Porozumienie obligatariuszy GetBack SA - CAPITEA SA

Pytanie jak jest skonstruowana umowa.

. I jeszcze jedni rzeczona kancelaria sama nie negocjuje ukladu.

]

Najlepszą drogą jest zorganizowanie się obligatariuszy, ( tak jak się to już na szczęście dzieje), zebranie jak najwiekszej ilości obligatariuszy, utworzenie jakiejś formalnej przejrzystej struktury i zarządu, i w przypadku podjęcia decyzji o procesie , wynajęcie dobrze wyselekcjonowanej firmy prawniczej i wynegocjowanie z nią warunków umowy w imieniu wszystkich zainteresowanych osób.

Podpisując indywidualne umowy z kancelarią ( kancelariami) na warunkach jakie były tu zaprezentowane, narażacie się tylko na dodatkowe straty, których nikt już nie zrekompensuje.

Było w jednym z komunikatów że zarząd wyrażał wątpliwości co do trafności wyceny portfeli i mieli zamiar wynająć firmę która specjalizuje się w wycenie tego typu aktywów. Czy możliwe że to zmieni ponownie wartość portfeli ? Poza tym obniżenie wartości portfeli nie znaczy że nic z nich nie można uzyskać. Bardzo często przyznanie się dłużnika to długu pomimo iż teoretycznie jest on przeterminowany może spowodować ponowną jego wymagalność. Na chwilę obecną to rzeczywiście wszystko zabiegi księgowe. Trzeba poznać Cash flow od początku 2018. Chyba że tam będzie też klapa. Wtedy to czym prędzej likwidacja zostaje.

Kris 1986.jestem tzw laikiem w kwestii analizy finansowej itp. ale może ktoś i potrafi tak na chłopski rozum wytłumaczyć, jak przez I kwartał( w tym wypadku IVQ2017) można zrobić miliardową stratę, skoro przez pierwsze 3Q były milionowe zyski? Czy to może być jakaś sztuczka księgowa tzw. kreatywna księgowość, w celu pogorszenia pozycji wierzycieli przy negocjowaniu warunków układu?

W jakiejś części jest to faktycznie sztuczka księgowa: najpierw (np.za 3 pierwsze kwartały 2017) wyceniamy poziom odzysku z pakietów wierzytelności zakładając normalne, przeciętne warunki rynkowe na kwot X i wychodzi nam 180 mil. dochodu za III kwartały. Potem wyceniamy te same pakiety na warunkach stress-testu (tak to teraz zrobił GBK), czyli przy założeniu skrajnie niekorzystnych warunków gospodarczych (głęboki kryzys, bezrobocie, spadek dochodów społeczeństwa etc.).
I co? I pyk, wychodzi nam X minus miliard, obligatariusze w panice i będą szczęśliwi, jak przejdą propozycje układowe GBK. I tak się robi byznes.

Kris 1986. Tak, wystap pilnie. Wzór znajdziesz na stronie domu maklerskiego. Szkoda tracić głosu na kandydata do RW. Świadectwo jest bezpłatne. Poproś o wysłanie mailem wersji elektronicznej.

To ja mam do końca czerwca.

a co myślicie o zbiorowym pozwie Lion s Banku mam takie email





Witam serdecznie,



Poniżej przesyłam informacje nt. spółki Get Back S.A.



* Jedyna spółka z branży windykacyjnej posiadająca rating, BB, nadany przez EuroRating, taki sam rating ma Cyfrowy Polsat, Murapol, , niższy Eurocash (marki Inmedio, Lewiatan, Groszek), tylko o jedno oczko wyższy rating ma KGHM i Lotos www.eurorating.com/pl/ratingi/... .



* Akcjonariat: fundusze private equity na czele z Abris Capital Partners 770 mln euro kapitału (byli lub są inwestorami m.in. w Diverse, FM Bank, Siódemka, Masterlease) www.abris-capital.com/portfoli...



* GB współpracuje z 3 co wielkości firmą windykacyjną na świecie (USA) https://www.portfoliorecovery.com/ http://www.pragroup.com/ , ale też z Goldman Sachs czy Deutsche Bankiem w Europie.



* Zysk netto za 2016 to 200 mln zł, to tyle co spółka Amrest (Pizza Hut/KFC), 2 razy więcej niż Amika i 80% więcej niż największy deweloper w Polsce (Murapol ), największy konkurent w branży (Kruk) zarobił 249 mln a istnieje 7 lat dłużej (Kruk od 2005r. , GB od 2012r.).



* Zatrudniają 1200 osób (z czego 200 w Rumunii), są większym pracodawcą niż TVN.



* 20 osób z Top Managmentu GetBack są z „Wielkiej Czwórki” firm konsultingowych w Polsce (Deloitte, E&Y, KPMG, PwC) co ułatwia kontakty w bankach i pozyskiwanie dobrych portfeli.



* Prześcignęli Kruka w odzyskach - GB 713 mln gotówki odzyskanej w 2016 r. , Kruk ok. 500 mln.



* Marże generowane przez Grupę GetBack są jednymi z wyższych w branży. Jest to między innymi pochodną modelu biznesowego grupy, który zakłada selektywne przystępowanie do przetargów na najlepsze jakościowo wierzytelności, czyli takie, które w założeniach pozwolą na osiągnięcie zwrotu na poziomie ok. 2,5-krotności wartości początkowej inwestycji.



* W projekcji finansowej na lata 2017-2020 spółka planuje wzrost udziału finansowania kapitałem własnym, co ma nastąpić m.in. dzięki niewypłacaniu w najbliższych latach dywidend i reinwestowaniu całego wypracowywanego zysku.



* 8 z 10 największych portfeli wierzytelności kupionych przez firmy windykacyjne od banków to portfele kupione przez GB.



* Rozszerzają działalność w Rumuni : tamtejszy rynek wierzytelności znajduje się we wczesnej fazie rozwoju i charakteryzuje się mniejszym poziomem konkurencji, co zwiększa jego atrakcyjność dla grupy. Spółka GetBack Recovery SRL, przez którą Grupa GetBack realizuje działalność w Rumunii sukcesywnie zdobywa udziały w rynku (szczególnie poprzez wierzytelności pochodzące z branży telekomunikacyjnej).





Moi Klienci pochodzą głównie z rekomendacji, jest to standard mojej pracy, będę zobowiązany za polecenie moich usług osobom bliskim (proszę o przekazanie im mojego telefonu lub maila).





Opis: Opis: Opis: logo


TOMASZ

SPECJALISTA

T: +48

Dobre pytanie. Rozumiem, że musimy zdobyć tyle obligatariuszy aby ich udział stanowił co najmniej 30% wierztelności. Czy to oznacza że każdy z nich musi samemu lub przez pełnomocnika głosować? Czy do tego nie trzeba się najpierw wyłączyć z pod opieki kuratora? Czy aby głosować trzeba przyjechać osobiście, czy można będzie korespondencyjnie?

ale nie będzie mi potrzebne te świadectwo w oryginale? wystarczy mi tylko wersja elektroniczna?