Idea Bank odnotował 404,62 mln zł skonsolidowanej straty netto przypisanej akcjonariuszom jednostki dominującej w II kw. 2018 r. wobec 53,88 mln zł zysku rok wcześniej. Wynik z tytułu odsetek spadł r/r o 30 proc. do 147,31 mln zł, a z tytułu prowizji i opłat wyniósł minus 189,73 mln zł wobec 69,32 mln zł rok wcześniej.
W ujęciu półrocznym bank wykazał 379,35 mln zł skonsolidowanej straty netto przypisanej akcjonariuszom jednostki dominującej w porównaniu z 97,4 mln zł zysku rok wcześniej. Wynik z pominięciem korekt o zdarzenia jednorazowe wynosi plus 13,2 mln zł.
– Uważamy, że po jednorazowym efekcie w drugim kwartale 2018 r., bank w kolejnych okresach będzie notował zyski, tak jak dotychczas. Działamy standardowo, zgodnie z przyjętymi procedurami. Mamy konkretne pomysły na biznes i poparcie głównego akcjonariusza. – mówi Tobiasz Bury, prezes Idea Banku.
Odpisy to pokłosie decyzji zarządu o przeprowadzeniu pełnego badania sprawozdania finansowego grupy przez biegłego rewidenta. Rezerwa związana z aktualizacją wartości bilansowej należności z tytułu dystrybucji ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych (UFK) obciąży wynik jednostkowy i skonsolidowany brutto w kwocie 55 mln zł. W związku z rezygnacją niektórych klientów z UFK, bank zdecydował o spisaniu części przychodów z pośrednictwa. Dodatkowo, odpis na utratę wartości należności faktoringowych w spółce zależnej, który obciąża wynik skonsolidowany brutto kwotą 26 mln zł, wynika z bardziej konserwatywnych założeń poziomu odzysku tych należności.
Ponad 60 tys. nowych rachunków
W I półroczu Idea Bank otworzył dla nowych klientów 60 tys. rachunków, tj. o 12 proc. więcej niż w analogicznym okresie 2017 r. Grupa zachowała też wysoką sprzedaż produktów kredytowych (kredyt, leasing, faktoring). Zgodnie z założeniami, całkowita sprzedaż kredytowa grupy zarówno w pierwszym, jak i drugim kwartale wyniosła powyżej 2 mld zł. W 1Q’18 wyniosła ona 2,3 mld, a w 2Q’18 – 2,4 mld zł.
W leasingu spółka zanotowała najwyższą sprzedaż w historii. Sprzedaż wyniosła w I półroczu 4 mld zł, tj. o 7 proc. więcej niż przed rokiem. Grupa Idea Bank odnotowała najwyższy udział w rynku leasingu dla MSP. >> Dołącz do dyskusji na forumowym wątku dedykowanym akcjom Idea Banku
– Zmieniamy podejście do obsługi klienta MSP i mikro, oferując nie tylko usługi bankowe, ale również pełny pakiet usług około biznesowych: leasingowych, faktoringowych, księgowych, wsparcia HR i zarządzania. Pierwszym miejscem w Polsce, w którym przedsiębiorca otrzyma możliwość skorzystania z pełnego pakietu tych usług będzie Idea Spot w Gdańsku, którego otwarcie planowane jest w listopadzie. – podsumowuje Tobiasz Bury, prezes Idea Banku.
Bank zabiera się za restrukturyzację
Bank przyjął plan naprawy i plan ochrony kapitału, które są bezpośrednią konsekwencją odpisów i rezerw zaraportowanych w połowie sierpnia br. Dzięki temu spółka zaoszczędzi na tzw. podatku bankowym, który w 2017 r. wyniósł dla grupy Idea Bank 60 mln zł.
Zarówno plan ochrony kapitału, jak i plan naprawy ma ściśle określone ramy formalne. Oba dokumenty przygotowywane przez banki są zatwierdzane przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF). Zgodnie z prawem bankowym, plany naprawy sporządzają wszystkie banki, a ich automatyczne uruchomienie wynika z zajścia przesłanek z góry wskazanych w planach. Typową przesłanką wdrożenia planu naprawy jest strata bilansowa w danym okresie.
W ramach planu naprawy bank podejmuje działania w obszarze poprawy rentowności, tj.: zbycie wybranych udziałów w spółkach stowarzyszonych (Idea Getin Leasing), przegląd i redukcja kosztów działania banku, stopniowa modyfikacja struktury bilansu, prowadząca do wzrostu realizowanej marży odsetkowej netto oraz reorganizacja modelu sprzedaży pozwalająca na wzrost sprzedaży produktów rozliczeniowych oraz prowizji związanych z bieżącą obsługą klientów.
Fuzja z Getin Noble Bank coraz bliżej
Idea Bank i Getin Noble Bank prowadzą zaawansowane prace analityczne dotyczące ewentualnego połączenia.
– Oceniamy, że dla Idea Banku potencjalna fuzja mogłaby być korzystna, w szczególności zwiększyłaby możliwość pozyskiwania nowych klientów firmowych. – mówi Tobiasz Bury, prezes Idea Banku.
Prezes banku podkreślił, że trendy rynkowe wskazują na większą efektywność dużych podmiotów finansowych, które wykorzystują synergie i są w stanie zmierzyć się z wyzwaniem inwestowania w nowe technologie i z rosnącymi wymogami regulacyjnymi.
Straty najwyraźniej są już uwzględnione w cenie akcji. Piątkową sesję notowania Idea Banku rozpoczęły na 2-proc. minusie i nowego historycznego minimum, ale szybko wróciły w okolice poziomu odniesienia. Momentami kurs akcji był nawet na niewielkim plusie.
