Syndyk Getin Noble Banku przedstawił program ugód dla kredytobiorców banku
– Odkąd zostałem wyznaczony do funkcji syndyka masy upadłości Getinu, deklarowałem, że chciałbym jak największą liczbę sporów sądowych wytoczonych bankowi zakończyć polubownie. Przygotowaliśmy program ugód dla konsumentów, którzy wzięli kredyt na cele mieszkaniowe. Pierwsze propozycje ugodowe będą skierowane do klientów, którzy spłacili co najmniej 200 proc. kapitału kredytu. To jest grupa, wobec której program ugód można uruchomić najszybciej. Chcielibyśmy, by ostatecznie wszystkie grupy ‚frankowiczów’ zostały objęte programem ugód – powiedział syndyk Getin Noble Bank w upadłości Marcin Kubiczek, cytowany w komunikacie.
Z pierwszego etapu programu ugód będą mogli skorzystać klienci z tej grupy, którzy zaakceptują zrzeczenie się wzajemnych roszczeń.
– W sytuacji zaakceptowania propozycji ugody kredytobiorca wycofuje zgłoszenie wierzytelności oraz cofa ewentualne powództwo, a bank wystawia mu list mazalny, usuwa jego dane z Biura Informacji Kredytowej i również zrzeka się wszelkich roszczeń – dodał syndyk.
Zawarcie ugód będzie skutkowało umorzeniem dużej części postępowań sądowych wytoczonych bankowi. To oznacza ograniczenie kosztów, które wszystkie strony ponoszą w związku z ich prowadzeniem.
Syndyk wskazał, że największym wyzwaniem w pracy nad programem ugód była niespójna infrastruktura techniczna.
– Praca nad systemem ugód jest niezwykle skomplikowana ze względu na tzw. dług technologiczny, którym bank jest obarczony. To efekt wieloletnich zaniedbań i niewłaściwych decyzji podejmowanych w grupie kapitałowej Leszka Czarneckiego. Przestarzałe systemy, na których przez lata funkcjonował Getin Noble Bank, nigdy nie zostały zintegrowane i zaktualizowane. To generuje szereg problemów związanych ze stanem baz danych. Dlatego przeprowadzenie programu ugód jest logistycznie i technicznie możliwe dopiero teraz – zakończył Kubiczek.
W lipcu 2023 roku sąd wydał postępowanie o ogłoszeniu upadłości Getin Banku, a na syndyka wyznaczył Marcina Kubiczka.
