Podatek Belki przy oszczędzaniu

Z tego co się orientuję nie sprecyzowano czy chodzi o zysk czy o wartość kapitału i każdy z komentatorów interpretuje to po swojemu.

Gdyby to była ta druga sytuacja czyli wartość kapitału z lokatami bankowymi nie ma problemu ale jak to liczyć w przypadku tak zmiennych aktywów jak akcje?




A zwolnienie z podatku od dywidend?

do 100 tys kapitału.
www.sii.org.pl/17070/analizy/n...

Miało być nieźle, a wyszło jak zwykle.

jakie 5k w kieszeni? 19% z 5k, czyli 1k.

A co będzie z dywidendami?
Co znajdę artykuł o kwocie wolnej to jednak nie mówi się tam o dywidendach od akcji.

[wycofuje pytanie]

Wysłałem do ministerstwa propozycję zmian w obliczaniu podstawy opodatkowania podatkiem Belki ale została odrzucona, zasugerowałem możliwość odliczenia od przychodu kwoty ponownie zainwestowanej w papiery wartościowe w roku podatkowym lub następnym. Nie ma woli politycznej bo sądzę że moją propozycję doskonale zrozumieli. Podatek 19% jest jak najbardziej ok, a propozycja kwoty wolnej to kiełbasa wyborcza dla kowalskiego który kupi byle akcje na górce i i tak straci więc wpływ na finanse państwa będzie żadem. Proszę nie zapominać żyjemy w rzeczpospolitej absudru dlatego wszelakie co rozsadniejsze pomysły są ucinane przy korzeniu jak to było w czasach PRL-u i wcześniejszych.

wrzucę mój pomysł pod analizę

"... Uważam za dużo sprawiedliwsze i uczciwsze podejście do obliczenia podstawy opodatkowania metodą kasową, a więc od środków faktycznie wypłaconych z rachunku maklerskiego i przeznaczonych na konsumpcję lub inne cele. Obecne przepisy powodują że de facto również opodatkowane są zyski kapitałowe które inwestor dalej reinwestuje (w te same lub inne papiery wartościowe) które w rzeczywistości nie są zyskiem bo nie zostały wypłacone i przeznaczone na osobistą konsumpcję a jedynie przerwana została ciągłość danej inwestycji lub zmianie ulegają papiery wartościowe w które środki są dalej zainwestowane.

Przykład:
Inwestor zakupił akcje spółki A w roku 2019 za kwotę 200.000 PLN, w roku 2023 sprzedał wszystkie posiadane akcje za kwotę 1.100.00 PLN osiągając w rozumieniu obecnych przepisów przychód w kwocie 1.100.000 PLN oraz zysk w kwocie 900.000 PLN (przychód ze sprzedaży: 1.100.000 PLN – koszt zakupu: 200.000 PLN), jednakże w tym samym roku ponownie zakupił akcje spółki A za kwotę 700.000 PLN, oraz spółki B za kwotę 100.000 PLN. W zaistniałej sytuacji inwestycja w papiery wartościowe jest dalej kontynuowana a pozostała kwota która stanowi rzeczywisty zysk inwestora którą może przeznaczyć na konsumpcję lub inne cele wynosi nie 900.000 PLN a 300.000 PLN (przychód ze sprzedaży: 1.100.000 PLN – koszt zakupu akcji spółki A i B: 800.000 PLN). W świetle powyższej sytuacji uważam za słuszne aby podstawa opodatkowania w opisanym wyżej przypadku wynosiła nie 900.000 PLN a 300.000 PLN gdyż jest to rzeczywisty zysk jaki wypracował inwestor, a pozostała kwota stanowi ciągłość inwestycji w papiery wartościowe i będzie opodatkowana w przyszłych okresach.

Podsumowując proponuję aby od podstawy opodatkowania mogła zostać odliczona kwota która została ponownie przeznaczona na zakup papierów wartościowych w roku bieżącym lub dwóch kolejnych latach (jak ma to miejsce przy sprzedaży nieruchomości posiadanej krócej niż pięć lat)..."

konto IKE ma śmieszna kwotę tzn może dla kowalskiego z przecietna krajową ktory oszczedza jest ok, dla inwestora nie jest to zadne rozwiazanie...

jak to zawsze w Polsce Ministerstwo jest na NIE - bo nie zależy im na kilku głosach indywidualnych inwestorów

Proponuję utworzyć FIZ. Wtedy jeżeli nie umarzasz certyfikatów nie płacisz podatku. Koszty utrzymania rocznie pewno pomiędzy 100-200 tys. zł. Nie jest więc to rozwiązanie dla każdego inwestora indywidualnego.