Mój portfel inwestycyjny "Masa"

Właśnie spojrzałem na twój portfel w Myfund. To nie małe zmiany, tylko reset portfela
Widzę pozycje po 1/2/3 obligacje po 100zł. Kiedyś wspominałem, powtórzę: nie idź tą drogą. Nawet przy obecnych, wysokich rentownościach obligacje trzeba kupować jak najtaniej, najlepiej w paczkach o minimalnej prowizji. I trzymać długo, najlepiej do wykupu. To inny rynek niż akcje, gdzie można zarobić żonglując papierami. Kupując pojedyńcze walory płacisz bardzo wysokie jak na potencjalny zysk prowizje i nie dajesz sobie szans na sensowny zarobek

Na wczorajszej sesji kupiłem do portfela ETFBW20ST oczywiście czasowo i będę obserwować Rynek i w razie konieczności podejmować odpowiednie działania. Myślę że powoli wchodzimy ogólnie w bessę i nawet jeśli przed nami mogą zdarzyć się jakowe wzrosty związane z "Rajdem Św. Mikołaja" to ogólnie widać nawet patrząc na wykres ale i na spółki z własnego portfela że mamy powolne obsuwanie się kursów spółek. Zobaczymy to takie prewencyjne posunięcie które jeśli okaże się trafne da zarobić co nieco w oczekiwaniu na ceny które chciałbym aby osiągnęły spółki które widziałbym w swoim portfelu a które mogą osiągnąć tylko i wyłącznie podczas bessy bo innej możliwości nie widzę. Za miesiąc podsumowanie portfela. Czekam jeszcze aż wpadną dywidendy z Dębicy i Orlenu i w zasadzie będę mógł zamknąć rok inwestycyjny. Na pewno pod względem wpływów z dywidend będzie lepszy niż poprzedni i dobrze bo taki jest zamiar strategii aby wpływy te z roku na rok były jeśli nie na tym samym poziomie to wyższe. Na pewno też portfel jeśli nie wydarzy się jakaś nagła tragedia będzie na plusie choć nie takim okazałym jak w poprzednim roku lecz generalnie obecna strategia ponownie jak w latach poprzednich przynosi mi zadowolenie i ogranicza prawie całkowicie stres inwestycyjny a to dla mnie bardzo ważne elementy tej gry

Mógłbyś podawać jeszcze Xirr (CAGR) to jest w sumie najważniejszy wskaźnik portfela dywidendowego.

Mój portfel ma 14 lat. Robiłem do niego zakupy kilkadziesiąt razy od momentu założenia.
W takim przypadku trudno mówić o prostej stopie zwrotu. Tylko CAGR (XIrr) czyli średnioroczna stopa zwrotu daje pogląd na jakość inwestycji i pozwala np. na porównanie ze średnioroczną inflacją (od 2010 roku wyniosła 3,5% średniorocznie).

Witam :)
U mnie w portfelu znowu zmiany ale wygląda na to że ja po prostu już taki jestem. Nie potrafię zastosować się do tego co sam wiem że będzie dobre i że tak się powinno. Wiem to wszystko a mimo to i tak raz na jakiś czas dokonuję ostrego przemeblowania portfela. Najlepsze jest to że z założenia moja inwestycja jest długoterminowa ale jak widzę po sobie to mogę to wyrażenie zastosować do zainwestowanej kwoty. Tutaj faktycznie wpłacony kapitał i w późniejszym czasie stopniowe dopłaty są robione na długi okres a w zasadzie z założenia aż do 65 roku życia czyli przejścia na emeryturkę :) Ale tak jak wspomniałem ma to zastosowanie do kapitału natomiast jeżeli chodzi o same inwestycje tutaj sytuacja jest już inna. Raz na jakiś czas kierowany różnymi swoimi przemyśleniami dokonuje "przewrotu" w portfelu i wcześniej obrany kierunek zostaje diametralnie zmieniony. Wychodzi na to że w moim przypadku cała koncepcja długoterminowej inwestycji ma zastosowanie jeżeli chodzi o całość ale mój portfel jest zmienny. Mimo takiego podejścia i tak o dziwo jak na razie efekt jest przyzwoity i jak dla mnie zadowalający. Kapitał się powiększa potencjalne w przyszłości "dokładki" comiesięczne do emerytury też się powiększają przypomnę że na dany moment po podsumowaniu grudniowym wyszło iż będę mógł co miesiąc dołożyć do emerytury 362.70zł a więc fajny zastrzyk a biorąc pod uwagę wzrost coroczny wpływów z dywidend ta kwota również będzie wzrastać.
Co zauważyłem jeszcze ciekawego ? Że moi "uczniowie" czyli żona i syn którzy również założyli sobie takie portfele IKE doskonale sprawdzają się w strategii długoterminowej dywidendowej. Kupują i trzymają a wpływy z dywidend reinwestują czyli tak jak z założenia się powinno. Ja to się śmieję że pod tym względem przerośli nauczyciela bo są bardziej zdyscyplinowani :) U żony przełożyło się to nawet jak na tą chwilę na prawie 76% zysk z inwestycji a więc ma dziewczyna swoistą nagrodę z wytrwałość :) Syn dopiero buduje portfel a więc za wcześnie jeszcze na podsumowania ale i tak widać u niego konsekwencję więc wyniki nadejdą same.
Wracając do mojego portfela jeżeli chodzi o samo założenie to nic się nie zmieniło nadal głównym założeniem są wpływy z dywidend i ich reinwestycja. Wprowadziłem troszku elementu spekulacji ale na kryptowalutach na niedużych kwotach a nawet nie tyle chodzi o typową spekulację czyli kupowania taniej i sprzedawania drożej a bardziej o kupno tanich krypto typu Shiba inu czy PEPE i liczenie na ich potężne wybicie :) Oczywiście dołożyłem do portfela trochę Bitcoina i Bitcoin cash-a jako jedne z najbardziej rozpoznawalnych i popularnych krypto. W końcu jak to mówią Bitcoin to cyfrowe złoto więc może warto mieć go trochę w portfelu :)
Tak jak widzisz Yaroman dążymy do tego samego celu ale troszke innymi drogami. Najważniejsze że że drogi te są pozytywne i przynoszą pożądane efekty