Mój portfel inwestycyjny "Masa"

Zwykle jest otwierany dodatkowy rachunek na obligacje skarbowe.

Nie odebrałem tak Twojego wpisu tj. jako promocji banku.

Raczej chodziło mi o doprecyzowanie, dlaczego nie da się zapisać obligacji skarbowych na rachunku maklerskim i jak DM sobie z tym poradził.

Właśnie rozważam czy nie założyć IKZE Obligacje w PKO ponieważ IKE już posiadam a dwóch takich kont mieć nie można. Żona również już konto IKE posiada więc odpada ewentualna możliwość inwestycji na jej konto. Ech...u nas w kraju nic nie może być normalnie zawsze człowiek musi kombinować żeby mieć dobrze. Tak jak by to było jakimś wielkim problemem mieć możliwość inwestycji we wszystko i mieć wszystko w jednym miejscu :( No ale cóż Polska :)

No masz rację. Mając już w jakimś stopniu rozwinięte konto na którym posiadamy już papiery wartościowe wiązało by się z "wymuszoną sprzedażą" ponieważ nie można zrobić z tego co wiem transferu papierów wartościowych a jedynie gotówkę pomiędzy kontami IKE. To Super IKE w PKO nie pozwala też na inwestycje na rynkach zagranicznych. Ja jak na razie do tej pory takiej inwestycji nie posiadam ale gdybym chciał mam taką możliwość a tam niestety nie ma. No i opłaty. Niby 60zł za prowadzenie to nie jest jakaś wygórowana stawka ale zakładając powyższe ograniczenia i możliwość posiadania IKE w mBanku jednak stawia ten drugi w lepszej pozycji. Na razie postanowiłem że będę inwestował w obligacje korporacyjne a w przyszłości się okaże. Jeśli będzie to dla mnie niewystarczające to faktycznie będę myślał co dalej a na ten moment pozostanę przy swoim koncie.
Odnośnie konta na myfound to dopiero po tak długim użytkowaniu zaczynam odkrywać tam kolejne fajne funkcje dla mnie przydatne bo lubuję się w różnego rodzaju statystykach. Bardzo fajnym wydaje się poniższe zestawienie zysków z podziałem na miesiące:

kliknij, aby powiększyć
Widać na nim jaki wynik nasze inwestycje osiągały w poszczególnych miesiącach a na samym końcu mamy wynik roczny. Super sprawa.
Jeżeli chodzi o rozkład walorów to przedstawia się następująco:

kliknij, aby powiększyć
Cieszy fakt że PZU które wczoraj ogłosiło wypłatę dywidendy w wysokości 4.34zł na akcję stanowi ponad 21% portfela co przełoży się w końcowym podsumowaniu roku na ładny wynik ogólny.
Generalnie podsumowując cały czas jestem bardzo zadowolony ze swojej strategii. Przynosi ona satysfakcjonujące mnie zyski ogranicza stres i nerwy do minimum i to takiego naprawdę minimalnego :) Czasami nawet nie zaglądam na notowania co dawniej mi się nie zdarzało w ogóle :) Cały czas będę chciał tylko zwiększyć ekspozycję na obligacje aby zwiększyć ich udział w portfelu ale to stopniowo bez zbytniego pośpiechu.

Fajne pytanie i postaram się na nie odpowiedzieć.
Główną przyczyną zwiększenia udziału obligacji w portfelu jest to że mam na uwadze nadchodzącą bessę. Według mnie powinna się niedługo zacząć. Oczywiście to moje subiektywne zdanie. Możliwe że się mylę ale tak czy inaczej ona przyjdzie. Oczywiście w mojej strategii nie będzie ona miała dużego znaczenia bo nie zamierzam sprzedawać spółek bo głównym celem jest "zbieranie" zysków z dywidend a te spółki powinny wypłacać nawet podczas bessy. Jedyną niewiadomą będzie tylko ich wysokość.
Przyznam szczerze że w pewnym momencie miałem plan zmienić strategię i mając na uwadze że spółki "polecą" z kursami sprzedać wszystko kupić obligacje i po prostu besse przeczekać inkasując odsetki z posiadanych obligacji po czym odkupić akcje jeśli ich ceny były by satysfakcjonujące. Piszę ceny satysfakcjonujące ponieważ wiadomą rzeczą jest że samego dna bessy jak i samego szczytu hossy nie jesteśmy w stanie określić i bardziej była by to kwestia przypadku niż trafnej analizy. Jednak po gruntownych przemyśleniach postanowiłem nic nie zmieniać i strategię która przynosi fajne wyniki zostawić w spokoju a wprowadzać ewentualne nieduże można rzec powierzchowne kosmetyczne udogodnienia. Jednym z takich udogodnień jest zwiększenie ilości obligacji w portfelu. Zauważ że nie dzieje się to z kapitału który spływa z dywidend. Ten przeznaczony jest w dalszym ciągu na reinwestycję w akcje spółek płacących dywidendy a więc zgodnie ze strategią.
Posiadanie obligacji w portfelu nie zmienia również strategii bo obligacje dają odsetki a więc główna idea jest zachowana a mamy pewnośc że zostaną wypłacone a w niektórych przypadkach z fajną stopą zwrotu oczywiście jak na obligacje.

Tak obligacje nabywam z nowych środków ale na razie nie są to jakieś większe zakupy a takie dla sprawdzenia jak to z nimi wygląda sytuacja. Myślę że to dobra strategia i zobaczymy z czasem czy się to sprawdzi. U mnie jest podobna sytuacja do Twojej ponieważ moja druga połowa też inwestuje ale na zwykłym IKE w mBanku i też widzę że dużo radości przynoszą jej zyski które osiąga. Taktykę ma bardzo zbliżoną do mojej więc trudno żeby było inaczej aczkolwiek opiera swoją inwestycję jak na razie tylko na czterech spółkach. Co ciekawe w początkowej fazie wynik oczywiście procentowo miała dużo dużo lepszy i musiało sporo czasu upłynąć aby zyski się zrównały. Teraz po prawie dwóch latach inwestycji jest różnica tylko 5% na moją korzyść tak że muszę stwierdzic iż w przypadku hossy przy podobnej strategii ilość spółek nie ma znaczenia a wynik jest bardzo zbliżony.

O Panie 14 - sto letni portfel to kawał czasu. Widać od razu że ma się do czynienia z inwestorem długoterminowym. Czy mając tak długo portfel dokonałeś jakichś zmian w jego składzie czy kupujesz spółkę do portfela i trzymasz niezależnie od tego czy mamy bessę czy hossę ? Rozumiem ze są to spółki głównie dywidendowe i to właśnie dywidendy są głównym celem Twojej strategii ?

Fajnie jest mieć tak zbudowany portfel który zaczyna spełniać swoją powinność ale jak widać potrzeba na to trochę czasu. Ja jedyne co mogę żałować na ten moment to fakt że nie zacząłem tej strategii dużo wcześniej bo jak widzę na Twoim ale i na swoim przykładzie ta strategia jest tym co faktycznie przynosi korzyści i jest tym na czym można oprzeć swoją przyszłość (emerytura) oczywiście mądrze zarządzając. No ale cóż...czasu się już nie cofnie człowiek jedynie co może to "doradzać" młodym i pokazać na własnym przykładzie sposób jak można sobie zabezpieczyć przyszłość lub chociaż w jakimś stopniu podnieść sobie w przyszłości standard życiowy.
Oczywiście też trzeba to lubić bo nikt nie będzie inwestorem "na siłę" jak to się mówi ale myślę że jeśli coś przynosi zyski to można to "polubić"
Co jest jeszcze fajnego w tej strategii ? Dla mnie przede wszystkim to że nawet jadąc na wakacje leżę sobie pod parasolem i w żadnym stopniu się nie stresuję a gdy spojrzę na giełdę i notowania to jest to uczynione bardziej w ramach informacyjnych i o żadnym stresie mowy być nie może.
Jak już wspomniałem czas czas i jeszcze raz czas. To nasz sprzymierzeniec i z każdym upływającym rokiem przybliża do celu.
Jedynie co jest moim takim diablikiem to kuszenie do spekulacji. To chyba "pozostałość" po wcześniejszych zmaganiach na Rynku zwłaszcza jak zobaczę jak kursy niektórych spółek potrafią w szybkim czasie rosnąć. Ale wtedy włącza się też rozwaga która każe ze stoickim niemalże anielskim spokojem odpuścić. Przypominam sobie wtedy że już tego próbowałem i wcale a wcale nie kończyło się to przynajmniej dla mnie dobrze. Ta myśl to taki prysznic który skutecznie gasi moje zapędy i każe mi sobie wybić z głowy takie pomysły :)
Na ten moment portfel jest cały czas w budowie ale to taka budowla która już przynosi zyski i jest cały czas powiększana a każde powiększenie zwiększa profity a to powoduje jeszcze większe zadowolenie i wzbudza chęci do dalszej "pracy" nad tą "budowlą". Powoli spływają dywidendy i stopniowo je inwestuję ale one będą spływać cały rok więc musiałbym albo "usiąść na tyłku" i poczekać inwestując raz do roku albo co jakiś czas coś do portfela "dorzucić" za dywidendy. Ja obrałem sobie ten drugi sposób i choć jest on trochę mniej "opłacalny" ze względu na prowizje to z drugiej strony przynosi trochę radości bo ja tak mam że lubię co jakiś czas sobie coś do tego portfela dokupić :)

Dawno nic nie publikowałem. Skład portfela wprawdzie się nieco zmienił ale nieznacznie więc uznałem że "drobnych" posunięć nie ma raczej sensu publikować zwłaszcza że nie mają one zbyt wielkiego znaczenia dla całości portfela.
Natomiast dla mnie co ciekawe to jak wiedzą obserwujący mój portfel ponieważ zacząłem inwestować w obligacje wartym odnotowania jest fakt że po kupnie obligacji PRF0925 i inwestycji wynoszącej zaledwie 6 dni okazało się że nastąpi wcześniejszy wykup:

kliknij, aby powiększyć
Fajnie bo udało mi się załapać na wypłatę odsetek natomiast teraz "na własnej skórze" zobaczę jak wygląda cały proces jeśli emitent dokonuje wcześniejszego wykupu obligacji :)

Zawsze gdzieś lub na czymś jest hossa. Np. hossa na CDR w najbliższych 5 latach jest praktycznie pewna.