Sprawdzenie istotnych danych o kontrahencie
Przed rozpoczęciem współpracy lub podpisaniem umowy warto zwrócić się o dokumenty potwierdzające wpis do ewidencji działalności gospodarczej lub do rejestru sądowego oraz kopii decyzji o nadaniu numeru REGON i NIP. Kontrahent powinien przedłożyć zaświadczenie z Urzędu Skarbowego o niezaleganiu z opłatą podatków. Równie ważne jest zaświadczenie z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych o niezaleganiu z opłatą składek na ubezpieczenie.
Weryfikacja dokumentów kontrahenta
Przedłożone dokumenty potwierdzające rejestrację firmy lub spółki należy zweryfikować z danymi zawartymi w Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej (CEIDG) lub w Krajowym Rejestrze Sądowym (KRS). Warto także porównać uzyskane informacje w urzędzie skarbowym i w urzędzie statystycznym. Porównanie danych zawartych w rejestrach z danymi w dokumentach pozwoli na wstępną ocenę uczciwości kontrahenta.
Kontrola ewentualnego zadłużenia
Przedsiębiorca może także sprawdzić sytuację finansową swojego kontrahenta, jego zadłużenie wobec wierzycieli oraz zaciągnięte kredyty. Posiadanie certyfikatu wiarygodności Rzetelna firma świadczy o pozytywnej opinii wydanej przez Krajowy Rejestr Długów Biuro Informacji Gospodarczej. Historię kredytową kontrahenta, terminowość spłaty zadłużenia oraz dokonane poręczenia sprawdzi Biuro Informacji Kredytowej.
Informacja o majątku kontrahenta
Przydatne mogą się również okazać informacje o majątku osobistym kontrahenta. Takie informacje można pozyskać w sądzie, w Wydziale Ksiąg Wieczystych właściwym dla położenia nieruchomości. Konieczna jest jednak znajomość numeru KW nieruchomości, ale wówczas uzyskamy wiedzę o tym, kto jest jej prawowitym właścicielem. Dowiemy się także o sytuacji prawnej nieruchomości, ewentualnych obciążeniach hipoteką lub innych ciążących ograniczeniach.
Raport wywiadowni gospodarczej
Rzetelne i profesjonalne zebranie informacji o przyszłym kontrahencie zapewni też wywiad gospodarczy przeprowadzony przez detektywa, na przykład z ogólnopolskiej agencji Detektyw24. Przeprowadzi działania śledcze w odniesieniu do potencjalnego partnera w biznesie i sporządzi bardzo szczegółowy raport o jego sytuacji finansowej. Na jego podstawie będzie można określić stopień uczciwości kontrahenta, z którym planujemy współpracę.
