Jak Polacy inwestują w ETF? Oto wyniki badania „ETF w portfelu”
Według badania „ETF w portfelu 2025”, inwestujący w w tanie fundusze to przede wszystkim mężczyźni w średnim wieku, z wyższym wykształceniem, mieszkający w dużych miastach. Większość z nich ocenia swoją wiedzę o ETF-ach jako umiarkowaną i aktywnie ją poszerza. Najczęstszymi źródłami informacji są blogi finansowe, YouTube i wyszukiwarki ETF.
Sięgający po ETF-y postrzegają je przede wszystkim jako narzędzie dywersyfikacji – zyskowne, tanie i proste. Problematyczne bywa dla nich rozliczanie podatków i wybór odpowiedniego funduszu. ETF najczęściej jest niejedynym nabywanym instrumentem. Przeważnie są one częścią zróżnicowanego portfela, w skład którego wchodzą obligacje skarbowe, akcje spółek z GPW lub rynków zagranicznych, metale szlachetne, kryptowaluty czy nieruchomości.
Dla porównania, osoby nieinwestujące w ETF mają podobny profil demograficzny jak ci, którzy w nie inwestują. Najczęściej lokują swoje pieniądze w detaliczne obligacje skarbowe, akcje na GPW i nieruchomości. Posiadają jedynie podstawową wiedzę o ETF-ach i aktywnie jej nie poszerzają. Mają do nich pozytywny stosunek, ale czują że brakuje im wiedzy.
Większość inwestujących w ETF lokuje nowe środki regularnie, najczęściej raz w miesiącu lub kwartalnie. ETF-y są często pierwszym instrumentem na “inwestorskiej drodze”, ale wiele osób wcześniej inwestowało w akcje na GPW, jednostki funduszy inwestycyjnych lub obligacje skarbowe. Głównymi celami inwestycyjnymi są emerytura, dywersyfikacja i ochrona przed inflacją, a deklarowany horyzont czasowy przeciętnie wynosi 20 lat.
Aż 43 proc. osób inwestuje w ETF pasywnie. Jednak jeszcze więcej łączy podejście pasywne z aktywnym. Przeciętna wartość portfela ETF wynosi 50 000 zł i przeciętnie składa się on z 3 pozycji. Dominują fundusze akcyjne, a następnie obligacyjne i surowcowe. Inwestorzy najczęściej wybierają konta IKE i IKZE, w drugiej kolejności sięgają po rachunek „zwykły” u brokera polskiego, a w trzeciej u zagranicznego. Prezentacja z wynikami badania są dostępne na stronie www.stockbroker.pl
