Fot. Adobe Stock
Artykuł sponsorowany
W inwestowaniu pasywnym dąży się do tego, aby przy minimalnej aktywności inwestora osiągać możliwie zadowalające zyski. Dla wielu takie podejście może być szokujące, bowiem w mediach często inwestor utożsamiany był z kimś, kto gorączkowo spogląda na kilka wykresów, śledzi najnowsze odczyty makroekonomiczne i regularnie podejmuje ryzykowne decyzje. Jest to jednak tylko dosyć krzywdzący stereotyp, który obecnie niewiele ma wspólnego z rzeczywistością.
Obecnie każdy inwestor ma pełen wybór: czy chce być aktywny na rynku, czy ograniczy się do pasywnych inwestycji. W tym drugim przypadku najważniejsze jest, aby wykonać większą pracę na początku, aby odpowiednio się doedukować i wybrać odpowiedni portfel inwestycyjny. Natomiast w kolejnych krokach w dużej mierze potrzebna jest konsekwencja i cierpliwość, aby realizować wybrany plan inwestycyjny.
Inwestowanie pasywne. Czy jest dla każdego?
Najprawdopodobniej nie istnieje strategia inwestycyjna dogodna dla każdego. Każdy inwestor ma inną skłonność do ryzyka, możliwości finansowe czy ogólnie rzecz biorąc oczekiwania względem rynków finansowych. Natomiast inwestowanie pasywne jest z pewnością rozwiązaniem warte zainteresowania dla kogoś, kto myśli o inwestowaniu w średnim lub długim terminie. Historyczne dane pokazują, że długoterminowe inwestowanie pasywne, charakteryzujące się strategią „kup i trzymaj”, często jest bardziej efektywne niż aktywne zarządzanie portfelem.
Należy jednak pamiętać, że inwestowanie pasywne nie oznacza całkowitej bierności. Ważne jest, aby systematycznie gromadzić kapitał i od czasu do czasu doglądać portfel inwestycyjny, m.in. po to, aby zmienić proporcje pomiędzy aktywami (tzw. rebalancing). Dlatego nawet w tego rodzaju inwestowaniu warto śledzić ogólne informacje dotyczące gospodarki czy poszczególnych rynków.
Jak inwestować pasywnie?
Inwestowanie pasywne może przyjmować kilka postaci, jednak najpopularniejszą z nich są fundusze ETF (Exchange-Traded Funds). Są to notowane na giełdzie fundusze inwestycyjne, których rolą jest wierne naśladowanie wyników określonych indeksów giełdowych (m.in. polski WIG20, amerykański S&P 500 czy niemiecki DAX) lub innego aktywa, bądź grupy aktywów (m.in. złota, srebra, obligacji amerykańskich czy spółek AI).
Stosunkowo niska bariera wejścia do świata inwestycji sprawia, że ETF-y dynamicznie zyskują na popularności. W USA jest to już bardzo popularny instrument, a w ostatnich latach zyskuje na popularności również w Europie. Według raportu Trackinsight na koniec 2023 roku globalna wartość aktywów zgromadzonych w funduszach ETF osiągnęła 11 bln dolarów, podczas gdy jeszcze w 2020 roku było to około 6 bln dolarów, a w 2012 roku 2,5 bln dolarów.
Chcąc rozpocząć przygodę z pasywnym inwestowaniem warto wybrać platformę inwestycyjną, która oferuje dostęp do szerokiej bazy ETF-ów. Tych jest bardzo dużo i właśnie warto wybrać miejsce, w którym w pełni można realizować obraną strategię inwestycyjną. Na rynku polskim pojawiło się takie rozwiązanie jak Plany Inwestycyjne, które pozwalają budować pasywne portfele już od kwoty 50 złotych. To tylko pokazuje, że rynki finansowe coraz bardziej otwierają się na nowych inwestorów.
Dlaczego ETF zyskują na popularności?
Powodów coraz większego zainteresowania ETF-ami jest co najmniej kilka. Przede wszystkim te fundusze są notowane na giełdzie i cechują się dużą płynnością. To powoduje, że posiada się niemal swobodny dostęp do swoich środków, ponieważ tego rodzaju aktywa można sprzedać w godzinach funkcjonowania giełdy, na której są notowane.
Jednak najbardziej kuszące są koszty zarządzania takim funduszem. Szczególnie zauważalne jest to w zestawieniu z tradycyjnymi funduszami inwestycyjnymi, które starają się wygrać z rynkiem. Mówimy tutaj o różnicy kilku, a nawet czasami kilkunastokrotnie mniejszych kosztach. W długim terminie to może mocno wpłynąć na ostateczny zwrot z inwestycji. Różnica wynika przede wszystkim z tego, iż w tradycyjnym funduszu potrzeba dużo pracy, aby starać się „pokonać rynek”. Natomiast w przypadku jego naśladowania jest to zdecydowanie mniej kapitałochłonne, a co najważniejsze, często równie efektywne.
To zaledwie niewielka część informacji dotyczących inwestowania pasywnego. Warto jednak zgłębić się w ten temat, ponieważ jest to rozwiązanie, które może być dla wielu interesujące. Jednak, jak każda inwestycja, wiąże się ona również z ryzykiem. Dlatego najważniejsze, aby poznać ten produkt oraz ustalić swoje indywidualne możliwości finansowe i tolerancję na ryzyko.
