Fot. mat. prasowe
Jednocześnie XTB zapowiedziało istotne zmiany w polityce opłat depozytowych. Zlikwidowana zostanie opłata za przechowywanie aktywów na rachunkach IKE i IKZE, która dotychczas wynosiła 0,2 proc. w skali roku od nadwyżki powyżej 250 tys. euro. W przypadku pozostałych rachunków brokerskich opłata ta zostanie obniżona z 0,2 proc. do poziomu 0,02 proc.
Decyzja o wprowadzeniu nowych rozwiązań wpisuje się w strategię XTB, której celem jest poszerzenie bazy klientów długoterminowych i bardziej zamożnych inwestorów indywidualnych, dla których kwestie podatkowe i kosztowe są istotnym czynnikiem decyzyjnym.
Czym jest IKZE?
IKZE to rachunek przeznaczony do oszczędzania i inwestowania w ramach tzw. trzeciego filaru emerytalnego. Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, podobnie jak IKE, pozwala na uniknięcie podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki).
Główną zaletą IKZE jest możliwość corocznego odliczenia wpłat od podstawy opodatkowania w PIT. W 2025 roku limit wpłat wynosi 10 407,60 zł dla osób fizycznych i 15 611,40 zł dla prowadzących działalność gospodarczą. Korzyść wynikająca z odliczenia zależy od wysokości dochodów, co sprawia że IKZE jest szczególnie atrakcyjnym narzędziem dla osób, które płacą podatek w drugim progu podatkowym (32 proc.). Dla etatowca odliczenie 10 407,60 oznacza 3 330,43 zł mniej podatku do zapłaty.
Grupa XTB jest europejskim domem maklerskim, specjalizującym się w instrumentach finansowych będących przedmiotem obrotu na rynku pozagiełdowym i giełdzie. Od 2002 roku działa na rynkach zagranicznych, gdzie oferuje klientom zaawansowane technologicznie aplikacje transakcyjne. Spółka jest notowana na GPW od 2016 r.; wchodzi w skład indeksu mWIG40.
