– Wpływy środków pieniężnych do IKE wyniosły 825,1 mln zł (o 60,6 mln zł więcej niż w I połowie 2017 r.), z czego wysokość składki wyniosła 736,6 mln zł (o 92,4 mln zł więcej niż w I połowie 2017 r.), a transfery z pracowniczych programów emerytalnych – 88,4 mln zł (o 31,7 mln zł mniej niż w I połowie 2017 r.) – czytamy w raporcie Indywidualne konta emerytalne oraz indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego w I połowie 2018 roku.
Wpłaty netto do IKE, czyli wpłaty nowych środków pomniejszone o wypłaty kwot wyniosły 557,1 mln zł (o 48,2 mln zł więcej niż w I połowie 2017 r.). Powstało 34,9 tys. nowych IKE, o 20,4 tys. kont mniej niż w I połowie 2017 r. najwięcej IKE założono w funduszach inwestycyjnych (19,5 tys. kont), a najmniej w dobrowolnych funduszach emerytalnych (0,5 tys. kont).
Wpływy środków pieniężnych do IKZE w formie składki wyniosły 251,6 mln zł (o 31,8 mln zł więcej niż w I połowie 2017 r.).
– Wpłaty netto na IKZE, czyli wpłaty nowych środków pomniejszone o wypłaty i zwroty kwot wyniosły w I połowie 2018 r. 226,9 mln zł (wzrost o 27,1 mln zł). Powstało 27 tys. nowych IKZE, o 2,7 tys. mniej niż w I połowie 2017 r. najwięcej IKZE założono w funduszach inwestycyjnych (11,2 tys. kont), a najmniej w podmiotach prowadzących działalność maklerską (0,7 tys. kont) – czytamy dalej.
Najwyższe aktywa na IKZE zgromadzono w funduszach inwestycyjnych (833 mln zł) i w zakładach ubezpieczeń (572,7 mln zł).
– W liczbie 701,4 tys. IKZE funkcjonujących na koniec czerwca 2018 r. 17,3 proc. kont (132,9 tys.) było zasilone przez oszczędzających wpłatami (konta aktywne). Liczba tych kont wzrosła o 7,7 tys. w stosunku do danych za I półrocze 2017 r. Wzrost liczby kont zasilanych wpłatami zanotowano we wszystkich instytucjach finansowych. Najwyższy wzrost liczby kont IKZE zasilanych wpłatami, miał miejsce w funduszach inwestycyjnych i dobrowolnych funduszach emerytalnych (po 2,6 tys. kont). W pozostałych instytucjach wzrost liczby kont aktywnych wyniósł łącznie 2,5 tys. kont – podano także.
W I połowie 2018 r. otwartych zostało 27 tys. nowych IKZE, czyli o 2,7 tys. kont mniej niż w I połowie 2017 r. Spadek liczby otwieranych IKZE w skali roku nastąpił w funduszach inwestycyjnych (o 10 tys. kont) i w zakładach ubezpieczeń (o 1,2 tys. kont). W pozostałych instytucjach otwarto więcej nowych IKZE niż w I połowie 2017 r.
Wysokość średniej wpłaty na IKZE wyniosła 1,9 tys. zł (w I połowie 2017 r. 1,8 tys. zł) , zaś wysokość średniej wpłaty na IKE wyniosła 2,9 tys. zł (w I połowie 2017 r. 2,6 tys. zł).
Z IKZE w I połowie 2018 r. zostało zrealizowanych 291 wypłat (181 w I połowie 2017 r.) na łączną kwotę 2 mln zł (0,9 mln zł w I połowie 2017 r.). 81,8 proc. dyspozycji wypłat złożyli oszczędzający w funduszach inwestycyjnych i zakładach ubezpieczeń. Przeciętna wypłata dla oszczędzającego na IKZE lub uprawnionego do wypłaty wyniosła 7 tys. zł (5,1 tys. zł w I połowie 2017 r.).
Z kolei wypływy środków pieniężnych z IKE osiągnęły wartość 268 mln zł (o 12,4 mln zł więcej niż w I połowie 2017 r.), z czego wypłaty to 111,5 mln zł (o 17,8 mln zł więcej niż w I połowie 2017 r.), zwroty – 156,3 mln zł (o 4,9 mln zł mniej niż w I połowie 2017 r.), transfery do pracowniczych programów emerytalnych – 0,2 mln zł (o 0,5 mln zł mniej niż w I połowie 2017 r.).
– Wypłatę jednorazową lub częściową środków z IKE zrealizowało 7,1 tys. osób (wzrost o 30,8 proc.) najwięcej w zakładach ubezpieczeń i funduszach inwestycyjnych (odpowiednio: 2,6 i 2,3 tys. osób). Zdecydowana większość wypłat (96,9 proc.) była realizowana w formule jednorazowej, a z możliwości wypłaty środków w ratach skorzystało jedynie 3,1 proc. wypłacających środki z IKE (bez istotnej zmiany w stosunku do I połowy 2017 r.) – czytamy dalej.
KNF podała, że w I połowie br. 17,3 tys. osób zamknęło rachunki IKE w związku z całkowitym zwrotem środków (wzrost o 7,9 proc.) najwięcej w funduszach inwestycyjnych (8,1 tys. osób), zaś 7,3 tys. osób zamknęło rachunki IKZE w związku ze zwrotem środków − najwięcej w zakładach ubezpieczeń (3,3 tys. osób) i w funduszach inwestycyjnych (3,2 tys. osób), a najmniej w podmiotach prowadzących działalność maklerską (55 osób). Wypłatę środków z IKZE zrealizowało 0,3 tys. osób (wzrost o 60,8 proc. w porównaniu do I półrocza 2017 r.) – głównie w funduszach inwestycyjnych i zakładach ubezpieczeń (po 0,1 tys. osób).
Na koniec I poł. 2018 r. IKZE posiadało 701,4 tys. osób (na koniec czerwca 2017 r. 664,1 tys. osób), co stanowiło 4,2 proc. liczby osób pracujących. Wartość rynku IKZE pod względem zgromadzonych aktywów wyniosła 1,9 mld zł (wzrost o 41,1 proc. w porównaniu do stanu na koniec czerwca 2017 r.) najwięcej aktywów IKZE zgromadzono w funduszach inwestycyjnych (833 mln zł).
IKE posiadało 960,6 tys. osób (na koniec czerwca 2017 r. 932,5 tys. osób), co stanowiło 5,8 proc. liczby osób pracujących. Wartość rynku IKE pod względem zgromadzonych aktywów wyniosła 8,2 mld zł (wzrost o 9,6 proc. w porównaniu do stanu na koniec czerwca 2017 r.) najwięcej aktywów IKE zgromadzono w zakładach ubezpieczeń i funduszach inwestycyjnych (po 2,5 mld zł).
