IKZE Yaromana

1.22.08 sprzedałem PCCROKITA, złe perspektywy, złe wyniki. Niedźwiedzi obraz AT
2.W piątek zamknąłem też KRUKa. Stop loss (na IKE trzymam, lepsza cena zakupu, nieco inna strategia, znów wychodzi, że porfel IKZE jest mało reprezentatywny dla moich inwestycji).
Na obu spółkach straty. Słabo
3.Z akcji w portfelu pozostały już tylko Kęty.
4.Licząc z dywidendą z Kęt („w drodze”) wartość portfela to jedynie nieco ponad 40.000zł. Od początku roku dreptanie w miejscu. Krok do przodu/krok do tyłu
5.Chyba zamienię ten portfel na obligacyjny, „bezobsługowy”

1.Skład portfela bez zmian, j.w.
Notowania na Catalyst: kursy nieco powyżej nominału. Średnia rentowność do wykupu: 10%
2.Stan portfela na dziś: 41 553.43 zł, w tym gotówka 1 372.16 zł
3.Wzrost wartości w 2023r: 4%. Słabo. Za dużo mielenia akcjami i strata na obligacjach CCC
4.Na początku roku planuję wpłatę w ramach limitu 2024 (raczej niewielką), by wypełnić warunki IKZE (musi być 5 wpłat). Co dalej jeszcze nie zdecydowałem, być może będzie to ostatnia wpłata na IKZE. W świetle „zysku” 4% (od różnicy 14% podatek - 10% podatek do zapłacenia przy zamykaniu IKZE) sens inwestowania jest tu, w moim przypadku niewielki.

1.Wynik 2023. Aktualizacja + korekta błędnego naliczenia w poście powyżej. Stan konta na dziś to 41 857.27zł. Wyjściowo było 39 209.12 zł (jest wpis z początku roku). Wyszło +6,75% Tragedii nie ma
2.Grabson, cenię sobie wpisy zawierające konstruktywną krytykę. Ale w Twoim wpisie jej nie widzę Widzę ogólniki, powtórzenia i nic nie wnoszące „porady inwestycyjne”. Ale OK, forum ogólnodostępne, można sobie pisać

Z własnego doświadczenia powiem, że im mniej transakcji, tym lepszy wynik. Pomijając styl inwestycyjny, kwota prowizji zostawiana w DM i osiągnięty zysk jest łatwo weryfikowalną kwestią.

cały czas spędzony przy "nadmiernym inwestowaniu" można przepalić i ledwie starczy bądź też nie na prowizje
No to mamy wyjaśnione

Aczkolwiek chciałbym nieśmiało wspomnieć, że są różne style inwestowania i ta różnorodność pozwala na zmienność i zarabianie. W ostatnim roku strategie długoterminowe (choćby dywidendowe czy indeksowe) przyniosły piękne zyski stąd łatwo o wnioski j.w. Ale już np na rynku spadkowym czy w długim boczniaku mi osobiście, by daleko nie szukać, udawało się wykręcić całkiem niezły profit, pomimo wysokich kosztów. A „długoterminowi” liczyli straty lub czekali na „odbicie”.
Sorry, nie ma „jedynej słusznej drogi”.
Jak już wspominałem, ten portfel (IKZE) jest tylko częścią moich inwestycji i przez to jest mało reprezentatywny. Jego główną cechą ma być „bezobsługowośc”. Stąd zawartość.
Obecnie skłaniam się też, generalnie, w całości inwestycji, do strategii długoterminowych bo moje portfele są duże, przez to „bezwładne”. Podobają mi się przepływy pieniężne (kupony obligacji i dywidendy) i to, że nie wymagają tyle czasu co spekulacje. Dodatkowo, myślę, że proste strategie techniczne są łatwe do ogrania przez zaawansowane systemy cyfrowe (cyfrowa inteligencja) i czas inwestowania typu spekulacje oparte na AT może się kończyć. Ewidentnie w ostatnim czasie było tu ciężko.
Ot takie miejsce w mojej drodze inwestorskiej. Można powiedzieć: ewolucja inwestora
Yaroman
30 lat na GPW (i nie tylko)

Od czasu ostatnich wpisów z początku roku dopłaciłem trochę środków. Na koncie „opodatkowanym” w BOŚ, niejako powiązanym z IKZE mam trochę obligacji korporacyjnych. Spływają tam kupony, które w miarę pojawiania się, niejako przesuwam, na nieopodatkowane konto IKZE. Do limitu IKZE 2024 (14 083,20 zł ) brakuje mi w tej chwili już tylko jakieś 1800zł. W miarę spływania środków dokupuję też systematycznie akcje, strategia „longterm”. Dywidendy jako kryterium zakupowe (przyszłe przepływy gotówkowe): ważne.
Kupione::
11B
BUDIMEX
ETFSP500
HANDLOWY
PZU
XTB

1.Dopłaciłem do pełnego limitu IKZE 2024.
2.Kupiłem PCC Rokitę. 18 akcji x 96zł. W mojej opinii spółka zasługuje, by ją akumulować
2.Portfel dopełniony, ustabilizowany. Nie planuję żadnych ruchów, dopóki nie zbierze się z kuponów i dywidend kwota umożliwiająca kolejny zakup z rozsądną prowizją.
3.Wartość portfela na dziś to 60485.35zł. Tak na szybko licząc YTD + 12% (w tym XTB, obecnie + 7,64%), co dla mnie jest satysfakcjonujące, szczególnie, jeżeli wynik utrzymałby się w kolejnych okresach i byłby powtarzalny.

1.Arctic już sprzedany, spodziewałem się bardziej dynamicznego ruchu (up), który nie nastąpił.
2.Nowa spółka w portfelu CelonPharma. Kupiona, niestety wysoko (dziś 27zł /79 sztuk). Zakładam poprawę sentymentu inwestorów , monetyzację projektów. Technicznie: jest moc. Niestety, duże ryzyko korekty ostatnich wzrostów. Ale „ryzyk - fizyk”
3.Obecne spadki urwały kilka stówek z wyceny portfela, ale ogólnie: nie jest źle

Aktualny skład
papier/ udział pozycji w wartości portfela
BS10327 17.90%
CDPROJEKT 3.51%
CLNPHARMA 5.80%
KR10228 27.92%
MVP0825 19.85%
PKOBP 3.69%
PZU 6.20%
UNIMOT 3.16%
XTB 11.92%

5 sierpnia sprzedałem część pozycji akcyjnych
7 sierpnia kupiłem/ odkupiłem
PCC Rokitę niejako wymieniłem na CDProjekt
Handlowy, podobnie, wymieniłem na PKO

Wartość portfela 61 472.02 zł. Nieco poniżej ATH. Zaangażowanie (niemal) 100%
Zakładając, że jest już po korekcie nie planuję żadnych zmian. Jeżeli wrócą spadki, poniżej ostatnich dołków (w mojej opinii mało prawdopodobne) rozważę sprzedaż akcji.

No Panie szczerze gratuluję wyniku
Takie chwile cieszą i dla nich warto inwestować jak człowiek widzi efekty i widzi przede wszystkim że obrana strategia przynosi efekty :)
Oby zawsze szło w tą stronę
Podoba mi się też stworzony przez Ciebie skład portfela a dokładnie udział procentowy walorów. Obligacje stanowią większą część co daje stabliność portfela ale i udział akcji jest na tyle znaczący że potrafi ładnie podciągnąć wyniki całościowe.