Mój portfel inwestycyjny "Masa"

Dzisiejsza sesja była owocna pod względem zakupów. Do portfela wpadły trzy spółki. Pierwszą z nich jest DEKTRA. Akcje zbierałem przez pewien czas i w końcu udało mi się zebrać na raty ze średnia ceną 16,11zł (cena zawiera prowizję od kupna) za sztukę. Producent materiałów izolacyjnych nie wpadł może w takiej cenie jak bym sobie tego życzył ale generalnie nie jest źle przy mojej cenie zakupu dywidenda wpadnie z 12,11% stopą zwrotu a więc rewelacyjne.
Drugą ze spółek która zagościła w portfelu jest DOMDEV którego kupiłem w cenie 98,28zł (cena uwzględnia prowizje od kupna). Przedstawiciel deweloperki mimo iż w nadchodzącym czasie może zanotować niższe zyski to jednak chciałem mieć kogoś z tej branży zwłaszcza takiego który od lat płaci sowitą dywidendę. Przy mojej cenie zakupu dywidenda na poziomie 10,68% również wydaje się być atrakcyjną.
Ostatnią ze spółek której zakupu dzisiaj dokonałem to GPW. Tak wiem spółka z udziałem Skarbu Państwa ale co roku już od 12 lat wypłacają nieprzerwalnie dywidendę a to jedno z podstawowych założeń mojego portfela. Spółka wpadła ze średnią ceną zakupu 36,98zł (cena zawiera prowizję od kupna) co da mi dywidendę na poziomie 7.40% a więc całkiem zadowalająco jak dla mnie :)

Minął pierwszy miesiąc inwestycji w nowej strategii czyli inwestowania głównie dywidendowego.
Stan portfela wygląda następująco:

kliknij, aby powiększyć
Jak widać na powyższym obrazie mam w drodze dywidendy z czterech spółek natomiast z dwóch pozostałych czyli Dektry i PZU są jeszcze przed przyznaniem prawa do ich otrzymania. Ponieważ nie planuję pozbycia sie tych spółek bo nie mam ku temu żadnych powodów w niedługim czasie i z tych spółek nabędę prawo do otrzymania dywidendy.
Można zatem pierwszy miesiąc podsumować następująco.
Portfel wygenerował +2,58% zysku co przekłada się na kwotę +459,20zł.
Na wynik składa się zarówno obecna wycena portfela jak i nabycie prawa do dywidendy. Sam skład portfelowy generuje obecnie stratę w wysokości -2,65% ale nie sama inwestycja w spółki jest tutaj podstawą portfela a jego całokształt i wynik całościowy łącznie z otrzymanymi dywidendami bo to one w głównej mierze są przedmiotem tej inwestycji i to one mają w przyszłości dać mi stabilność finansową.
Portfel swój prowadzę w aplikacji MyFound. Jest to świetne narzędzie do prowadzenia tego typu inwestycji.
Fajną opcja są tam benchmarki jakie można sobie ustawić i porównywać swoje osiągnięcia inwestycyjne w stosunku do np. szerokiego rynku różnych funduszy inwestycyjnych czy chociażby innych użytkowników którzy inwestują na podobnych zasadach. Jest to swego rodzaju takie odwzorowanie dające mi poczucie czy to co robię znacznie odbiega od innych czy jest na dobrej drodze.

kliknij, aby powiększyć
Swój portfel porównuję do szerokiego rynku jak i dwóch użytkowników których inwestowanie mi się podoba i cenię ich ruchy giełdowe zwłaszcza ze wyniki są widoczne a i wiedza tych inwestorów uważam że jest na ponadprzeciętnym poziomie.
Jednym z użytkowników jest "nasz" Wojtek prowadzący portfel Cztery Fazy Rynku w formie grupy zamkniętej gdzie zresztą należę ponieważ widzę że przynależność do tego projektu daje mi możliwość poszerzenia wiedzy. Drugim z użytkowników jest kolega Piotrek publikujący swój portfel na You Tube pod nazwą Moje IKE.
Prezentowane tam krótkie filmiki z comiesięczną aktualizacją przedstawiają posunięcia inwestycyjne począwszy od września 2019 roku aż do dnia dzisiejszego.
Ponieważ obydwaj koledzy prowadzą swoje portfele na My Found mogę sobie je obserwować na bieżąco i porównywać ze swoimi inwestycjami.
Oczywiście porównanie zawiera okres od 05-07-2022 a więc od momentu wprowadzenia przeze mnie mojej nowej strategii.
Na dzień dzisiejszy portfel mój przegrywa z rynkiem co widać na powyższym wykresie ale nie jest to jakaś duża różnica.
Wracając do samego portfela i inwestycji w spółki w nim zawarte w nadchodzącym miesiącu nabędę prawa do dywidendy z Dektry. Jest to jedyna jak na razie spółka reprezentująca NewConnect. Spółka stanowi 14,57% całości portfela.
Jutro wkroczymy zatem w drugą połowę roku i miejmy nadzieję że będzie ona lepsza od tej pierwszej czego sobie i Wszystkim inwestorom życzę

1. KNF nic nie ma do Eurotelu
2. Nie "możliwe" ale istotnie tak było.
To że że nie wypłacili za 2019 (a nie w 2019 ...jak napisałeś) było ich decyzją.
KNF nic do tego nie miał ale to był trochę też przejaw rozsądku ze strony spółki no jak się okazało galerie handlowe zamykali a tam zwykle punkty t-mobile prowadzi Eurotel.

Troszkę opóźnione ale chciałem wrzucić podsumowanie drugiego miesiąca. Zakończył się bowiem sierpień drugi miesiąc nowej strategii.
Portfel wygląda następująco:

kliknij, aby powiększyć
Jak widać powyżej na zmiennym rynku jaki mamy wartość portfela spadła z 459,20zł do 195,72zł lecz nadal utrzymuje się na dodatniej wartości co daje 1.1%
Oczywiście główną ideą portfela są dywidendy bo to one mają zapewnić mi przyszłość ale oczywiście rosnąca wartość portfela również cieszy.
Do tej pory do portfela spłynęły dywidendy z czterech spółek co prezentuje poniższy obrazek:

kliknij, aby powiększyć
Dywidendy w wysokości 928,23zł zostały zainwestowane w akcje IFirma spółki która oczywiście również dywidendy wypłaca.
Przede mną jeszcze dywidendy z czterech spółek. MAKARONYPL PZU druga transza ze spółki KĘTY oraz IFIRMA. Na tym rok dywidendowy zostanie zamknięty i pozostanie oczekiwanie na wysokość limitu do wpłat na przyszły rok. Szacunkowo ma on wynieść ponad 20tyś a wiec znowu nam nieco wzrośnie.
To by było na tyle krótkiego podsumowania jedynie jeszcze raz mogę przypomnieć że taki rodzaj strategii daje mi teraz spokój i inne spojrzenie na Rynek. Całkowicie nie zwracam uwagi na to czy Rynek leci czy wzrasta mam to gdzieś za przeproszeniem a spadki mam zamiar wykorzystać w przyszłości do zakupu kolejnych akcji. Dla mnie najważniejsza jest dobra kondycja moich spółek :)

Z rzeczy wartej odnotowania w tym miesiącu dokonałem zakupu akcji a w zasadzie dokupienia akcji IFirmy za dywidendę otrzymaną z Kęt (druga transza) i PZU. Pozycja na IFirmie jest całkowicie sfinansowana z dywidend a więc stałem się udziałowcem/posiadaczem części firmy za darmo :) Na razie jeszcze nie dokonuję podsumowania rocznego ale już na ten moment zainwestowany kapitał dał mi 8,20 % stopy zwrotu z dywidend.
Przeliczając na gotówkę gdybym w tym roku przeszedł na emeryturę do każdej wypłaty z ZUS-u byłbym w stanie dołożyć 121,33zł. Kwota może nie jest porażająca ale jest to dopiero pierwszy rok inwestycji dywidendowej i przynosi ona zamierzony rezultat bo właśnie to jest moim celem aby na starość móc sobie powiększyć comiesięczne wpływy z ZUSu.

Możesz ewentualnie pomyśleć na co zamienić akcje GPW ale to tuż przed ich dniem dywidendy bo wtedy jest nadzieja na wyższy kurs.

Cześć Mona
Sprzedałem wszystko ze starego portfela przed rozpoczęciem nowej strategii którą teraz prowadzę. Skarbiec Spółek Wzrostowych moim zdaniem jest jednym z najlepiej zarządzanych funduszy i mnie również podobnie jak Tobie dał niejednokrotnie zarobić. Gdybym nie zmieniał strategii trzymałbym go zapewne do tej pory bo fundusze trzeba raczej kupować na dłuższy okres taki przynajmniej kilkuletni a zakładając że jesteśmy w Bessie a nawet możliwe ze w jej końcowym stadium myślę że faktycznie mógłbyś zacząć powoli kupować jednostki takiego funduszu. Ja ze względu na swoją strategię tego nie robię choć w zasadzie na początku określiłem sobie że część portfela przeznaczę na spekulację (oczywiście niedużą cześć) ale mając same spółki dywidendowe i ich profity dobrze się z tym czuję i nie zmieniam tego. Może w przyszłości jakiś ETF ale wtedy też raczej dywidendowy choć tutaj już niekoniecznie a jeżeli jakiś fundusz to w niewielkim udziale ale wtedy prawdopodobnie Skarbiec Spółek Wzrostowych byłby brany pod uwagę jako jeden z najlepszych wyborów.

Strategie są od tego aby je doskonalić. Jak się przyjrzysz niektórym spółkom to zauważysz że tam dywidenda
rośnie i wydaje się że jest i będzie wyższa od tej wypłacanej przez GPW.
Ja właśnie do tego wniosku co do GPW doszedłem.
Wiem już kiedy ewentualnie GPW sprzedam lecz pozostaje wciąż pytanie co za to kupić.

Jeśli w Polsce to myślę o Kętach czy Eurotelu. Ale przez pół roku może się coś zmienić.
Jeśli w USA to Coca Cola lub Legett& Platt (nie wiem czy dobrze zapisałem).

Niektóre wypłacają nawet przyzwoite dywidendy i nie obarczone podatkiem a to duży plus.

Nie rozumiem.
W UK płaci się podatki chyba jak w każdym innym kraju.
Zaletą tych które ja wymieniłem jest to że płacą co kwartał zaś rok do roku coraz większą.
Tyle że to jest normalny rachunek w XTB gdzie nie ma IKE i przy wypełnionym W8-BEEN.