W IV kwartale 2015 r. zysk netto ING Banku Śląskiego wyniósł 205,7 mln zł i był wyższy od konsensusu PAP o 12 proc. Niemniej w ujęciu r/r wynik spadł o 11 proc., a kw/kw o 35 proc. Wynik odsetkowy banku wzrósł natomiast odpowiednio o 13 proc. i 2 proc. do poziomu 659,4 mln zł. To jednak nie wystarczyło by przebić rynkowe prognozy, które zakładały 663,4 mln zł. Z kolei wynik z prowizji nieznacznie przekroczył konsensus i wyniósł 254,8 mln zł. W ujęciu r/r i kw/kw dało to wzrost o 2 proc. Odpisy z tytułu utraty wartości kredytów wyniosły w czwartym kwartale 51,5 mln zł. Rynek oczekiwał tymczasem wyższych odpisów na poziomie 60,4 mln zł.
Na koniec IV kwartału depozyty klientów ogółem wynosiły 87,25 mld zł, czyli wzrosły 16 proc. r/r. Kredyty łącznie stanowiły 69,57 mld zł, rosnąc w 19-proc. tempie. Kredyty dla klientów detalicznych wzrosły o 20 proc. W 2015 roku bank udzielił pożyczek gotówkowych o wartości ponad 3 mld zł, w tym w samym IV kwartale za 792 mln zł. W zeszłym roku pozyskał 450 tys. nowych klientów detalicznych i ma ich ponad 4 miliony.>> Zobacz także: 7 plag pustoszących notowania akcji banków
– Główną przyczyną lepszego wyniku netto (21,9 mln zł powyżej konsensusu) jest: niższe od konsensusu o 13,3 mln zł koszty operacyjne, niższe od konsensusu o 8,9 mln zł saldo rezerw, saldo pozostałej działalności operacyjnej na 10,6 mln zł, wyższy od oczekiwań o 1,2 mln zł wynik prowizyjny. Warto dodać, iż pomimo spadku sumy bilansowej o 2,9 proc. kw/kw, wartość kredytów wzrosła o 1,6 proc. kw/kw, natomiast wartość depozytów wzrosła o 4,8 proc. implikując wartość kredytów do depozytów na poziomie 78,2 proc., który jest niską bazą do kontynuowania przyrostów sprzedaży. Wyniki za 4Q ’15 są po stronie kosztowej obciążone klasycznymi one-offami jak składka na BFG z tytułu upadłości SK Banku. – ocenia Sobiesław Kozłowski, analityk Raiffeisen Brokers.
Wyniki ING Banku Śląskiego . Kliknij, aby powiększyć.(Opracowanie Dariusz Grupa)
(Fot. DP/stockwatch.pl)
W całym 2015 roku zysk netto grupy wyniósł 1.127 mln zł, czyli wzrósł 8 proc. r/r. Wskaźnik ROE to 11 proc. i był zbliżony do rezultatu z 2014 r. Łączny współczynnik kapitałowy banku wynosi 13,7 proc. wobec 14,2 proc. rok wcześniej.>> Odwiedź forumowy wątek dedykowany akcjom ING Banku Śląskiego
W tym roku akcje banku są na ponad 5-proc. minusie. W tym czasie WIG-Banki stracił 8,5 proc. W skali ostatniego roku przecena ma kursie ING Banku Śląskiego sięga 15 proc., wobec 27-proc. spadku indeksu sektorowego.
