Źródło: Kraken.com
Zanim rozpoczniesz, zapoznaj się z mechanizmami, które kierują rynkiem kryptowalut. Jednym z nich jest tzw. margin trading. Korzenie tej znanej metody inwestowania sięgają do historii handlu tradycyjnego. Teraz zaadaptował ją rynek kryptowalut.
Wyobraź sobie:
Kupujesz 40 tys. złotych w kryptowalutach, a kilka dni później podwajają one swoją wartość. Jednocześnie musisz liczyć się z ryzykiem. Początkowy kapitał może równie dobrze stracić na wartości. Zmiany na rynku kryptowalut są dynamiczne. Bywają też trudne do przewidzenia.
Tym ważniejsze jest, abyś poznał istotny koncept handlowy – tzw. margin trading. Może okazać się całkiem przydatny, jeśli tylko nauczysz się z niego odpowiednio korzystać.
Margin trading nazywamy także handlem marżowym lub dźwignią finansową. To wielowiekowa metoda, którą stosuje się na rynkach tradycyjnych.
Koncepcja narodziła się w Stanach Zjednoczonych, a dziś jest praktykowana przy wymianach na całym świecie, także w środowisku kryptowalut.
Margin trading w praktyce
Na rynkach tradycyjnych dźwignię finansową reguluje wiele przepisów. Tymczasem te, które rządzą wirtualną walutą są mniej skomplikowane. Podstawy działania są jednak podobne.
Poniżej podaję przykład:
Pomyśl, że chcesz zainwestować 2000 zł w bitcoinach, ale masz tylko 1000 zł. Zatem, jeśli chcesz mieć dodatkowy 1000 zł. Sumę pożyczasz z marżą 2:1 (oznacza to, że za każdą twoją złotówkę, dostaniesz dodatkową złotówkę na inwestycję).
Teraz wyobraź sobie, że cena bitcoina wzrasta o 50%. Rośnie też wartość twojej inwestycji. W rezultacie wartość 2000 zł, które zainwestowałeś wzrasta do 3000 zł. Tym samym masz 1000 zł do zwrotu dla wierzyciela i zysk 1000 zł. (w założeniu, że 1 bitcoin kosztowałby 2000 zł).
Rozważmy też czarny scenariusz. Jeśli cena Bitcoina zmniejszy się o 50%, twoja inwestycja 2000 zł, stanie się 1000 zł. W takiej sytuacji pieniądze tak, czy inaczej będą musiały trafić z powrotem do wierzyciela. Stracisz swój kapitał 1000 zł i zostaniesz z niczym.
Powyższy przykład to dobra przestroga. Pamiętaj, aby inwestować z głową. W analizie rynku, pomocą służą specjalne programy. Roboty tradingowe badają rynek kryptowalut i przy użyciu prawdopodobieństwa, pomagają odpowiednio lokować inwestycje.
Warunek to znalezienie zaufanej marki oprogramowania. Niektóre portale internetowe głoszą, że Bitcoin Profit to oszustwo. Nasze testy dowodzą inaczej. Warto zachować ostrożność i przed założeniem konta, zrobić odpowiedni research. Tylko wtedy unikniemy scamu.
Skąd wziąć dodatkowy kapitał pieniężny lub kryptowalutowy?
Pewnie zastanawiasz się, kto oferuje inwestorom pieniądze. Przede wszystkim, jaki ma w tym interes?
Brokerzy lub niezależne jednostki stają się pożyczkodawcami. Oferują swoje pieniądze lub wirtualną walutę, żeby obciążyć cię kosztami wynagrodzenia lub procentem od zysku.
Jeżeli twoje osiągnięcia inwestycyjne z wykorzystaniem margin trading, nie spełnią ustalonych warunków, umowa zostaje zerwana. Broker wycofuje swoje środki i zwraca je wierzycielowi, żeby chronić jego udziały i kapitał w pierwszej kolejności.
Z drugiej strony, jeśli poprawnie stosujesz dźwignię finansową, wierzyciele otrzymują regularnie swój udział według ustalonych warunków.
Dlatego nazywa się to dźwignią finansową. Dla przykładu, dźwignia 50:1 oznacza, że potrzeba 2000 zł w bitcoinach, żeby kupić równowartość 100 000 zł. 400:1 znaczy, że potrzeba 250 zł, żeby kupić równowartość 100 000 zł.
Teraz, kiedy już rozumiesz zasadę działania dźwigni, pewnie chciałbyś wiedzieć, gdzie wykorzystać ten mechanizm.
Przyjrzyj się serwisom, które oferują opcję handlu z dźwignią w przypadku kryptowalut: Binance, Deribit, BitMex, BitMax, Houbi, Kraken.
Są to wirtualne kantory, w których możesz łatwo i szybko wymieniać kryptowalutę, a także dokonywać zaawansowanych transakcji. Wykorzystywanie dźwigni finansowej jest jedną z ich funkcji, dla nieco bardziej doświadczonych inwestorów.
Kraken na przykład oferuje dźwignie rzędu 1.25, 1.5, 2.0, 2.5 i 3.0. Są to optymalne wartości, które mogą wygenerować dla ciebie zadowalające zyski. Najlepiej jednak zacznij od dwóch pierwszych wartości, by zminimalizować ryzyko straty.
Zapamiętaj jedną rzecz – handel z dźwignią nie jest dla amatorów. Musisz brać pod uwagę, że rynek kryptowalut jest wyjątkowo zmienny.
Dlatego zawsze trzymaj się podstawowych zasad inwestowania i nie ryzykuj bezmyślnie. Pod żadnym pozorem nie wkładaj w interes więcej, niż możesz stracić bez większych konsekwencji.
Jeśli nie jesteś weteranem handlu z dźwignią finansową, na początek wypróbuj optymalną opcję 1:1 w jednym ze sprawdzonych kantorów online. Wśród polecanych przez znawców tematyki kryptowalutowej znajdziesz: BitMex, CoinMama, KuCoin, Changelly, CoinBase, czy Binance, który oferuje nawet aplikację mobilną.
Zawsze trzymaj rękę na pulsie i zachowaj rozwagę, a z pewnością uda ci się wykorzystać mechanizmy handlu z dźwignią do osiągnięcia znacznych zysków. Kto wie, może kiedy już pomnożysz swój kapitał, sam wystąpisz w roli pożyczkodawcy.
