Zapraszamy do udziału w ogólnopolskim badaniu posiadaczy IKE 2025
Indywidualne Konta Emerytalne (IKE) mają już 20 lat historii. Mimo dojrzałego wieku, nadal nie cieszą się masową popularnością. Nie do końca wiadomo, dlaczego. Wprawdzie istnieją coroczne raporty Komisji Nadzoru Finansowego na temat tego produktu emerytalnego, ale koncentrują się raczej na wielkości całego rynku, a nie na tym, jak inwestują w ramach IKE drobni inwestorzy, ile za płacą, a przede wszystkim, jakie stopy zwrotu osiągają.
Niniejsze badanie spróbuje to zmienić, dlatego Twoja opinia – jako posiadacza IKE – jest dla nas ważna.
Tym bardziej, że od września 2023 r. na polskim rynku pojawił się nowy produkt emerytalny OIPE – ogólnoeuropejski indywidualny produkt emerytalny, wprowadzony w UE na podstawie rozporządzenia z 2019 r. Jest to pierwszy krok na drodze do nowego, dobrowolnego ogólnounijnego systemu oszczędzania na emeryturę, który będzie oferować wiele instytucji finansowych w całej UE. Polski ustawodawca wzorował właśnie na rodzimych IKE m. in. w zakresie rozwiązań podatkowych, ale przewagą będzie transgraniczny charakter. Dostawcy OIPE mogą oferować konta we wszystkich krajach UE, a uczestnicy OIPE mogą transferować środki na konto utworzone w innym kraju. Obecnie można już korzystać transgranicznie z rozwiązań europejskich OIPE, które zostały wprowadzone w kilku krajach.
W ankiecie jedno pytanie dotyczące OIPE. Warto dodać, że można mieć jednocześnie trzy indywidualne, korzystnie opodatkowane, konta emerytalne w Polsce: IKE, IKZE i OIPE.
Dziękuję za poświęcony czas na wypełnienie ankiety.
dr hab. Krzysztof Waliszewski, Profesor Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu.
