IKZE Yaromana

Od ostatniego wpisu:
16.06.2025 Wypłata odsetek z tytułu obligacji BS10327 279.27zl
20.06.2025 Wypłata odsetek z tytułu obligacji MVP1228 570.24zł
Dokupienie:
XTB
UNT
PKN
Sprzedałem Synektik, kilkuprocentowy zysk
Środki pieniężne na kupno:4 243.52zł

Trochę przez ostatni miesiąc się działo:
- zmniejszyłem zaangażowanie w XTB, zaawansowany trend, ryzyko pogłębienia spadków (w momencie sprzedaży, obecnie obraz się poprawia:szansa na powrót do wzrostów),
- odkupiłem Synektik, szansa na powrót do wzrostów
- zmniejszyłem zaangażowanie w PKN, zaawansowany trend, warto okresowo akceptować zyski
- zmniejszyłem zaangażowanie w CDR, cel: ogólne zmniejszenie zaangażowania w akcje
- sprzedałem UNT, technika, kurs pod średnią, RSI wyznaczyło nowy dołek
- sprzedałem też nienazwane „nowe akcje” (patrz:poprzedni post). W sumie z zyskiem, ale jakoś czułem się z nimi niepewnie. Wolę obecnie opierać się na własnych analizach. No i mogę pisać o wszystkich transakcjach.
- odkupiłem KRUKa (akcje) technika wskazuje, że może rosnąć. Fundamentalnie to świetna spółka, tylko ciężko się analizuje, więc (moja opinia) jest permanentnie niedowartościowana przez rynek,
- kupiłem ECH0829 (rynek wtórny: Catalyst). Kupiłem za wartość nominału, ale w „brudnej” cenie, z odsetkami. W IKZE to się spina (brak podatku). Na koncie opodatkowanym lepiej kupować „czyste” obligacje, z jak najmniejszą wartością doliczonych odsetek.
Aktualna wartość portfela to 86 292.40zł. Troszkę w dół w stosunku do poprzedniego wpisu, ale nie jest źle.
Jak widać zmniejszyłem ogólne zaangażowanie w akcje, z około 38, do obecnie 26% potrfela (ECH0829 ma nominał 10000zł, co stanowi 12% wartości portfela). Hossa w akcjach jest już zaawansowana, chcę w niej uczestniczyć, ale czuję się bezpieczniej mając część zysków zaakceptowanych.

Pod koniec lipca znów przemodelowałem portfel.
Powodem przejście w tryb „bezobsługowy/ urlopowo - relaksacyjny”, w tym chęć ochrony już osiągniętego zysku.
Z pozycji akcyjnych mam już tylko XTB i CDR (łącznie jedynie 10% portfela w akcjach).
Spłynęło 5 stówek z obligacji ECH0829
Dobrałem obligacji KRU i MVP
Pozostała gotówka 3 720zł
Stan portfela bez zmian 86000zł. YTD 10%.

Nie obawiasz się, że banki (pomimo wątpliwości co do nowego podatku) będą zachowywać się słabiej niż indeks? Co tak ma popchnąć WIG 20?
Przyznam się, że przyjmujesz inne założenia niż ja, stąd moja ciekawość, może niezdrowa - za co przepraszam....

Żeby zachęcić do zwierzeń odsłoniam swoją talię: zwiększyłem udział obligacji korporacyjnych z 0% do 20% w portfelu (UNIBEP-u i BEST przede wszystkim, Cognor - bez znaczenia pakiet, z reguły poniżej nominalnej obawiając się ich rolowania), a akcyjnie siedzę w służbie zdrowia ;-), majtkach - stanikach (esotiq) i chrupkach (eurosnack).
Czyli jak na mnie portfel na przeczekanie....