(Fot. spółka)
– Jak zaprezentowano w raporcie rocznym za rok 2023, Bank i Grupa BM poprawiły wskaźniki kapitałowe, plasując je wyraźnie powyżej aktualnych wymogów regulacyjnych. W ciągu I kwartału 2024 r. wszystkie wskaźniki kapitałowe pozostały na komfortowym poziomie, zbliżonym do poziomu z końca 2023 r. Zakładając brak nadzwyczajnych czynników, bank planuje utrzymywać współczynniki kapitałowe wyraźnie powyżej wymaganych minimalnych poziomów przez pozostałą część roku 2024 i w kolejnych okresach. Bank monitoruje wszystkie wskaźniki Planu Naprawy i przygotowuje się do zakończenia realizacji Planu Naprawy. Bank przewiduje, że może to nastąpić do końca czerwca 2024, przy założeniu braku istotnych negatywnych zdarzeń nadzwyczajnych – czytamy w komunikacie.
Obecnie Bank Millennium realizuje strategię na lata 2022-24 „Inspirują nas ludzie”. Bank podkreślił, że „może się pochwalić pozytywnym wynikiem realizacji większości celów” wyznaczonych na rok 2024, jak również szeregiem osiągnięć zrealizowanych w I kw. 2024 r. zapowiedzianych w strategii, w tym m.in.: obniżeniem udziału kredytów FX w portfelu brutto (przed korektą o rezerwy na ryzyko prawne) już poniżej poziomu 10 proc., odświeżeniem formatu reklamowego z udziałem nowego ambasadora marki, udostępnieniem nowego omnikanałowego procesu aplikacji o karty kredytowe, rozwojem oferty dla pracowników docenionym nagrodami Top Employer 2024 i Solidny Pracodawca 2023.
– I kw. 2024 r. rozpoczął ostatni rok realizacji naszej strategii 2022-2024 ‚Inspirują na ludzie’, która wyznacza kierunek naszych działań. Jak informowaliśmy pod koniec 2023 roku, część celów wypełniliśmy z wyprzedzeniem, np. przekroczyliśmy już 3 mln aktywnych klientów, co planowaliśmy osiągnąć na koniec 2024 roku i osiągnęliśmy przełom w postaci korzystania przez 90 proc. z nich z kanałów cyfrowych. W I kw. 2024 r. najważniejszym wydarzeniem zdecydowanie jest spadek udziału walutowych kredytów hipotecznych w portfelu kredytowym poniżej 10 proc. Teraz, mając przed sobą trzy kwartały roku, jesteśmy w końcowym sprincie, aby osiągnąć wszystkie pozostałe cele, jednocześnie rozpoczynając pracę z naszymi zespołami nad określeniem strategii na lata 2025-2028, która w drugiej połowie roku zostanie przedstawiona opinii publicznej – skomentował prezes Joao Bras Jorge, cytowany w komunikacie.
Bank Millennium miał 128,43 mln zł zysku netto, 7,4 proc. ROE w I kw. 2024 r.
Bank Millennium odnotował 128,43 mln zł skonsolidowanego zysku netto przypisanego akcjonariuszom jednostki dominującej w I kw. 2024 r. wobec 252,15 mln zł zysku rok wcześniej.
– Szósty kwartał z rzędu z dodatnim wynikiem netto. Od początku roku raportowany zysk netto wyniósł 128 mln zł, 668 mln zł po wyłączeniu zdarzeń jednorazowych – czytamy w prezentacji wynikowej.
– Jesteśmy zadowoleni z wyników banku w I kw. 2024 r., który zakończyliśmy zyskiem netto w wysokości 128 mln zł. To był dobry początek roku z co najmniej trzech powodów: odnotowaliśmy dobre wyniki biznesowe zarówno w bankowości detalicznej, jak i przedsiębiorstw; kontynuowaliśmy polubowne ugody z kredytobiorcami frankowymi, zmniejszając udział kredytów walutowych w portfelu kredytów poniżej 10 proc.; oraz poprawiliśmy nasze współczynniki kapitałowe do poziomów powyżej wymogów regulacyjnych, co pozwala nam planować zakończenie planu naprawczego do końca czerwca 2024 roku. Warto podkreślić, że wszystko to osiągnęliśmy przy zachowaniu doskonałej obsługi klienta, dbałości o jakość banku jako pracodawcy i wreszcie zapewnieniu realizacji celów naszej strategii na lata 2022-2024 ‚Inspirują na ludzie’ – skomentował prezes Joao Bras Jorge, cytowany w komunikacie.
Wynik z tytułu odsetek wyniósł 1 354,25 mln zł wobec 1 262,12 mln zł rok wcześniej. Wynik z tytułu prowizji i opłat sięgnął 199,58 mln zł wobec 200,93 mln zł rok wcześniej.
– I kw. 2024 był kolejnym solidnym kwartałem pod względem operacyjnym. Wzrost depozytów był wysoki (+6 proc. kw/kw) pomimo widocznie niższego oferowanego oprocentowania i pomógł odwrócić negatywny trend w wyniku odsetkowym (ang. NII). Portfel kredytowy bez walutowych kredytów hipotecznych przyrósł o 1 proc. kw/kw z poprawiającą się sprzedażą złotowych kredytów hipotecznych (+78 proc. r/r) oraz pierwszymi oznakami poprawy koniunktury w leasingu (sprzedaż +14 proc. r/r) i w kredytowaniu mikrobiznesu (+7 proc.) – czytamy w komunikacie poświęconym wynikom.
Wynik odsetkowy wzrósł o 7 proc. r/r, przy NIM na poziomie 4,36 proc. (+12 pb kw/kw), podkreślono w prezentacji.
Liczba aktywnych klientów detalicznych wzrosła o 4 proc. r/r do 3 045 tys., podczas gdy wolumen produktów inwestycyjnych wzrósł o 10 proc. kw/kw do poziomu niemal 9 mld zł. Liczba aktywnych użytkowników kanałów cyfrowych wzrosła do 2,77 mln, a 2,55 mln użytkowników logowało się do banku na urządzeniach mobilnych, co oznacza wzrost użytkowników mobilnych o 9 proc. r/r.
Raportowany wskaźnik zwrotu z kapitału (ROE) wyniósł w ostatnim kwartale 7,4 proc. wobec 17,4 proc. rok wcześniej, zaś ROE skorygowany – odpowiednio: 17,9 proc. wobec 22,1 proc.
Pozycje nadzwyczajne dot. ROE: Koszty dot. walutowych kredytów hipotecznych (skorygowane o podatek), równomierne rozłożenie składki na fundusz restrukturyzacji BFG oraz hipotetyczny podatek bankowy; w I kw. 2023 bank rozpoznał przychód z transakcji bancassurance (652 mln zł za cały 2023r.), oraz w IV kw. 2023 wykazał koszt wakacji kredytowych (-9 mln zł); ROE – kapitały własne skorygowane o koszty związane z portfelem walutowych kredytów hipotecznych, zastrzeżono.
– Wskaźnik koszty/dochody na poziomie 31,7 proc. (narastająco); koszt ryzyka kredytowego na poziomie 63 pb, na poziomie zbliżonym do I kw. 2023; wskaźnik kredytów z utratą wartości na poziomie 4,63 proc.; wskaźniki kredytów przeterminowanych +90 dni na poziomie 2,2 proc. – czytamy też w prezentacji.
Aktywa razem banku wyniosły 132,14 mld zł na koniec I kw. 2024 r. wobec 125,52 mld zł na koniec poprzedniego roku.
W ujęciu jednostkowym zysk netto w I kw. 2024 r. wyniósł 137,98 mln zł wobec 261,62 mln zł zysku rok wcześniej.
Bank Millennium jest ogólnopolskim, uniwersalnym bankiem, działającym pod tą marką od 2003 roku. W roku 1992 akcje banku (wówczas BIG SA) jako pierwszej instytucji finansowej – zadebiutowały na GPW. Strategicznym akcjonariuszem Banku Millennium jest Banco Comercial Portugues (Millennium bcp) – największy komercyjny bank w Portugalii. Aktywa razem banku wyniosły 125,5 mld zł na koniec 2023 r.
