Fot. Spółka
Zarząd zarekomenduje utworzenie kapitału rezerwowego z przeznaczeniem na wypłatę dywidendy, w tym zaliczek na poczet dywidendy (kapitał dywidendowy), którym będzie mógł dysponować w celu wypłaty zaliczek na poczet dywidendy.
– Przeznacza się około 50 proc. zysku na dywidendę, około 25 proc. zysku na kapitał dywidendowy oraz około 25 proc. zysku na kapitał rezerwowy, w celu zapewnienia dalszego zrównoważonego rozwoju banku przy jednoczesnym utrzymaniu adekwatnego poziomu funduszy własnych, o ile indywidualne zalecenie Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) będzie dopuszczało taki podział – czytamy w komunikacie.
Na dziś Pekao spełnia kryteria i wymogi KNF umożliwiające wypłatę do 75 proc. zysku za rok 2024 w formie dywidendy, natomiast bank nie otrzymał jeszcze od KNF indywidualnego zalecenia dywidendowego na 2025 rok potwierdzającego możliwość wypłaty dywidendy na takim poziomie.
Bank Pekao miał 1,61 mld zł zysku netto w IV kwartale
Bank Pekao odnotował 1 612 mln zł skonsolidowanego zysku netto przypisanego akcjonariuszom jednostki dominującej w IV kw. 2024 r. wobec 1 641 mln zł zysku rok wcześniej.
Wynik z tytułu odsetek wyniósł 3 461 mln zł wobec 3 126 mln zł rok wcześniej. Wynik z tytułu prowizji i opłat sięgnął 776 mln zł wobec 733 mln zł rok wcześniej.
Wskaźnik zwrotu z kapitału (ROE) wyniósł w ostatnim kwartale 20,6 proc. wobec 22,3 proc. rok wcześniej. Wskaźnik ROA wyniósł odpowiednio: 2 proc. wobec 2,1 proc., C/I: 32,8 proc. wobec 30,8 proc., NIM: 4,33 proc. wobec 4,21 proc., koszty ryzyka: 0,58 proc. wobec 0,35 proc.
Aktywa razem banku wyniosły 334,24 mld zł na koniec 2024 r. wobec 305,79 mld zł na koniec poprzedniego roku.
W całym 2024 r. bank miał 6 376 mln zł skonsolidowanego zysku netto przypisanego akcjonariuszom jednostki dominującej wobec 6 659 mln zł zysku rok wcześniej.
– Powtarzalny skonsolidowany zysk netto, skorygowany o efekt wakacji kredytowych oraz rezerw na ryzyko prawne związane z kredytami frankowymi, urósł w ubiegłym roku o 4 proc. do 7,169 mld zł. Raportowany zysk netto wyniósł 6,376 mld zł – czytamy w komunikacie poświęconym wynikom.
Wzrost powtarzalnego zysku netto bank osiągnął głównie dzięki wzrostowi wyniku odsetkowego o 9% r/r do blisko 12,9 mld zł i to pomimo niższych o około 70 pb stóp rynkowych, a także dzięki wzrostowi wolumenu kredytów i depozytów.
– Całkowita baza depozytowa wzrosła w ujęciu r/r o 14 proc. i była wsparta wysoką sprzedażą kont oszczędnościowych i skuteczną akwizycją nowych klientów. Liczba kont dla klientów indywidualnych wzrosła netto o rekordowe 338 tys. (7 proc. r/r), co dało Bankowi Pekao pozycję lidera akwizycji w Polsce. W ciągu czterech lat zakończonej strategii liczba kont zwiększyła się o 1,2 mln – wymieniono w komunikacie.
– Po stronie kredytów wzrost wolumenu ogółem sięgnął rok do roku 6 proc.. O 7 proc. urósł portfel kredytów detalicznych, a o 5 proc. kredytów przedsiębiorstw. W tej pierwszej grupie utrzymała się wysoka dynamika nowej sprzedaży pożyczek gotówkowych, która wyniosła 22 proc., a zdecydowana większość, bo 85 proc. było sprzedanych zdalnie. Z kolei w bankowości dla firm warto zwrócić uwagę na silny wzrost wolumenu finansowań dla przedsiębiorstw z segmentów MID oraz SME – aż 11 proc. w ujęciu rocznym – czytamy dalej.
Pekao podkreśliło, że miniony rok był ostatnim w horyzoncie czteroletniej strategii na lata 2021-2024.
– Bank zrealizował zakładane cele. I tak na koniec zeszłego roku miał 3,4 mln aktywnych klientów bankowości mobilnej wobec zakładanych w strategii 3,2 mln. Wskaźnik koszty/dochody osiągnął poziom 34,2 proc., a więc wyraźnie lepszy od zapisanych w strategicznym planie 42 proc. ROE wyniosło 21,2 proc. wobec 10 proc. planowanych w ostatnim roku strategii (jednak przy założeniu stopy referencyjnej NBP na poziomie 0,1 proc.). Zgodnie z planem do 100 proc. zbliżył się wskaźnik digitalizacji, czyli odsetek procesów, jakie klient detaliczny może realizować w kanałach cyfrowych – czytamy w komunikacie.
Również w zakresie strategii ESG bank dotrzymał składanych obietnic, takich jak udział zielonego finansowania w portfolio banku, który wyniósł 7,9 proc. wobec planowanych 4 proc. czy sfinansowanie projektów zrównoważonych za 12,7 mld zł przy planie na poziomie 8 mld zł. Systematycznie z roku na rok rosło w okresie strategii zaangażowanie pracowników banku w wolontariat. Czas spędzony na wolontariacie przekroczył w 2024 roku 11 tys. godzin, a więc było to dwa razy więcej od założonego w strategii ESG celu co najmniej 5,5 tys. godzin.
Koszty ryzyka pozostały w 2024 roku na niskim poziomie 48 pb. Cel był w przedziale 50-60 pb, podano także.
Bank Pekao podkreślił ponadto, że ma bardzo dobrą pozycję kapitałową. Na koniec grudnia 2024 r. łączny współczynnik kapitałowy grupy (TCR) wyniósł 16,1 proc., a Tier1 14,9 proc. W obydwu przypadkach znajdowały się one bardzo wyraźnie powyżej regulacyjnych minimów. Umożliwia to wypłatę dywidendy.
– Liczby mówią same za siebie. Dlatego o minionym roku, z punktu widzenia wyników finansowych, można powiedzieć, że był bardzo dobry. Na pewno cieszą rekordy w pozyskiwaniu nowych kont, sprzedaży kart kredytowych i rosnący wolumen kredytów dla firm. Pekao ma jednak potencjał by być jeszcze lepszym bankiem. Udoskonalamy strukturę, systemy i produkty tak, aby umocnić naszą pozycję we wszystkich segmentach klientów – skomentował prezes Cezary Stypułkowski, cytowany w komunikacie.
W ujęciu jednostkowym zysk netto w całym 2024 r. wyniósł 6 425 mln zł wobec 6 799 mln zł zysku rok wcześniej.
Bank Pekao jest częścią grupy PZU. Od 1998 roku bank obecny jest na GPW; wchodzi w skład indeksu WIG20. Aktywa razem banku wyniosły 305,72 mld zł na koniec 2023 r.
