Mój portfel inwestycyjny "Masa"

Dzięki Yaroman no też jestem przekonany że zadziała ale muszę bo gdybym nie był to niemiało by to sensu :)
Dużo teraz oglądam webinarów na ten temat i właśnie czekam na książkę może nawet dzisiaj przyjdzie pod tytułem "Zbij fortunę na dywidendach" autorstwa Marca Lichtenfelda. Książka podobno bardzo dobra i świetnie "wgryza się" w temat inwestowania dywidendowego. Oczywiście to nie jest tak że jestem zielony i "wchodzę w temat" którego nie znam. Tak nie jest ale wiedzę swoją chcę powiększyć w tym temacie. Zresztą któż z nas tego nie robi ? W zasadzie uczymy się wszystkiego całe życie a w dziedzinie jaką jest inwestowanie jest to wręcz wskazane :)
Czy dobre wejście w strategii dywidendowej jest najważniejsze ?
Uważam że może nie do końca najważniejsze ale jest oczywiście również ważnym elementem. W zasadzie jest kilka takich ważnych elementów które po złożeniu w całość powinny dać wynik pozytywny :)
Jak to wszystko wyjdzie w rzeczywistości okaże się już niebawem i przekonam się na własnej skórze :)
Na początek dokonałem zakupu pierwszej pozycji do portfela. Chodzi o wspomniane Kęty.
Do potfela wpadło 7 szt w cenie 605zł.
Dzień ustalenia prawa do dywidendy wypada 11-07-2022 więc chciałem mieć tą spółkę już w portfelu. Na zakup kolejnych mam czas więc spróbuję "wstrzelić" się w jak najbardziej dogodny moment.

Witam :)
Strategia jest nowa dla mnie nie chodzi o nową strategię inwestycyjną której jeszcze nikt nie zastosował tylko o nowe podejście do inwestycji w moim przypadku. Dlatego jest nowa. Odchodzę od spekulacji 100 procentowej i będę inwestował tak jak to napisałem powyżej.
Czego spodziewam się po przeczytaniu tej książki ?
No właśnie dlatego ją kupiłem że może dowiem się czegoś czego nie wiem. Że może rzuci mi nowe światło w tej dziedzinie. Myślę że zawsze się człowiek dowie czegoś nowego. No nie jest nigdy tak do końca że mamy już całą wiedzę na dany temat i uważam że trzeba się dokształcać cały czas aby być lepszym w tym co robimy.

Hej, trzymam kciuki i życzę wytrwałości. U mnie taki portfel funkcjonuje w ramach ike/ikze już 4 rok. Wpadające, nieopodatkowane dywidendy które są reinwestowane bardzo cieszą. Natomiast w sytuacjach kryzysowych pamiętaj "stay the course"
Swoją drogą, po co kupujesz Kety przed odcięciem dywidendy? Jeśli to nie jest rachunek ike/ikze, to od razu zapłacisz podatek od zysków. Jeśli kupujesz tylko dlatego aby poprawić sobie humor wpadającą dywidendą, to nie jest to droga

Starałem się dowieść że moim zdaniem najlepszą strategią dla początkującego jest inwestowanie dywidendowe.
Wygląda na to, że inwestowanie dywidendowe jest najlepszą strategią dla inwestora zaawansowanego

@Elmer

Dziękuję za dodanie otuchy. Fajnie że jest więcej osób mających zbliżone podejście do mojej strategii.
Dlaczego kupiłem Kęty teraz ? No na pewni nie dla poprawy humoru
Podstawą mojej strategii ma być inwestycja w spółki dywidendowe a więc chciałbym aby to reinwestowana dywidenda wypracowała większość zysków.
Strategia ta jest założona na przynajmniej 10 - 15 lat a więc do momentu mojego przejscia na emeryturę aczkolwiek prawdopodobnie jeśli nie będę tego kapitału potrzebował a całkiem możliwe że tak będzie będę inwestował nadal i z radością oddawał się tej pasji a więc teoretycznie okres inwestycji może być jeszcze dłuższy.
Trzymając się więc tego założenia w zasadzie moment wejścia nie ma aż tak kolosalnego znaczenia ale jeśli się mylę bardzo proszę mnie nakierować.
Mój portfel będzie zasilany z regularnych własnych wpłat (w miarę możliwości) i gotówki z dywidend.
Chcę również przyjąć postawę pasywną i nie sprzedawać spółek tylko dlatego że jest bessa i ceny akcji spadają ba nawet to w miarę możliwości wykorzystać. Oczywiście co jakiś czas przyda się dokonać przeglądu portfela podobnie jak samochodu w celu przeanalizowania czy wszystko jest oki i nie ma zbyt słabego punktu.

Dlaczego IKE, a nie IKZE?
IKZE jest podatkowo bardziej opłacalne, szczególnie dla osób które wpadają w 2. próg podatkowy - tj. 32% stawkę PIT.

Nie bardzo jestem w temacie.
W jaki sposób "wpaść" w próg 32%?
Czy ja dobrze pamiętam że od stycznia br podniesiono kwotę wolną od podatku?
Czy jest coś o czym nie wiem?

Jest też druga strona medalu.
IKZE jest trochę mniej elastycznym produktem od IKE ponieważ chcący zlikwidować przed 65 rokiem życia (IKE 60 rok życia) musimy wypłacić całość tam zgromadzonych środków (w IKE można częściowo) i zapłacimy od nich podatek i to zarówno od wpłaconych tam środków jak i od wypracowanych zysków które będą stanowić dochód do opodatkowania według skali podatkowej czyli zapłacimy 17% lub 32% podatku.
Po tylu latach inwestowania na takim koncie na pewno było by to 32%.

Zastanawiam się natomiast Panowie nad pewną sprawą. Ponieważ chciałbym dokonać kupna takiego można powiedzieć arystokraty dywidendowego podobnego do Kęty czyli PZU. Poniżej zamieszczam ich wykres za ostatnie 10lat:

kliknij, aby powiększyć

Z wykresu można wywnioskować iż kurs porusza się w zasadzie mniej więcej w tym samym przedziale cenowym między 20zł a 40zł czyli de facto dla inwestora długoterminowego nastawionego na reinwestycję swoich inwestycji chyba sam moment wejścia nie jest aż tak ważny. Oczywiście lepiej jest wejść bliżej dolnego pułapu tego kanału nawet chociażby ze względu psychologicznego. Teraz znajdujemy się w zasadzie można powiedzieć w środku tego kanału dlatego rozważam kupno połowy pozycji a w późniejszym czasie dołożyć resztę w zależności od zachowania kursu. Moje pytanie brzmi natomiast czy patrząc długoterminowo ma dla Was dużą wagę sam moment wejścia w pozycję ?

Inaczej przedstawia się sytuacja na kolejnej obserwowanej przeze mnie spółce. Mowa tutaj o Makaronpl


kliknij, aby powiększyć

Tutaj jak łatwo zauważyć na wykresie przedstawiającym zachowanie kursu za ostatnie 3 lata mamy kurs w trendzie wzrostowym. Ale co ciekawe nie są to skoki jak to na niektórych spółkach bywa nagłe na potężnych wolumenach a potem przychodzi realizacja zysków i nagłe dość bolesne spadki. Tutaj mamy powolny prawie jednostajny wzrost niemalże można powiedzieć wieje nudą.
Ale to właśnie taka spółka pasowała by do mojego portfela. Trochę nie pasuje mi jeden aspekt. Chciałbym aby też ze wzrostem kursu i przychodów rosła też coroczna dywidenda a ta jest na poziomie 4%-5%. Spółka jednakże ładnie się rozrasta i prawdopodobnie dokonam jej zakupu lecz nieduży pakiecik. Jeśli sytuacja jeszcze bardziej się poprawi dokupię więcej.

W poniższym ustępie kolega ma kupę racji.



Gdybyś kupował akcje przez cały okres inwestycji akcje za stałe kwoty np w odstępach miesięcznych, wtedy moment zakupu ma mniejsze znaczenie przy wieloletnich zakupach. Kupując na początku akcje za większą kwotę musisz brać pod uwagę moment zakupu, bo będzie on miał istotny wpływ na średnią cenę zakupu oraz stopę dywidendy, co napisał kolega.