Mój portfel inwestycyjny "Masa"

Co do Budimeksu to pamiętam czasy kiedy był notowany po 20 zł. Należało kupić i zakopać na 20 lat.

Duże pieniądze na giełdzie zarabia się na siedzeniu na 4 literach i nic nie robieniu. Jeśli mamy już dobrą spółkę to należy ją trzymać w nieskończoność jak mawia Buffet.

Przykład z moich inwestycji kupiłem 1100 akcji CDProjekt po 17 zł sprzedałem po 23 bo zanosiło się że kurs spadnie. Zarobiłem ponad 30%. Kurs spadł do 21 zł faktycznie miałem dobre wyczucie, ale co z tego skoro akcji nie odkupiłem.

Jeśli inwestujemy długoterminowo (mam na myśli okres min 3 lat) to najważniejszy jest wybór dobrej spółki w rozsądnej cenie. Nawet jak przepłacimy z 20% to i tak zarobimy. Należy rzecz jasna pamiętać o Dywersyfikacji. Nie zawsze będziemy mieć rację. Taki Graham miał 85% skuteczność inwestycji tzn na 15% inwestycji tracił. Rzecz jasna nie należy przesadzać z dywersyfikacją. 9 dobrych spółek @toglik to także rozsądna dywersyfikacja. Dla mnie jest to poziom 14-16 spółek, tylko że te kilka ostatnich ma mały udział bo np z NC czyli realnie takich dużych pozycji może być u mnie 9-12.

@Yaroman słusznie zauważył, że można sprzedać część pozycji a pozostała zostaje nam za free, i nie musimy się stresować co dalej, dobrze aby taka spółka płaciła często dywidendy.

@Masa teraz rynek Tobie sprzyja, Jeśli mam Tobie coś poradzić na przyszłość to jeśli Wig spadnie poniżej średniej rocznej to warto co najmniej mocno zredukować akcje, lub nawet być całkowicie bez akcji. Należy pamiętać, że bardzo dobre spółki należy trzymać latami z świadomością, że czasem rynek może je mocno przecenić.

@MrBlue2
Myślę dość podobnie jak przed chwilą napisałeś.
Co do wychodzenia z akcji, kiedy rynek leci, to mam kilka uwag.
Jeśli grasz aktywnie na portfelu, to raczej nie dochowasz się dobrych, stabilnych spółek ze stopą zwrotu idącą w setki procent i wtedy nie ma problemu.
Natomiast jeśli masz w portfelu np. CD Projekt ze stopą zwrotu 3000%, czy BDX ze stopą 800% to sprzedaż takiego pakietu o ile nie dokonasz w ciągu roku odkupienia akcji, wiązać się może z koniecznością zapłacenia podatku. A to może doprowadzić do utraty np. 10-15% pakietu.
Kiedyś byłem bliski sprzedania CDR na poziomach 21-23 zł. Z jakiejś przyczyny tego nie zrobiłem ale okazało się to dla mnie cenną lekcją. Jeśli wierzysz w perspektywiczną spółkę, to często nie warto wyrzucać jej na górkach, bo może się okazać, że po 5 latach dawne górki są tylko malutkimi ząbkami na pnącym się wykresie. A ty stracisz okazję uczestniczenia w spektakularnym, trwającym dekady wzroście. Tak myślę, że będzie w przypadku CDR czy BDX.

Trochę inaczej patrzę na dywidendy.
Mam kilka źródeł dochodu i dywidendy są jednym z nich. Wrzucam to wszystko do jednego worka i wydaję w zależności od potrzeb. Trzy lata temu dołożyłem się synowi do mieszkania, od jesieni 2020 do marca tego roku intensywnie budowałem portfel z tanich akcji a od maja tego roku kupuję obligacje COI, żeby uzupełnić zaniedbaną w ostatnich latach poduszkę finansową.
Ale ostatecznie zainwestowałem na giełdzie w ostatnich latach wiele więcej niż zyskałem z dywidend, można więc powiedzieć, że reinwestuję dywidendy. Tyle, że nie w spółki, które je wypłaciły, tylko w te z mojej listy, które akurat są godne zakupu.

@MrBlue2

Byłem kiedyś producentem i dystrybutorem gier. W CDR zainwestowałem ze względu na profesjonalizm spółki, szczególnie jako dytrybutora. Jestem też graczem i zainwestowałem ze względu na Wiedźmina. Wiara w spółkę odegrała u mnie większą rolę niż analiza kursu. Generalnie zainwestowałem w biznes, który znałem.
Pierwsze lata (2010-2012) były nerwowe - CD Projekt przynosił wtedy straty a kurs szalał na jednocyfrowych poziomach.
Analizowałem sprzedaż akcji na dwóch poziomach ~ok. 9 zł i później 21-23 zł. Na szczęście do niczego nie doszło. Po premierze Wiedźmina 3 byłem już pewien, że zostanę ze spółką na wieki.
Braku sprzedaży na poziomie 400 zł nie żałuję, bo wiem, że jeśli rozważałbym sprzedaż, to nie miałbym CDR już od dawna - tyle było punktów zwrotnych w przeszłości.

Przyszedł czas na podsumowanie całego roku. Był to dla mnie rok udany i tutaj nie ma nawet dwóch zdań jak to się mówi. Jest to pierwszy rok w całości w nowej strategii która to przyniosła mi + 44.53% zysku.
Jak dla mnie wynik bardzo dobry całkowicie mnie satysfakcjonujący. Obecnie skład portfela wygląda następująco:

kliknij, aby powiększyć
W ostatnich dniach roku do portfela dołączyły ASSECOBS i STALPROD. Nie pisałem o tym wcześniej ale był to zakup tuż przed podsumowaniem rocznym i w sumie niewiele wniósł do portfela. Korzyści z tego zakupu mam zamiar otrzymać już w przyszłym roku chociażby z wypłaconych dywidend które myślę nie będą skąpe :)
Rozkład poszczególnych spółek ma się tak:

kliknij, aby powiększyć
Oczywiście udział procentowy w portfelu zmienia się wraz ze wzrostem kursu akcji przez co trochę zmienia zaplanowane wartości ale nie jest to dla mnie jakimś większym problemem w razie gdyby spółka miała zbyt duży udział można ją będzie zredukować.
Bardzo podoba mi się natomiast poniższy wykres prezentujący wartość portfela w stosunku do wpłaconych środków. Daje nam to obraz skuteczności naszej strategii :)

kliknij, aby powiększyć
Nie wyobrażam sobie na ten moment inwestycji bez portfela w myfound. jest to naprawdę potężne narzędzie w rękach inwestora dające fajny pogląd i dużo potrzebnych danych dla naszych inwestycji.
Ostatnim wykresem i w sumie najważniejszym jest ten przedstawiający wypłacone dywidendy bo to przecież one są głównym meritum inwestycji:

kliknij, aby powiększyć
Założeniem mojej strategii i w ogóle inwestycji i to się nic nie zmieniło jest osiągnięcie jak największych wpływów z dywidend tak aby po całym roku uzbierany kapitał podzielić na 12 i co miesiąc dokładać sobie otrzymaną sumę do emerytury wypłacanej z ZUSu. Chcę aby była to jak największa kwota abym nie musiał się martwić że będzie mi brakowało na to czy owo :)
Po pierwszym roku inwestycji kwota ta wynosiła:
1475,17zł : 12 =122,93zł.
W tym już diametralnie wzrosła i mamy:
3152,30zł : 12 = 262,69zł.
Jak widać kwota rośnie ale wiadomo jest jeszcze mała ale...za 10 lat moze być całkiem całkiem
Podsumowując dywidendy:
ROK 2022 + 8,30% - 1475,17zł - 122,93zł/msc
ROK 2023 +18,68% - 3152,30zł - 262,69zł/msc
Całkowicie:
ROK 2022 +3.59%
ROK 2023 +44,53%
Natomiast od początku inwestycji:
47.19%

Czas na otwarcie Nowego Roku :)
Na piątkowej sesji kupiłem do portfela akcje firmy MURAPOL. Zakup typowo pod dywidendy i oczywiście na długi okres. Pozycja stanowi 6.50% całości portfela.
Na dzień dzisiejszy skład portfela prezentuje się następująco:

kliknij, aby powiększyć

Fajna rekomendacja zarządu w sprawie wypłaty dywidendy ujrzała dzisiaj światło dzienne. W moim przypadku będzie to stopa zwrotu na poziomie 12.79% a więc bardzo atrakcyjna
biznes.interia.pl/gieldy/rapor...">http://biznes.interia.pl/gieldy/rapor...

Minął miesiąc od ostatniego wpisu więc w gwoli uzupełnienia i uaktualnienia portfela chciałbym zaznaczyć iż spłynęła pierwsza dywidenda w tym roku z firmy Murapol w wysokości 177.30 zł co dało przy mojej cenie zakupu 5.30% stopę zwrotu. Do portfela dołączyło też 16szt DEKTRY.
Postanowiłem też troszku poszerzyć swoje inwestycje i dołożyć obligacji. Trochę ze względu na dywersyfikację portfela a trochę żeby przekonać się na "własnej skórze" jak działa Rynek Obligacyjny. Kiedyś już tego próbowałem ale wtedy nie byłem tak "dojrzały" i konsekwentny jak teraz więc czas sprawdzić i taką opcję inwestycji. Na ten moment skład portfela ma się następująco:
Akcje GPW: 98.52%
Akcje NC: 0,25%
Catalyst: 0,16%
Fundusze Inwestycyjne: 0,32%
Kryptowaluty: 0,48%

Według mojej strategii mam zamiar otrzymywany kapitał z dywidend reinwestować w akcje a oprócz tego z wpłaconego kapitału w ramach IKE (oczywiście z nadwyżek finansowych a wiec nie w całości) kupować obligacje i w ten sposób zwiększyć trochę ich udział w portfelu bo trzeba mieć jednak gdzieś z tyłu głowy że kolejnym co przyjdzie na Rynki będzie bessa. Oczywiście kiedy to nastąpi tego nikt nie jest w stanie przewidzieć ale wiadomą rzeczą jest że przyjdzie wiec dobrze by było zwiększyć co nieco udział w bardziej bezpiecznych aktywach a takimi bez wątpienia są obligacje.
Na razie kupiłem KRU0828 i złożone mam zlecenie na BS10327.

Dokładnie,

Na rynku wtórnym na obligacjach np. takiego BS10327, który jest notowany powyżej nominału (100PLN wartości nominalnej) pojedyncze zlecenia minimum ok. 30 szt. Poniżej jest nieefektywnie

Przy standardowej prowizji 0,19% i minimalnej 5PLN/zlecenie

Oczywiście kolego masz Świętą rację i zgadzam się z Tobą w 100%. Mój zakup był typowo szkoleniowy ale dziękuję za informacje i pozdrawiam