie kryterium jest wypłacana rok rocznie dywidenda. Oczywiście dopuszczam że w którymś z lat nie zostanie wypłacona ale bardzo ważną rzeczą będzie to dlaczego nie została wypłacona. Jak na razie w historii mojego portfela wszystkie spółki wypłacają rok rocznie i niech tak zostanie.
Trochę masz 1ketjoW rację bo też od jakiegoś czasu zastanawiam się nad zmniejszeniem spółek w portfelu bo wydaje mi się zbyt duża do zainwestowanej kwoty tylko z drugiej strony czy zmniejszenie ilości spółek zwiększy wpływy z dywidend ? Gdyby ograniczyć do tych najlepiej wypłacających to tak ale z drugiej strony zainwestowana kwota będzie się zwiększać i za jakiś czas ilość spółek okaże się adekwatna. Dywidenda jest głównym celem tego portfela czyli staram się nie opierać sprzedaży spółki ze względu na spadający kurs wręcz przeciwnie jeśli spadki spowodowane nie są słabą kondycją spółki czy inaczej mówiąc jakimiś zagrożeniami to byłbym gotów wykorzystać je do dokupienia. Tak ma się sytuacja teraz. W zasadzie zarówno Dektra jak i Eurotel według mnie nie są zagrożone przynajmniej na moją wiedzę. One owszem spadają każda trochę z innego powodu ale bacznie je obserwuję.



Spadek kursu jest spowodowany słabszymi wynikami na które wpływ miało kilka czynników jak i ogólna sytuacja na rynku jak i niejasna do końca koncepcja na poprawę wyników. Niby jakiś plan jest ale jak widać nie do końca się on inwestorom podoba. Jak dla mnie spółka na razie nie posiada zagrożenia aby się jej pozbywać z portfela i według mnie ale to moje zdanie kurs zbyt mocno spadł ale jak wiadomo z Rynkiem się nie dyskutuje i trzeba grzecznie poczekać aż spadki się ustabilizują. Ze względu na to iż spółka nadal wypłaca dywidendy i ma taki zamiar więc nie planuję jej usuwania z portfela. Czy ją dokupię ? Chyba raczej nie. Bardziej byłbym skłonny do innych spółek z mojego portfela które posiadają jak dla mnie miano bardziej odpowiednich do zainwestowania kapitału.

Generalnie ja sam osobiście jestem zadowolony ze swojego portfela jak i ze strategii jaką sobie obrałem. Nie przysparza mi ona dużo kłopotu ani nie zabiera praktycznie czasu w ogóle i co najważniejsze...nie kosztuje mnie w ogóle ani grama nerwów. Poważnie. Teraz podchodzę do tego jak faktycznie do inwestycji długoterminowej. Nie przejmuję się w ogóle ruchami kursu bo nie mają one dla mnie większego znaczenia. Dużo większą wagę przykładam do dywidend bo to jest ideą tej inwestycji. Taki rodzaj zainwestowania oszczędności polecam każdemu kto ma zbyt duży potencjał do nerwów. Oczywiście też trzeba mieć odpowiednie podejście. Ja myślę że wymaga to jednak trochę stażu w handlu na giełdzie zrozumieniu Rynku i zasad jego działania. Strategia moja nie zabiera mi też czasu który mogę przeznaczyć na inne rzeczy i co najważniejsze tak drastyczne zmniejszenie poświęconego czasu w ogóle nie ma ujemnego znaczenia dla inwestycji.

cała sztuka w budowie portfela dywidendowego to wyszukanie takiej spółki której rozwój za chwilę będzie pozwalał na wypłatę godziwej dywidendy i to przez klika kolejnych lat i w coraz wyższym poziomie
takie spółki które dopiero wchodzą na ścieżkę corocznych dywidend nie mają jeszcze tzw. wysokiej wyceny więc kapitał zainwestowany da wysoką stopę dywidendy

Oczywiście całkowicie się z tym zgadzam.



Ale ja to rozumiem 1ketjoW tylko muszę również popatrzyć na to z innej strony bo idąc tym tropem musiałbym mieć najlepiej powiedzmy 3-4 spółki z najwyższą kwotą wypłacanej dywidendy i prawdopodobnie były by to raczej spółki mniejsze bądź średnie. Co w wypadku nie wypłacenia przez którąś ze spółek dywidendy w danym roku ? Dywidendy która ma być głównym przychodem tego portfela ? Dlatego mimo mniejszej dywidendy mam tych spółek trochę więcej aczkolwiek możliwe ze zbyt dużo dlatego się zastanawiam cały czas bo to nie jest tak że kupiłem i zapomniałem. Portfel trzeba cały czas modyfikować w zależności od sytuacji i ewentualnie wprowadzać jakieś zmiany. Wiadomo że nie będą one tak częste jak w przypadku gdy ktoś nastawiony jest na zysk osiągnięty ze wzrostu kursu akcji ale niemniej jednak na pewno jakieś modyfikacje będą.
Wiesz...to tak jak w biznesie. Mając firmę produkcyjną nie współpracujesz tylko z kilkoma największymi kontrahentami choć oni przynoszą największe wpływy do Twojej firmy ale prowadzisz biznes również z tymi mniejszymi żeby mieć w razie czego jakąś alternatywę chociażby w momencie gdyby duży kontrahent przestał na jakiś czas zamawiać bo coś tam...

Założyłem ten portfel chcący coś zmienić ponieważ spekulacja nie za bardzo mi szła poza tym kosztowała mnie za dużo nerwów. Mówiąc wprost chyba nie za bardzo się do tego typu inwestycji nadawałem. Zmieniłem się ze spekulanta w inwestora z odmiennym podejściem do Rynku i w moim przypadku to zaowocowało
Nie spędzam godzinami przy komputerze pełen nerwów. Teraz patrzę innym okiem. Spółki dobierałem tak aby przede wszystkim przynajmniej od 10 lat rok rocznie wypłacały dywidendy więc aby miały w tej kwestii ugruntowaną pozycję. Oczywiście aby dywidenda była jak najwyższa więc jeśli spółki były podobne pod innymi względami wtedy wypłacana dywidenda miała przodujące znaczenie. Chciałem też aby w skład portfela wchodziły spółki z różnych sektorów aby ograniczyć okresy słabości sektorów co miało niedawno miejsce np z sektorem gier. Oczywiście to były takie przodujące kryteria choć nie do końca spełnione bo chcący mieć choćby po jednej spółce z każdego sektora musiałbym ich mieć dużo więcej.
Patrzyłem też jak w przypadku spółki Makaronypl na wykres i widząc od trzech lat że spółka rośnie również kupiłem a więc nie tylko wypłacana dywidenda miała główne znaczenie. Reasumując chciałem stworzyć nowy portfel co udało mi się skutecznie zrealizować. Teraz przychodzi czas na drobne korekty tak żeby ugruntować sobie stały skład portfela i powiększać tylko w nim zaangażowanie. Miałem mieć również mały procent kapitału przeznaczony na spekulację takie były początkowe założenia nawet o tym zapewne pisałem tutaj w kronice ale zrezygnowałem z tego widząc że obecna forma inwestycji mi odpowiada.

Cześć Masa,

Fajna ta dyskusja u Ciebie . Brakuje na Stockwatch ostatnio takich.....

Chętnie czytam!

Hej :)
No spoczko uważam że każda dyskusja jest dobra bo uczymy się jeden od drugiego i zawsze coś dla siebie z tego będziemy mieć. Wiadoma rzeczą jest że nawet jeśli ma się podobną strategię inwestycyjną to jednak każdy ma nieco inne podejście co zresztą widać po tej dyskusji. W zasadzie to bardzo dobrze bo gdybyśmy wszyscy inwestowali identycznie z tym samym podejściem to prawdopodobnie nikt by nie zarobił bo wiadomo że aby zarobił jeden to drugi musi stracić. Oczywiście to stwierdzenie odnosi się głównie do spekulantów i chyba jest prawdziwe :)


Chyba masz rację. Staram się jak najbardziej ograniczyć ryzyko aczkolwiek to nie jest tak że całkowicie chcę je wykluczyć bo wtedy nie byłbym w stanie inwestować na giełdzie.
W zasadzie myślę że strategia jest uzależniona nie tylko od podatności człowieka na ryzyko choć tutaj też w dużej mierze tak jest ale również ma znaczenie cel jaki chcemy osiągnąć i nie mam tutaj na myśli zysku bo to jest oczywistą oczywistością że każdy inwestor chce go mieć ale bardziej o cel inwestycji.
Moim celem jest to aby po przejściu na emeryturę (zakładam że jej dożyję) otrzymaną kwotę z dywidend podzielić na 12 ście i każdą z tych części co miesiąc dokładać sobie do emerytury z ZUS-u która jak łatwo się domyśleć nie będzie zbyt wysoka. To myślę pomoże mi na stare lata aby móc w miarę godnie żyć. Taki cel z góry ustala moją pozycję jeśli chodzi o ryzyko. Ponieważ do przejścia na emeryturę nie pozostało mi już dużo czasu więc staram się większy nacisk kłaść na ochronę kapitału który jednak chcę w miarę możliwości powiększać aby na końcu mieć jak najwyższy dochód z dywidend a co za tym idzie móc później żyć na lepszym poziomie niekoniecznie liczyć tylko na nasz ZUS.
Gdybym miał 20-30 lat zapewne byłbym bardziej otwarty na ryzyko ponieważ w razie niepowodzeń wiedziałbym że mam sporo czasu na zrealizowanie tego bądź innego planu. Tutaj w moim przypadku wiek trochę wymusza mi podejście do inwestycji.
W moim przypadku inwestowanie to też jest hobby ponieważ z wykształcenia nie mam nic wspólnego z finansami a swoją przygodę z inwestowaniem zaczynałem od lokat bankowych notabene pamiętam jak można było zawrzeć lokaty terminowe na 30-35% he he co teraz jest rzeczą nie do pomyślenia poprzez inwestycje w fundusze aż w końcu przejście na GPW
Na chwilę obecną wpływ z dywidend jest na poziomie 4100zł (zakładam jeszcze wpływ z Ambry) co po podzieleniu na 12 miesięcy daje 341zł miesięcznie dodatku do emerytury. niby nie dużo ale biorąc pod uwagę wysokości emerytur to całkiem niezła sumka :)
Oczywiście można mieć i inne pomysły na korzystanie z zysków bo przypuszczam że co inwestor to inny pomysł ale dla mnie na chwilę obecną ten wydaje się całkiem niezły. Oczywiście ta kwota będzie rosła i moze nawet w późniejszym czasie okazać się że przewyższy tą wypłacaną z ZUS

Dużo się działo ostatnio w moim portfelu niestety z braku czasu nie byłem w stanie na bieżąco robić wpisów o przeprowadzonych transakcjach.
W portfelu co widać poniżej zostało siedem spółek.

kliknij, aby powiększyć
Są to spółki dla mnie najbardziej pasujące i dające mi komfort spokoju. Portfel w dalszym ciągu jest nastawiony z "zarabianie" z dywidend choć na niektórych spółkach kurs ładnie urósł dając ładną stopę zwrotu. W przypadku Makaronów sytuacja wyglądała w ten sposób że pierwszy zakup miałem po 7.18zł a ponieważ kurs dał mi 100% zysku postanowiłem dokupić akcji za uwolniony kapitał ze sprzedaży spółek. Zakupu dokonałem po 14,50zł i ponieważ kurs nadal rósł po 15zł. obecnie Makarony stanowią ponad 20% portfela. Trochę za dużo ale póki kurs ładnie rośnie a walor jest cały czas w ładnym trendzie wzrostowym od dawien dawna nie będę tej pozycji zmniejszał. Mam ustawiony SL dający mi zarobek 40% z kursu akcji więc pozycja jest zabezpieczona mogę więc ze stoickim spokojem obserwować przebieg wydarzeń i "inkasować" kolejne dywidendy. Podobne zabezpieczenie SL przy 50% zysku z kursu akcji mam ustawione przy Budimexie. W zasadzie tak sobie przyjąłem aby po przekroczeniu 50% zysku na kursie akcji w każdej pozycji ustawić SLa. Dlaczego ? To fajne zabezpieczenie przed bessą która kiedyś przyjdzie a wiadomo że ciężko jest stwierdzić że zaczynające się spadki to już nadchodząca bessa i człowiek trzyma pozycje licząc na początku że to tylko korekta potem że jakaś większa korekta itd. aż cały zysk zostanie zjedzony. Takie zastosowane zabezpieczenia pozwolą mi tego uniknąć zachowując wypracowany zysk i pozwolą optymalnie długo inkasować dywidendy.
do końca roku pozostał nieco ponad miesiąc ale już teraz mogę być zadowolony z mijającego roku. Po raz pierwszy od dawien dawna naprawdę zadowolony

@Farnick

To dobry prognostyk dla mnie można powiedzieć zakładając że Twój system nieźle sobie radzi a faktycznie nieźle sobie radzi aczkolwiek moja strategia jest troszkę inna.
We wczorajszym wpisie nie wspomniałem o Domdev a tam również mam ustawiony SL na 50% zysku. Na Ambrze po wczorajszych notowaniach pojawiło się 40% więc poczekam jeszcze troszku i ustawie zabezpieczenie. Generalnie jest dobrze ale najwięcej emocji przynosi mi spółka Makarony.
W ogóle dobra strategia poparta dobrymi wynikami przynosi dużo satysfakcji z inwestowania. Szkoda ze musiało upłynąć tyle czasu aby człowiek dojrzał do tego poziomu jaki ma teraz :)

Powoli dochodzimy do końca Roku. Ostatnio miałem sporo zajęć i niestety nie miałem zbytnio czasu na kronikę a dokonałem kilku transakcji. Przede wszystkim sprzedałem "moją gwiazdę" Makarony. Zaczynała mi ta spółka powoli coraz bardziej ciążyć w sensie psychicznym. Za sprzedażą przemówiło parę czynników a najważniejszym były w zasadzie dwa. Jednym z nich strona techniczna gdzie kurs w ostatnim czasie idzie do góry niemal pionowo. Gdyby to były akcje PZU Orlenu czy PKO ustawiłbym SL i przesuwał go za kursem ale w tym wypadku gdzie jednak wolumen jest raczej niski SL w arkuszu odpadał a na pilnowanie nie za bardzo miałem czas. Poza tym drugim czynnikiem był osiągnięty zysk wynikający z kursu akcji. Wprawdzie jest to portfel dywidendowy i główną jego ideą jest osiąganie dochodów z wypłacanych dywidend to jednak po osiągnięciu tak ładnego zysku i przeliczeniu że z dywidend musiałbym poczekać około 10 lat aby taki sam dochód otrzymać postanowiłem pozycję zamknąć i zysk zaaplikować i wykorzystać w ten sposób uzyskany kapitał do otwarcia dwóch nowych pozycji a pozostałą część "dołożyć' do już istniejących pozycji którymi były PZU i Orlen.
A więc jak już wspomniałem na uzyskanym kapitale skorzystały PZU i Orlen natomiast nowymi spółkami w portfelu są XTB i Lena.
Obecnie kapitał wykorzystany na inwestycje prawie w całości i w zasadzie jeśli nic się nie wydarzy "nadzwyczajnego" do końca roku nie powinienem już nic w portfelu majstrować więc pozostaje mi spokojnie poczekać do końca roku na podsumowanie.
Obecnie udział walorów w portfelu jest następujący:

kliknij, aby powiększyć

Ja księguję dywidendy w roku wpływu. Nieważne, że jest to dywidenda z zysku 2023, która ostatecznie zostanie zamknięta w 2024 roku. Liczy się dla mnie stopa zwrotu z portfela za 2023, której dywidenda jest częścią tak jak i zmiana kursu akcji.

Co do Budimexu - jeśli ustawisz stop lossa, to masz pewność, że spółka opuści Twój protfel. Wahania na kursie BDX zawsze były tak duże! Ja trzymam spółkę nieprzerwanie od 2012 roku i drugi pakiet od 2018 i nie planuję sprzedawać, niezależnie od ruchów kursu. Każdy, kto jeździ po Polsce widzi, jaki to gigant, czytając informacje ze spółki widzę ciągły rozwój - koleje na Łotwie, inwestycja w Czechach, multum kontraktów w Polsce.

Tak sobie myślę, że ten Budimex można sobie fajnie ustawić psychologicznie. Jak byś sprzedał połowę, to tę drugą połowę co ją sobie zostawisz masz za darmo i wtedy, co by się z kursem nie działo, trzymasz, bo zarabiasz na dywidendach „za darmo”