pixelg
PIT-38 a PIT-8C - Obligacje dla początkujących - Forum StockWatch.pl
Witamy Gościa Szukaj | Popularne Wątki | Użytkownicy | Zaloguj | Zarejestruj

1 2

PIT-38 a PIT-8C

Staszka Wokulska
0
Dołączył: 2013-02-04
Wpisów: 78
Wysłane: 4 lutego 2013 15:11:23
To mój pierwszy post, więc witam wszystkich wave .

Przyznam, że zagubiłam sie w kwestiach podatkowych związanych z obligacjami. Kilka razy natknęłam się na stwierdzenie, że w niektórych przypadkach trzeba się samodzielnie rozliczyć w PIT-38. I tu mój największy problem: czy wszystkie operacje wykonywane na obligacjach, od których należy odprowadzić podatek albo odliczyć stratę znajdą się w PIT8 przysłanym przez biuro maklerskie? Czy są jakies wyjątki?


Pozdrawiam :).
Edytowany: 25 marca 2013 20:23

Kamil Gemra
0
Dołączył: 2009-12-09
Wpisów: 3 001
Wysłane: 4 lutego 2013 15:13:52
Biuro maklerskie ma obowiązek wystawić PIT i Ci go przesłać. Na tj podstawie się rozliczasz.

Podatek od kuponów był pobierany przy ich wypłacie, dlatego nie będzie uwzględniony w PIT.

Staszka Wokulska
0
Dołączył: 2013-02-04
Wpisów: 78
Wysłane: 4 lutego 2013 15:22:51
To znaczy, że biuro maklerskie obliczy wszystko, co US chce wiedzieć za mnie. Nie ma znaczenia, czy przetrzymam obligacje do dnia wykupu, czy sprzedam je wcześniej jeśli będzie dochód albo strata to PIT8C go uwzględni?


Marcin Osiecki
0
Grupa: SubskrybentP1, Zespół StockWatch.pl
Dołączył: 2010-06-15
Wpisów: 855
Wysłane: 4 lutego 2013 20:29:51
Jeżeli kupuje się obligacje na rynku wtórnym (czy też pierwotnym - wszystko jedno) i trzyma do wykupu to nigdy nie będzie potrzeby wypełniania żadnego PIT-u 38. Wszystkie podatki zostaną pobrane automatycznie, czyli podatki od kuponów oraz ewentualny podatek od dyskonta.

Jeżeli sprzeda się papiery na rynku to wtedy otrzymamy PIT 8c z DM, trzeba wypełnić PIT38 i ewentualnie zapłacić podatek. Aha, jeżeli jest strata to też jest obowiązek złożenia PIT38.

Staszka Wokulska
0
Dołączył: 2013-02-04
Wpisów: 78
Wysłane: 5 lutego 2013 08:50:37
Dziękuję za odpowiedzi.

Wszystkie wyliczenia zwiazane z obligacjami są dla mnie skomplikowane. Dobrze, że przynajmniej w rozliczeniu z US trudno będzie popełnić błąd.

Pozdrawiam. :).

Krzysztoof
0
Dołączył: 2012-11-28
Wpisów: 1
Wysłane: 5 lutego 2013 13:02:05
Witam w 2012 r nie złożyłem pit 38,ponieważ z biur maklerskich nie otrzymałem pit 8c (posiadałem akcje w dwóch biurach ale żadnych operacji nie przeprowadziłem w 2011).Moje pytanie czy powinienem złożyć np.pit zerowy. W tym roku za 2012 będę składał gdyż obracałem akcjami.
Z góry dziękuje za odpowiedź.

kozalesz
0
Dołączył: 2008-10-07
Wpisów: 79
Wysłane: 5 lutego 2013 14:22:30
Jeśli nie osiągnąłeś dochodu do opodatkowania, to nie musisz składać PITa.
A ponieważ nie miałeś żadnej sprzedaży, więc nie masz co wykazywać - ani straty ani dochodu.

Staszka Wokulska
0
Dołączył: 2013-02-04
Wpisów: 78
Wysłane: 5 lutego 2013 14:23:42
Wydaje mi się, że nie składa sie pitu zerowego jak to nazwałeś. Nie było operacji będących podstawą do PIT8C, więc nie było powodu, aby składać PIT38. Ale moje doświadczenie w tym temacie jest niewielkie, wiec może wypowie ktoś jeszcze zechce się wypowiedzieć.

Pozdrawiam. :).

robertokot25
0
Dołączył: 2012-04-09
Wpisów: 1 240
Wysłane: 10 lipca 2013 09:27:59
czyli jak to jest bank przyśle mi PIT-a z dokładnym wykazem zysku/straty obligacji każdego emitenta? czy trzeba będzie samemu główkować, bo sprzedałem kilka sztuk przed terminem wykupu i zanosi się że dalej będę sprzedawał i jeszcze sprzedałem akcję Polic - kupione jeszcze na górce w 2007 w końcu wyszły na plus:), mam jeszcze parą sztuk akcji ze stratą - jakbym je sprzedał to można tym zniwelować zysk ze sprzedaży obligacji?

pozdrawiam

Marcin Osiecki
0
Grupa: SubskrybentP1, Zespół StockWatch.pl
Dołączył: 2010-06-15
Wpisów: 855
Wysłane: 11 lipca 2013 07:28:12
Dom maklerski przyśle PIT 8c, gdzie będzie po prostu pokazany przychód, koszty uzyskania i dochód. Nie będzie tam żadnej informacji o zysku z poszczególnych papierów, a tylko całościowy wynik.


Staszka Wokulska
0
Dołączył: 2013-02-04
Wpisów: 78
Wysłane: 11 lipca 2013 08:21:28
Robercie, zobacz sobie w necie jak wyglądają formularze PIT 8- c. Dostaniesz jeden formularz sumujący wyniki na wszystkich operacjach dokonanych na rachunku maklerskim.





Pozdrawiam. :).

robertokot25
0
Dołączył: 2012-04-09
Wpisów: 1 240
Wysłane: 11 lipca 2013 10:03:50
Marcin Osiecki napisał(a):
Dom maklerski przyśle PIT 8c, gdzie będzie po prostu pokazany przychód, koszty uzyskania i dochód. Nie będzie tam żadnej informacji o zysku z poszczególnych papierów, a tylko całościowy wynik.


OK rozumiem, ale czy np. jesli miałem zysk na sprzedaży akcji, to czy starta z obligacji obniży podatek i na odwrót?

pzdr.
Edytowany: 11 lipca 2013 10:04

Staszka Wokulska
0
Dołączył: 2013-02-04
Wpisów: 78
Wysłane: 11 lipca 2013 13:55:58
Tak, ponieważ obrót akcjami obligacjami jest rozliczany łącznie.



Pozdrawiam. :).

magnumator
0
Dołączył: 2011-03-14
Wpisów: 75
Wysłane: 11 lipca 2013 21:41:25
Czy aby na pewno tak jest? Tzn. w przypadku, gdy mam zysk z obligacji i straty na akcjach, to też te straty pomniejszają podatek od zysków z obligacji (który już dawno mi potrącili, bo biorą go od razu przy transakcji sprzedaży)?

Lukasz Konopko
8
Grupa: Bus Driver, SubskrybentP1, Zespół StockWatch.pl
Dołączył: 2011-06-22
Wpisów: 568
Wysłane: 11 lipca 2013 21:58:56
Na PIT wykazany będzie tylko zysk z różnicy pomiędzy ceną zakupu i sprzedaży obligacji. Dla przykładu zakup obligacji po 101 i sprzedaż po 102.
Podatek od zysków za kupony odsetkowe jest potrącany automatycznie przy ich wypłacie i nie jest uwzględniany w PIT.

Piotrzet
0
Dołączył: 2013-04-16
Wpisów: 28
Wysłane: 22 marca 2014 08:34:13
A czy mogę wypełnić jedynie PIT-37 jeśli tylko kupowałem obligacje na rynku wtórnym? Dwie z nich zostały już wykupione, a jedna której termin wykupu wypada na ten rok zalega z odsetkami. Nie dokonywałem żadnych transakcji sprzedaży papierów wartościowych.

Marcin Osiecki
0
Grupa: SubskrybentP1, Zespół StockWatch.pl
Dołączył: 2010-06-15
Wpisów: 855
Wysłane: 22 marca 2014 11:12:12
Jeżeli nie było sprzedaży na rynku to dom maklerski nie przyśle nawet Pitu 8c. Także wtedy nic nie trzeba składać.

Piotrzet
0
Dołączył: 2013-04-16
Wpisów: 28
Wysłane: 23 marca 2014 10:36:02
Dziękuje za odpowiedź. Bardzo mnie ona cieszy.

kajet
0
Dołączył: 2009-06-02
Wpisów: 144
Wysłane: 27 marca 2014 10:25:58
A co z dyskontem? Traktowane jest zryczałtowanym podatkiem dochodowym (bez możliwości rozliczenia ze stratami), ale potrąconym przez kogo? bo nie przez emitenta przecież...

Wychodzi też, że jeśli mamy do rozliczenia straty z odpłatnego zbycia innych papierów wartościowych, to podatkowo najlepiej sprzedać obligi tuż przed wykupem (o ile sprzedajemy je z zyskiem).

Ostatni wniosek - obligacja płacąca kupon 10% kupiona za 100 jest lepsza od obligacji płacącej 15% kupionej za ok. 104 (zakładając identyczną rentowność brutto - nie chce mi się liczyć dokładnej ceny). W tym drugim przypadku zapłacę 19% podatku od 15% kuponu, a straty na spadku wartości obligacji do momentu wykupienia (104 minus 100) nigdzie nie rozliczę - to dopiero jest efektywna stopa opodatkowania! Chyba że sprzedam obligację za 100 tuż przed wykupem i mam dochody z innych papierów, z którymi mogę rozliczyć stratę. Ale to oznaczałoby, że tuż przed wykupem będzie wielu chętnych do sprzedaży obligacji i cena może zjechać poniżej tych 100.
Edytowany: 27 marca 2014 10:32

gauss
0
Dołączył: 2013-06-17
Wpisów: 111
Wysłane: 29 kwietnia 2014 00:01:49
Czy jeżeli mam nadpłatę w PIT37 oraz podatek do zapłacenia w PIT38, to czy to się automatycznie bilansuje?

Użytkownicy przeglądający ten wątek Gość
1 2

Nie możesz tworzyć nowych wątków.
Nie możesz odpowiadać w wątkach.
Nie możesz usuwać swoich wpisów.
Nie możesz edytować swoich wpisów.
Nie możesz tworzyć ankiet.
Nie możesz głosować w ankietach.

Kanał RSS głównego forum : RSS

Forum wykorzystuje zmodfikowany temat SoClean, autorstwa J. Cargman'a (Tiny Gecko)
Na silniku Yet Another Forum.net wer. 1.9.1.8 (NET v2.0) - 2008-03-29
Copyright © 2003-2008 Yet Another Forum.net. All rights reserved.
Czas generowania strony: 0,422 sek.

PORTFEL STOCKWATCH
Data startu Różnica (%) Różnica (zł) Wartość
01-01-2017 +169,37% +33 874,13 zł 53 874,13 zł
Logowanie

Zaloguj
Zapamiętaj | Rejestruj | Aktywuj | Odzyskaj hasło