O inwestycyjnym robo-doradcy napisano już setki artykułów, nagrano szereg podcastów i materiałów wideo. Na własnych portfelach przetestowało go wielu znanych inwestorów, blogerów i „ludzi rynku”. Finax wszędzie zbiera pozytywne oceny i wcale nie jest to tylko wynik wielkiego „głodu” na inwestowanie pasywne w Polsce.
Powodów jego szybko rosnącej popularności jest wiele. Przede wszystkim, Finax jest dziecinnie prosty, jak na usługę dającą ekspozycję na ETF-y oparte o prawie 10 tysięcy papierów wartościowych z całego świata. Nie wymaga też wielkiego zaangażowania czasowego i dostosowuje strategię do profilu ryzyka konkretnej osoby. To algorytm na podstawie udzielonych w ankiecie odpowiedzi stworzy „skrojoną na wymiar” strategię i modelowy portfel z ETF-ów. Po stronie inwestora pozostaje zapewnienie środków na jej realizację, przy czym minimalne wpłaty zaczynają się od 100 zł.
– Długoterminowe inwestowanie powinno być tanie, wygodne, regularne, globalne i pasywne. Dlaczego globalne? Skoro wszystkie aktywa masz nad Wisłą i pracę też zapewne tutaj, to warto zdywersyfikować losy swojej przyszłej emerytury czy ważnych finansowych celów życiowych. Tym bardziej że złoty słabnie z reguły w okresach globalnych niepewności, co pozwala na powetowanie sobie części strat na zagranicznych akcjach i obligacjach w okresach rynkowej przeceny. A dlaczego pasywne? Można się oszukiwać, że jakiś okres jest lepszy, a inny gorszy dla inwestycji aktywnie zarządzanych, ale statystyki temu przeczą. Zresztą, zdrowy rozsądek także. Żeby ktoś był lepszy od średniej, czyli funduszy pasywnie zarządzanych, ktoś inny musi być gorszy – mówi Przemysław Barankiewicz, CFA, Country Manager w Finax, domu maklerskim zarządzających pasywnym portfelem globalnych ETF-ów.
Robo-doradca to także mocno konkurencyjna alternatywa dla aktywnie zarządzanych funduszy, gdzie koszty obsługi i prowizji potrafią „przejeść” cały zysk. Według raportu agencji S&P Global, w horyzoncie ostatnich dziesięciu lat, 98 proc. globalnych funduszy akcji przegrywa z benchmarkami. W Polsce i tak jest nieźle, bo „tylko” 85 proc. jest poniżej rynkowej średniej. Oczywiście, można znaleźć zarządzających wygrywających z rynkiem, ale czy wygrywają oni systematycznie? I jakie szanse na wyselekcjonowanie właśnie takich ma przysłowiowy Kowalski? Nic dziwnego, że rynek doszedł do wniosku, że jeśli nie można kogoś pokonać, najlepiej się do niech przyłączyć. Finax to właśnie opcja na pełne wykorzystanie trendu na wybranym rynku.
Robo-promo
Roczna opłata za zarządzanie portfelem w Finax to 1 proc. rocznie + VAT. Do tego dochodzą opłaty manipulacyjne przy wpłatach poniżej 1 tys. euro (lub równowartości w PLN). Na tle aktywnie zarządzanych funduszy oferta słowackiego fintechu wypada tanio. Dokładny cennik można znaleźć na stronie Finaxa.
Standardowe opłaty według cennika usług. Źródło: Finax
Na użytkowników portalu StockWatch.pl, którzy nie są jeszcze klientami Finaxa, czeka oferta specjalna. Konta założone za pośrednictwem tego linku do 11 grudnia 2020 r. będą zwolnione z opłat za zaksięgowanie wpłaty poniżej 1 tys. euro. Dzięki temu będzie można konto zasilać dowolną kwotą powyżej 100 zł i nie ponosić z tego tytułu dodatkowych opłat.
AKTUALIZACJA
Wracamy z robo-promo! Link z aktualną zniżką jest tuaj i jest ważny do 31 stycznia 2021 r.
To nie koniec ciekawostek związanych z Finaxem. 3 grudnia w StockWatch.pl odbędzie się czat z przedstawicielami fintechu, gdzie będzie można osobiście zapytać o ofertę, opłaty oraz wszelkie szczegóły związane z usługą.
– Od lat wspieramy inwestorów indywidualnych w inwestowaniu aktywnym, udostępniając dane, narzędzia, uczestnicząc w dyskusji na forum czy publikując analizy sprawozdań finansowych i wykresów cenowych. Skupiamy się jednak na rynku polskim i wierzymy, że analiza fundamentalna pomaga w osiągnięciu przewagi nad rynkiem i inwestorami instytucjonalnymi, którzy ze względu na zarządzanie dużymi kwotami są ograniczeni płynnością rynku i sztywnymi zasadami polityki inwestycyjnej funduszu. Pokonanie rynku wymaga jednak czasu i umiejętności analizy polskich spółek. Robo-doradca jest ciekawą opcją na dywersyfikację geograficzną portfela, ponieważ nie wymaga dużego nakładu czasu i wiedzy na temat spółek notowanych za granicą. Stockwatcher też czasem może pasywnie, a do 11 grudnia na promocyjnych warunkach – komentuje Łukasz Konopko, prezes StockWatch.pl.
Dla kogo jest Finax
Finax to słowacki dom maklerski działający na Słowacji, w Czechach, na Węgrzech i w Polsce. W swojej ofercie ma m.in. ETF-y, które umożliwiają inwestowanie w indeksy amerykańskich dużych, średnich i małych firm (S&P 500, S&P 400, Russell 2000), europejskich spółek różnej wielkości (Euro Stoxx 600, MSCI Europe Small Cap), akcji firm z krajów wschodzących (MSCI Emerging Markets), globalnych obligacji rządowych (Citi World Government Bond Developed Markets, Bloomberg Barclays Emerging Markets Sovereign), europejskich obligacji firm (Bloomberg Barclays Euro Corporate Bond, iBoxx EUR Liquid High Yield).
Oferta ETF-owa Finaxa to coś dla osób, które chcą inwestować i podążać za rynkiem, ale jednocześnie nie mają czasu, ani chęci, aby codziennie śledzić notowania, czy samodzielnie selekcjonować spółki. Tu lokowaniem kapitału w konkretne instrumenty zajmuje się algorytm, a decydującym kryterium są wcześniej ustalone preferencje inwestora.
Lista ETF dostępnych w Finax:
- Amerykańskie akcje dużych firm (S&P 500)
- Amerykańskie akcje średnich firm (S&P 400)
- Amerykańskie akcje małych firm (Russell 2000)
- Europejskie duże i średnie firmy (Euro Stoxx 600)
- Europejskie małe firmy (MSCI Europe Small Cap)
- Fundusze akcji firm z krajów wschodzących (MSCI EM)
- Globalne obligacje rządowe (Citi World Government Bond Developed Markets)
- Europejskie obligacje korporacyjne (Bloomberg Barclays Euro Corporate Bond)
- Europejskie obligacje wysokodochodowe (iBoxx EUR Liquid High Yield)
- Obligacje rządowe rynków wschodzących (Bloomberg Barclays Emerging Markets Sovereign)
Słowacki fintech oferuje cały proces inwestycyjny online, począwszy od otwarcia konta, poprzez doradztwo, wybór odpowiedniego portfela i realizację inwestycji, aż po późniejszy nadzór nad inwestycją, wdrażanie ewentualnych zmian oraz zamknięcie konta.
Działalność Finaxa jest nadzorowana przez Narodowy Bank Słowacji. Dodatkowo Finax jest częścią systemu gwarancji depozytów za pośrednictwem Funduszu Gwarancji Inwestycyjnych. Majątek każdego inwestora jest chroniony do równowartości 50.000 euro.
