Artykuł partnera

Jakie są najważniejsze trendy inwestycyjne, na które należy zwrócić uwagę w drugiej połowie 2024 r.?

Doświadczeni inwestorzy często patrzą na rynki z długoterminowej perspektywy, wykorzystując krótko- i średnioterminową zmienność do inwestowania w tematy, które ich zdaniem przyniosą zyski przez wiele lat. Chociaż identyfikacja tych trendów może być trudna, skupienie się na kluczowych okazjach może pomóc w ukierunkowaniu potencjalnych zwycięzców i osiągnięciu zysków.

Ponadto zrozumienie strategii takich jak Jak uzyskać dywidendy z akcji może zapewnić stały strumień dochodów, zwiększając ogólne zwroty z inwestycji.

Oto pięć najpopularniejszych trendów wykazujących obecnie znaczny potencjał wzrostu do końca 2024 r. i później.

1. Generatywna sztuczna inteligencja

Generatywna sztuczna inteligencja (AI) rewolucjonizuje różne branże, przyspieszając innowacje cyfrowe. W świecie biznesu generatywna sztuczna inteligencja zwiększa ludzką kreatywność i produktywność, zmieniając sposób, w jaki pracujemy. Eksperci branżowi uważają, że generatywna sztuczna inteligencja może być równie transformacyjna jak sam Internet. McKinsey Digital szacuje, że generatywna sztuczna inteligencja może zwiększyć globalne zyski przedsiębiorstw o 2,6 bln USD do 4,4 bln USD rocznie.

Dla inwestorów, którzy chcą wykorzystać ten trend, fundusze giełdowe (ETF) oferują skuteczny i prosty sposób inwestowania w spółki AI bez konieczności kupowania pojedynczych akcji. Trzy fundusze ETF, które warto rozważyć, to Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ), ARK Autonomous Technology & Robotics ETF (ARKQ) oraz ROBO Global Robotics and Automation ETF (ROBO).

2. Akcje spółek o małej kapitalizacji

W 2023 r. i na początku 2024 r. akcje spółek technologicznych o dużej kapitalizacji, takich jak Nvidia i Microsoft, zdominowały uwagę inwestorów, wynosząc indeksy Nasdaq i S&P 500 na nowe szczyty. Podczas gdy inwestorzy skupiali się na tych dynamicznych akcjach, akcje spółek o małej kapitalizacji były w dużej mierze pomijane, co skutkowało słabymi wynikami tych mniejszych spółek.

Obecnie, przy bardziej atrakcyjnych wycenach względnych, akcje spółek o małej kapitalizacji ponownie zyskują zainteresowanie inwestorów. Niektóre z najlepszych spółek o małej kapitalizacji oferują wysoki wzrost i atrakcyjne rynki, nawet jeśli nie mają tak głębokich kieszeni i ugruntowanej pozycji rynkowej jak spółki o dużej kapitalizacji. Inwestorzy poszukują możliwości w tych mniej znanych spółkach.

Inwestowanie w poszczególne spółki o małej kapitalizacji wymaga długoterminowej perspektywy i szeroko zakrojonych badań w celu zrozumienia branży i możliwości. Małe spółki mają tendencję do bycia bardziej ryzykownymi niż większe firmy ze względu na ich ograniczone zasoby. Dlatego też inwestorzy mogą uznać za korzystne inwestowanie w niektóre z najlepszych funduszy ETF o małej kapitalizacji, które mogą zapewnić zdywersyfikowany portfel akcji spółek o małej kapitalizacji.

3. Wysokie stopy procentowe

Kiedy stopy procentowe były bliskie zeru, ludzie przyzwyczaili się do minimalnych zwrotów z oszczędności i inwestycji krótkoterminowych. Jednak wiele wysokodochodowych kont oszczędnościowych oferuje obecnie zwroty powyżej 5 procent. Podobnie, rentowności bonów skarbowych wzrosły do wieloletnich maksimów, ponownie przyciągając uwagę inwestorów do instrumentów o stałym dochodzie. Chociaż stopy procentowe mogą w przyszłości spaść, inwestorzy wciąż mają czas, aby zablokować wysokie zyski na dłuższe okresy.

4. Fundusze inwestycyjne rynku nieruchomości (REIT)

Pomimo obecnych wysokich stóp procentowych, inwestorzy spodziewają się ich znacznego spadku w nadchodzącym roku. W rezultacie sektory takie jak fundusze inwestycyjne nieruchomości (REIT), które ucierpiały z powodu wyższych stóp procentowych, mogą być gotowe do odbicia.

Fundusze REIT umożliwiają inwestorom posiadanie nieruchomości bez konieczności samodzielnego zarządzania nimi. REIT-y cieszą się znacznymi korzyściami podatkowymi, takimi jak unikanie podatku od osób prawnych w zamian za wypłacanie większości swoich dochodów w formie dywidend. W rezultacie, REIT-y często oferują jedne z najwyższych dywidend w każdej branży.

REIT-y znajdujące się w publicznym obrocie są jednymi z najlepszych rodzajów inwestycji, ponieważ oferują wysokie zyski, niskie koszty zarządzania i publiczną kontrolę inwestorów. Ponieważ stopy procentowe prawdopodobnie spadną w perspektywie krótko- i średnioterminowej, oczekuje się, że kluczowy koszt dla REIT-ów również spadnie, co czyni je potencjalnie lukratywną opcją inwestycyjną.

5. Gotówka rządzi

W obliczu licznych wyzwań wpływających na rynek, w tym globalnych napięć związanych z konfliktami na całym świecie, a także podwyższonych cen ropy naftowej, wielu inwestorów odczuwa niepokój. W kraju, przedłużająca się inflacja i ogromne deficyty rządowe dodatkowo zwiększają obawy.

W odpowiedzi inwestorzy znajdują pocieszenie w gotówce. Globalne fundusze rynku pieniężnego odnotowały ogromne napływy w 2023 i 2024 roku. Według danych Office of Financial Research, na dzień 1 grudnia 2023 r. amerykańskie fundusze rynku pieniężnego posiadały aktywa o rekordowej wartości 6,3 bln USD. Do końca maja 2024 r. wartość ta wzrosła do ponad 6,5 bln USD.

W miarę jak osoby fizyczne i instytucje ponownie oceniają swoje strategie inwestycyjne, gotówka pozostaje preferowanym wyborem, oferując płynność i stabilność w niepewnych czasach. Gotówka zapewnia opcjonalność, umożliwiając inwestorom działanie w przypadku pogorszenia się warunków rynkowych i korzystanie z nowych możliwości w miarę ich pojawiania się.

Podsumowanie

Te pięć trendów inwestycyjnych oferuje potencjał znacznych zwrotów w nadchodzących latach. Żadna inwestycja nie jest jednak w pełni gwarantowana. Przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych konieczne jest przeprowadzenie dokładnych badań i rozważenie swoich celów finansowych.